AML・金融犯罪対策の転職求人

当社は大手証券グループの信託銀行として、グループ各社と連携し、資産流動化商品の開発及び販売、年金運用、投資信託の受託及び受任業務、富裕層に対するローンビジネス、個人のお客様向けのバンキング業務等を行っております。
【業務詳細】
　国内ならびにグループ・グローバルベースAML/CFT態勢の強化、高度化対応
　・リスク評価書作成、AML/CFT関連施策の検討・プロジェクト推進全般（KYC、フィルタリング、取引モニタリング、EDD、リスク低減・遮断措置、経済制裁対応）、経営宛報告・付議
　・関連法規制対応等を通じた社内規程/手続きの制定・見直し
　・AML/CFTに関する社内教育・研修企画
　・関連システムの開発企画・運用
　・営業、事務管理部門からの顧客KYC/DD結果にかかる相談対応、調査
　・取引モニタリング、疑わしい取引の届出、EDD（電話・書面）、リスク低減遮断措置等の運営
（将来的には配置転換等により従事する業務が変更になる可能性もあります）

【主な業務内容】
・AML/CFT関連業務
　 - AML/CFTに関する施策の推進・運用
　- 関連法規制や当局ガイドラインを踏まえた社内規程・手続の制定・見直し
　- eKYC、取引モニタリング、疑わしい取引の届出、経済制裁対応その他金融犯罪対応
・決済ビジネスを中心としたコンプライアンス業務:
　- 加盟店監視や不審な取引の分析・報告
　- コンプライアンス・プログラムの運用
　- コンプライアンス委員会の運営
　- コンプライアンス研修・啓蒙活動
　- 苦情管理、イシューマネジメント
・当局対応

◆ポジションの魅力
- サービスの拡大に伴い、経営戦略における役割の重要性や経営陣からの期待が増しているポジションになります。
- グループ全体で注力しているFintech関連サービスを集約した関連企業において、幅広いコンプライアンス業務をご担当いただけます。

＜業務内容・取組事例＞
法人向けデジタル総合金融サービスにおける新規顧客獲得促進、および口座開設後の活性化を目的として、『金融犯罪対応業務』を担っていただきます。新しい法人金融サービスを『安全』に提供し、『信頼』を守る役割として活躍してみませんか？

【1】口座不正利用に対する分析と対策立案
　・警察や関係省庁の要請を受けた口座凍結案件等のデータ分析
　・不正口座に関連する傾向の把握および再発防止策の策定
【2】金融犯罪抑止に向けたモニタリング、予防措置の検討
　・不正口座を早期発見・対応に向けたモニタリングの企画・開発
　・最新のデータ分析手法（AI、機械学習等）の導入・活用検討
【3】不正口座発見時の対応策の実施・改善
　・モニタリング検知口座への対応策（凍結・解除等）の検討と対応
　・関連部署と協力した迅速・適切な対応とその手順の改善業務

主な業務内容
通常のカスタマーサポート業務と異なり、クレジットカードの不正利用やなりすまし防止、マネーロンダリング（資金洗浄）や反社等への資金供与を防止することと主な目的とした金融犯罪対策業務、主には入会時の審査、フィルタリング、取引時の不正検知モニタリング、そして継続的顧客管理など、法律で定められたものと特定企業独自のものをご担当いただきます。またお客さまへのヒアリングが発生したり、場合によっては資料の徴収なども行います。当該業務高度化は喫緊の課題であり、企画推進業務も同時に行っていただく大変チャレンジングなポジションとなります。業務を通じて、金融業界共通の知見の獲得が可能となります。〈具体的な業務内容〉金融犯罪対策業務における顧客対応（電話・メール対応）、取引モニタリングや継続的顧客管理における顧客へのヒアリング、取引継続に必要な情報収集および確認、顧客対応マニュアル等の作成・改善、金融犯罪対策チームとの連携、情報共有、顧客対応に関するデータ入力・集計・分析、業務課題の抽出、企画推進、改善、プロジェクトへの参画、他部門との連携、自動化・高度化推進業務。

ポジションの魅力
本ポジションは、Fintech業界のホワイトオーシャンまたはブルーオーシャン領域に位置しています。Fintechが急速に発展してきたこの10年、伝統的な金融機関ではまだ育っていない金融犯罪対策のスキルを身につけることで、市場価値を上げることができます。金融業界において欠かせない重要な領域であり、金融庁、経産省、警察庁も注力している分野です。大企業とは異なり、業務が多岐にわたるため、手を挙げれば様々な挑戦が可能です。自らの意欲次第で多くの経験を積むことができる環境が整っています。

・法令および関連ガイドラインに対応する社内態勢の整備
・2線部署としてのモニタリング業務
・法務相談対応および社内研修の実施
・特定取引のスクリーニング業務
・疑わしい取引の届出業務
・リスク格付の実施

AML/CFT業務を担うポジションの募集となります。コンプライアンスまたはAML/CFTの専門的業務経験がなくても、下記に記載する要件・資格に該当するご経験があれば応募可能です。

主な担当業務は次の通りです。この中から経験・希望に応じてご担当いただきます。
・リテール顧客のAML/CFTに係る管理態勢強化、顧客管理支援、照会・相談対応
・取引モニタリング
・顧客スクリーニング（フィルタリング）
・疑わしい取引の届出　等

AML/CFT業務を担うポジションの募集となります。
コンプライアンスまたはAML/CFTの専門的業務経験がなくても、下記に記載する要件・資格に該当するご経験があれば応募可能です。

主な担当業務は、次の通りです。この中から、経験・希望に応じてご担当いただきます。
・制裁（Sanction）コンプライアンス
・ホールセール顧客のAML/CFTに係る管理態勢強化、顧客管理支援、照会・相談対応
・贈収賄・汚職防止（ABC）　等

金融犯罪対策の企画を担当し、新たなビジネスの創造に貢献すること
を目的とします。
具体的には、大規模プロジェクトのマネジメントや対外折衝、データ分
析を通じて、効果的な対策を提案・実行します。

・外為業務における仕向・被仕向送金取引のAMLチェック。
・外為業務における営業店からの各種照会回答および事務指導。
・国際AML事後モニタリング、国際AML対応の企画立案。

【募集背景】
・今後さらなる厳格化が予想されるAML/CFTへの対応を想定した人員増強を実施する予定。

【このポジションの魅力】
・AML分野の専門知識や経験を生かした業務ができます。
・外為AML業務を幅広く経験できます。
・国際情勢の変化への対応が必要なワールドワイドな業務です。

会社全体のコンプライアンス態勢の整備、強化を中心となって行うチームです。専門性を磨くことが出来るとともに、社内の多くの部署や業務に幅広く関わることが出来ます。
プレイングマネージャーとして活躍いただくとともにファンクションの運営にも関わっていただければと思います。

【職務内容】
従事すべき業務の変更の範囲：会社の定める業務
●具体的な業務
・金融犯罪関連：反社会的勢力対応、マネー・ローンダリング等対策の態勢整備
・個人情報関連：漏えい事案の判断、当局への届出、ルールの整備および周知
・販売資料関連：販売資料審査・承認・登録・管理
・内部通報関連：社内外からの通報、相談受付、対応　　　　　　　など

●魅力
・専門性が求められる業務が多いことから、ご自身のスキルアップにつながります。
・社内の様々なプロジェクトなどへの関りを求められるチームであることから、様々なチームおよび経営陣とも直接関わることが出来ます。
・前向きで真摯に業務に取り組むメンバーが多く、雰囲気の良い職場です。

●チーム（ユニット）の機能、ミッション
全社員がコンプライアンスを意識しなくとも自然と顧客本位で業務が行える会社を目指し、チーム一丸となって取り組んでいます。

私たちは当社フィナンシャルグループの金融犯罪対策に対する信頼を守り、銀行のすべての業務分野においてグローバル金融犯罪を阻止するという決意の下、国際金融社会で求められる高水準で金融犯罪リスクの変化に対応可能なシステムの構築とグローバル導入を行っています。日本を代表する金融機関として国際金融社会で通用する金融犯罪対策をITの面から実現し常に進化しています。

旺盛な開発需要に応えるため、(1) 並行する複数のプロジェクトをドライブ・コントロールするPMエキスパート、(2) 常に進化する金融犯罪対策をユーザーに寄り添いシステム化要件定義から開発計画を立案するビジネスデザイナー、(3) 要件を満たす最善な設計と実装、品質の高いデリバリーとリリースを実現するITスペシャリストを募集しています。豊富なプロジェクト経験と開発実力を、グローバルビジネス環境で試し、挑戦できます。

金融犯罪対策の強化は世界的にも重要視されており、日本においても当局主導でマネロン対策の為に新会社を設立する動きもあり、マーケットでも注目度の高いスキルエリアとなっています。

【業務内容】 　
（雇入れ直後）　　　　
国内外金融犯罪対策システムの開発、保守。
配属部は、AML本部配下の　(1)AML業務第一部、(2)AML業務第二部を想定。
配属部に応じた業務内容は以下の通りです。

(1)AML業務第一部
国際金融社会で求められる高水準の金融犯罪対策を担うFinancial Crime System(※)のグローバル導入とシステムの安定提供。今後数年でアジア欧米拠点への導入を計画、海外ユーザー、パッケージベンダーと協業でのグローバルプログラム。
※取引モニタリングシステム、KYC（Know Your Customer）、経済制裁スクリーニング機能を有する金融犯罪対策システム。

(2)AML業務第二部
国内AML、KYCシステムの開発。FATF（マネーロンダリングにおける国際協調を推進する政府間会合）、法令、当局ガイドラインに準拠する為、KYCの高度化、貿易取引のモニタリング機能を新規に開発。今後数年に渡り、複数プロジェクトを計画中。
（変更の範囲）
会社の定める業務

【役割・責任】
各配属部に応じた役割・責任は以下の通り。
(1) PMエキスパート（AML業務第一部、AML業務第二部）
国内外のステークホルダーを纏め、プログラムレベルでの戦略立案、プログラム/プロジェクト推進管理、課題/リスク管理を行う。

(2) ビジネスデザイナー(AML業務第一部)
ユーザーの要件定義を支援し、グローバルベースでの整合性、金融犯罪対策レベルを意識した最適なソリューションを検討する。

(3) ITスペシャリスト（AML業務第一部、AML業務第二部）　　　
概念設計からテスト、移行までの一連の開発業務。開発関係者と協業しながら、配下メンバをリードしながら最適な設計、テスト、移行までを行う。

【おもな関係者】
金融犯罪対策を担当しているグループ銀行の業務・企画部門のご担当。
当部に在籍し、開発作業の一部をご担当頂くビジネスパートナー各社。

【成長機会】
グローバルビジネス環境で多様なステークホルダーを率いて大規模案件を完遂することで、社内外に広く通用するスキルを身に着けられる。
また、金融犯罪対策のスペシャリストとして、FCC/AML業務知識に精通したIT人材に成長。

【想定キャリアパス】
(1) プロジェクトの経験を経てより規模の大きいプログラム/プロジェクトを担えるシニアPMエキスパートに。
(2) ビジネスデザイナーとしてのスキルを持ち、ユーザー業務部門側への転身や他業務システムエリアでの活躍。
(3) 開発の一連のフェーズを経験することで、PMエキスパートやアーキテクトへのパスも。

1.ミッション
マネー・ローンダリング/テロ資金供与および反社会的勢力への対応等の金融犯罪を中心とした法令等の対応

当社は、コアバリュー（基本的価値観）に基づくCSV経営の実践を通じて、健全で持続的な成長と中長期的な企業価値の向上を実現するため、強固なコンプライアンス態勢の構築に努めています。
金融犯罪対策課は、独立した立場から金融犯罪に関するコンプライアンス・リスクのモニタリング等を実施し、事業部門を牽制するとともに、金融犯罪に関するコンプライアンス・リスク管理態勢の構築やコンプライアンス推進を支援する機能を果たしています。特に、近年のマネー・ローンダリング/テロ資金供与対策に関する金融業界をとりまく重要性の高まりは顕著であり、実効性ある取り組みを実践しています。　

2.職務範囲
以下の(1)から(4)に関する態勢整備、施策立案、事案対応
(1)マネー・ローンダリング/テロ資金供与の防止
(2)反社会的勢力との関係遮断
(3)保険契約にかかる税法違反の防止
(4)贈答・接待等における贈収賄の防止

3.当ポジションの魅力(得られる知識・経験・スキル）
・コンプライアンスの仕事は、正解のない状況において、リスクベースに基づく思考で適切な対策を講じることが求められるため、情報収集力、分析力や問題解決力が強化されます。
・業務の多くは社内外の関係者と連携しながら進めるため、コミュニケーション能力や協調性、柔軟性などが身に付きます。
・経営陣への報告や役職員に対する教育・啓発を通じ、分かりやすく表現することや伝える能力を伸ばすことができます。

＜変更の範囲＞
・会社が指示した業務
※会社が出向を指示した場合は出向先の定める業務となります

アンチマネーローンダリングや金融犯罪防止対策等に関する各種業務に取り組んで頂きます。

・2線組織として主にAML業務に従事いただく。
・1線である営業部門と連携し、法令・ガイドラインに則った態勢の強化を進める。
・顧客管理、モニタリング・フィルタリングの高度化等のリスク低減措置の創出や有効性検証、リスク評価、新サービス審査、疑わしい取引の届け出、研修、インシデント発生時の対応、AML関連システム要件定義、グループ会社管理、その他の金融犯罪対策等。

<業務の魅力>
・我が国有数の顧客基盤をもつ会社で、通信事業と並んで事業の中核となる金融・決済事業に携わることができる。
・取り扱う金融・決済サービスは、クレジットカードや融資の他、QRコード決済、資金移動、保険、投資など多岐にわたり、多様な経験を積むことができる。
・AMLのスペシャリストとして、自由な発想で自身の能力を更に伸ばすことが可能

〇金融犯罪、AML対策に関するシステム・データ・AIを活用した高度化・効率化に関する業務企画・推進業務
〇システム開発、データ分析、モデル開発やシナリオ構築等を通じた金融犯罪・AML不正検知の高度化、リスク低減策の業務企画・推進等を担当
〇AMLシステムに関する有効性検証・データガバナンスの態勢整備・推進・管理
〇金融機関の使命の1つである金融犯罪防止等に対し、高度なデータ分析・構築スキルを発揮し貢献する、社会的意義の高い非常にやりがいのある業務です

【部署の特徴】
〇金融犯罪、アンチマネーロンダリング対策におけるシステム・AI等の新技術並びにデータ活用の必要性は非常に高く、ビッグデータ解析が可能な分析環境の整備も進んでおります
〇案件への関与を通じて、金融犯罪、アンチマネーロンダリング等の不正検知にかかる業務知見の習得も可能です。金融犯罪対策に貢献できる非常に社会的意義の高い職務となります
〇打合せや会議は、会社貸与のiPadを用いて実施
〇各種教育研修制度あり
〇リモートワーク可（業務に応じ異なります）

●法令遵守に関する企画・立案および統括
●法令等遵守態勢整備・研修等（AML対応を含む）のコンプライアンス業務
●法務に関する助言・指導援助・調査研究
●訴訟管理・弁護士相談等の法務業務

【金融犯罪対策】
・金融犯罪対策の運営
金融犯罪対策の業務運営全般（顧客フィルタリング、取引モニタリング、インターネットバンキング不正対応、顧客対応、調査記録作成、疑わしい取引の届出関係、振り込め詐欺救済法関係、不正払戻し補償手続き、外部照会対応など）に取り組んでいただきます。

【金融犯罪対策（AML/CFT）】
・金融犯罪対策の運営
金融犯罪対策部署における業務運営全般（顧客フィルタリング、取引モニタリング、インターネットバンキング不正対応、顧客対応、調査記録作成、疑わしい取引の届出関係、振り込め詐欺救済法関係、不正払戻し補償手続き、外部照会対応など）をリードしていただきます。
・金融犯罪対策の高度化の企画・推進
当行は、事業拡大に伴い、また当局等の規制対応を含め、金融犯罪対策の高度化に継続的に取り組んでいます。既存の銀行業務に加え、クレジットカード業務、ローン業務、決済関連業務など幅広い分野での金融犯罪対策、AML/CFTの態勢強化に組んでいただきます。

・顧客管理システムや取引モニタリングシステムを用いた顧客管理およびデータ分析の高度化・効率化
・金融犯罪対策、マネー・ローンダリング対策の高度化・効率化に資するシステムの導入企画およびその利活用によるリスク低減の実施
・当該業務全体におけるデータガバナンス態勢の整備・管理およびシステムの有効性検証

このポジションの魅力
・マネー・ローンダリングおよび金融犯罪対策業務は、施策立案、モニタリング、システム・データ整備等多岐にわたっており様々なスキルを発揮することが可能です。
・さらなる高度化が求められており、プロジェクト的発想を持って新領域にチャレンジすることができます。

マネロン等の防止に向けた業務

●具体的な業務内容
　・マネロン等リスク評価の定期的・随時の見直し
　・リスク評価を踏まえた国内取引・外為取引のリスク低減措置の実施
　・継続的な顧客情報の更新
　・経済制裁対象者や反社会的勢力等に対するフィルタリングの実施
　・国内取引・外為取引のモニタリング
　・ITシステム等を活用した上記フィルタリング・モニタリングの高度化
　・疑わしい取引の届出
　・マネロン等対策にかかる研修の実施
　・海外店のマネロン等対策の統括管理
　・グループ会社のマネロン等対策の統括管理
　
●このポジションの魅力／得られる経験やスキル
　・施策の企画・立案に向けて創造力を発揮していただけます。
　・マネロン等対策は、預金口座の開設や外国への送金を中心に銀行の幅広い業務と関連していることから、豊富な業務知識を得ることが可能です。
　・専門資格の取得も含めてマネロン等対策に関する専門的な知識を習得することが可能です。
　
●キャリアパス
　・将来的にはマネロン等対策のプロフェッショナルとして、国内業務だけではなく外為業務のマネロン対策や海外店など、ご経験・スキルやご希望を踏まえたキャリアパスを描いていただくことができる環境です。

当行は行動規範で国内外のあらゆる法令を遵守し、公正・透明な企業活動を誠実に行い、社会からの信頼・信用を守り高めていくことを表明しています。
当部署は約100名体制で様々なキャリアの方が振り込め詐欺などの各種詐欺、盗難通帳・キャッシュカードやインターネットバンキングの不正利用など、当行の提供する金融サービスを濫用した金融犯罪に対処するため、また反社会的勢力に対しては取引関係を含め一切の関係を遮断するために、強い使命感や正義感をもって取り組んでいます。

【職務内容】
・金融システムの健全性を維持すべく、社会的な影響やお客さまへの影響を十分配慮のうえ、関係機関等と連携した被害拡大の防止
・「預金者保護法」や「振り込め詐欺救済法」といった法令に則った被害者救済や訴訟対応等の業務

【業務の魅力】
金融犯罪被害の防止・抑止、被害者救済業務を通して社会貢献を実感できる意義深い職務です。

近年、急速な広がり、変化を見せるキャッシュレス業界において、マネーロンダリング対策は大きなテーマとなっています。

お客様に安心して当社サービスをご利用いただけるよう、マネロン対策の強化に向け、当社の体制も強化・改善に取り組んでおります。
これまでの経験を活かしながら、当社メンバーと共に、継続的顧客管理業務に取り組んでいただけるメンバーを募集します。

【具体的な業務】
（ご入社直後）
●継続的顧客管理の運用にかかる業務
　顧客の顧客ランクの策定（有効性検証・見直し含む）
　対象顧客アプローチ（メール・アプリ告知・郵送等）の実施
　顧客の回答率等の係数管理
　顧客の回答率等の改善施策検討
　お客様から反響への対応
　委託先の業務管理・調整

（変更の範囲）会社内のすべての業務

【入社後ミッション】
各業務の担当者のもとで業務に取り組んでいただきます。業務内容のキャッチアップ後は、本業務にかかる課題解決に向けた企画や社内外との連携・調整等についても順次携わっていただきます。

現場の作業から、順次対外的な調整にもかかわっていただき、主体的に問題提起、改善提案などに取り組んでいただきたいと思います。
将来的にはリスク管理部門での活躍など専門性の高い業務など、活躍のフィールドも広げていただき、管理職として所属部門の運営等も担える人財になることも期待しています。

・主に、金融・決済サービスの不正利用対策業務。営業部門その他の関連部門、業界および専門機関等と連携し、不正利用リスクの低減、事案発生時の対応態勢の構築や情報収集/分析等の専門チームとしての取り組みを行う。
・各種AML業務（顧客管理・モニタリング・フィルタリング等のリスク低減措置の高度化や有効性検証、リスク評価、サービス審査、疑わしい取引の届け出など）にも従事していただくことがある。　

【業務の魅力】
・我が国有数の顧客基盤をもつ会社で、通信事業と並んで事業の中核となる金融・決済事業に携わることができる。
・取り扱う金融・決済サービスは、クレジットカードや融資の他、QRコード決済、資金移動、保険、投資など多岐にわたり、多様な経験を積むことができる。
・金融犯罪対策のスペシャリストとして、自由な発想で自身の能力を更に伸ばすことが可能。

・AML/CFTの規程及びマニュアルの整備
・疑わしい取引の分析及びリスク低減措置
・取引モニタリング業務
・リスク評価書の作成
・業界法令法規の調査
・当局及び自主規制団体の対応

コンプライアンス統括部の金融犯罪対策二課では、主に以下のような業務を担当いただきます。

・金融犯罪対策に関する企画
・反社会的勢力の排除に係る企画
・上記に関連した各種ルール等の制定、運用の見直し

【配属グループの業務内容】
1.外為事務全般の企画
2.外為AML、資産凍結対応などの運営
3.外為事務人財の育成

【お任せしたい職務内容】
1.外為AML、資産凍結対応として営業店からの相談対応
2.当局や海外の規制変更に際し、当行方針の企画立案及び運営
3.営業店の事務体制モニタリングや勉強会開催

【業務の変更範囲】
◆原則変更なし。ただし、本人の同意ある場合を除く

コンプライアンス管理部は、コンプライアンス部門の組織再編により2024年4月に新設された部署です。売買審査・アドバイザリー業務、法人関係情報管理業務、反社排除業務、AML/CFT業務を行う各チームで構成されています。今回は、AML/CFTチームで海外とのやりとりを含むAML/CFT業務を担うポジションの募集となります。コンプライアンスまたはAMLの専門的業務経験がなくても、下記に記載する要件・資格に該当するご経験があれば応募可能です。

担当業務、責務：
主な担当業務は、次の通りです。
ホールセール顧客のAML/CFTに係る管理態勢強化、顧客管理支援、照会・相談対応
AMLリスク評価書
AML質問状対応
新商品/新規案件審査（AML/CFT領域）
ABC管理（接待贈答管理）
制裁（Sanction）に係る対応

この中から、経験・希望に応じてご担当いただきます。今回の募集ポジションでは、海外との対応を担っていただくため、電話・メールでのスムーズなコミュニケーションができる英語力が求められます。

・当行のグローバルAML規則及び本邦金融当局のガイダンス等に基いたAML(Anti-money laundering)プログラムの実施・運営
・営業部門との協働に基づく、高リスク業種・類型に対する適切なリスク削減策の検討・導入・対応
・国内拠点を始めとする営業部門への指導・アドバイスの実施

・本邦顧客取引におけるAnti-monery Laundering に関する取引モニタリングと疑わしい取引の当局への届出業務
・預為・外国送金取引に関し、システム又はマニュアル作業により検知された取引の事実関係調査のうえ、疑わしい取引への該否を判定し、疑わしいと判定された場合には当局へ届出を行う

・AML(Anti-money laundering)や経済制裁、贈収賄防止の規則や手続きが、関連する法令や規制に照らして適切に整備され、運用されているかを点検、検証、評価し、問題点の抽出、改善提案等を行う業務

・当行のグローバルAML規則及び本邦金融当局のガイダンス等に基いたAML(Anti-money laundering)プログラムの実施・運営
・営業部門との協働に基づく、高リスク業種・類型に対する適切なリスク削減策の検討・導入・対応
・国内拠点を始めとする営業部門への指導・アドバイスの実施

・AML(Anti-money laundering)に関する検知の高度化及び深掘調査
・データ分析により新たなAML(Anti-money laundering)リスクを特定し、リスク検知の精緻化を行う。
・個別取引・事象に関する深堀調査を行い、Money laundering等の金融犯罪が疑われる場合には、取引方針の策定やリスク低減策の策定・実施を行う

・AML(Anti-money laundering)や経済制裁、贈収賄汚職防止を目的とした各種コントロールの係る行内の横ぐし管理、情報収集、コントロールの高度化に関する業務
・リスク情報の収集、リスクの特定・評価・低減策検討
・リスクコントロールの品質検証（Quality Assuarance）態勢の構築、関連する営業部門の支援
・各種コントロールを支えるシステム/モデルの管理・運用強化・高度

【具体的な業務内容】
当社のビッグデータを分析し、不正発生リスクの評価や有効性検証に従事いただくことを想定しています。
当社が提供する様々な機能（認証機能やリスク低減のための上限金額等）が悪意者により悪用されていないか、必要なデータを収集し分析のうえ、問題点を指摘し、必要に応じ対策を企画します。
開発部門、オペレーション部門、サービス設計部門など一線の各部門と連携するため、部門を越えたコミュニケーションやファシリテーションも重要となります。

〜業務例〜
犯罪事案についてデータ分析によるリスク低減策の有効性検証
各種不正リスク低減システムの随時・定期の有効性検証
AML/CFT関連システムのデータガバナンスの立案・実行
モニタリングシナリオの有効性検証

【本ポジションの魅力】
●決済事業会社のフロンティアとして、未開拓のAML/CFT対策企画の企画に携わる事が出来る
●多様且つ大量の顧客データをベースにリスクを洞察・分析し、運用やシステムにおける対策を提案することが出来る
AML/CFT領域におけるスペシャリストを目指されている方にとって非常に良い環境である（ご希望があれば新しい領域にもチャレンジ頂ける環境）
●専門性と多様性を持つ仲間と切磋琢磨できる環境がある
●組織の成長に伴い増え続ける成長機会がある

【チームミッション】
『資金移動業者のリーディングカンパニーとして、AML/CFT領域でも業界をリードしていく』 現在の金融犯罪対策部は2線牽制機能部署として、当社のサービスに潜むさまざまな金融犯罪リスク及びAML/CFT対策に取り組んでいます。 主業務毎に5つのチームに分かれ、総勢20名ほどの組織となっておりますが、営業部門、商品企画部門、オペレーション部門など1線の関連部署と密接に連携を取りながら、サービスに内在するAMLリスクの早期発見や未然防止の対策につなげております。

【募集背景】
　ビジネスの規模が大きくなるにつれ、日々のトランザクション数も増加しており、金融犯罪対策部に求められるものが増えています。その中で、顧客の受入時、受入後のリスクを検知して、法令やガイドラインに準拠しつつ、当社に適切なリスク低減策を実行することは非常に重要です。

今回は、主に顧客対応の現場からエスカレーションされる非定型の事案から全体のリスクを勘案し、より良いリスク低減策の導入を検討し続けられる体制の強化に向けた増員となります。
金融犯罪のトレンドへのキャッチアップスピードを上げ、様々な手口の金融犯罪に対して対処できるようにし、攻める為の守りの要である金融犯罪対策をより強固なものにする事を目的としていますが、ただキャッチアップするだけでなく、業界をリードしていくような高度化に取り組んでいくためにも、工夫と挑戦を忘れないプロフェッショナル人材を求めています。

高度化する金融犯罪への対応や、マネロンガイドライン対応の有効性の向上に向けた対応など、体制強化のための募集です。

AML（マネーロンダリング）/CFT（テロ資金供与対策）/AFC（金融犯罪対策）の2線としての内部管理、企画業務
・当社のリスクアセスントおよびリスク評価書の策定
└NRA（犯罪収益移転危険度調査書）など各種外部情報の分析
└疑わしい取引届け出の分析等
・関連業務及びシステムの有効性検証と改善策検討
└1線に対するモニタリング
└モニタリングシステム等のルール見直し等
・社内におけるAML/CFT関連事項の照会対応
・グループ会社、当局などからのAML/CFT関連事項に関する照会対応

AML/CFT/AFCの主管部署として、計画策定、態勢整備・高度化、ルール策定、業務フロー構築・改善（PDCA）、システム活用等を担っていただきます。
当局対応、金融犯罪対策、データ分析など、幅広い専門性を保有しているメンバーで構成された少数精鋭の部門で、幅広い知識・経験を高めていく環境が整っています。
AML/CFT/AFCの高度化を推進をミッションとし、将来の責任者候補として担当役員・部長と共にご活躍いただくポジションです。

・当行、グループ会社および農協・漁協系統金融機関のマネロン・テロ資金供与防止対策の企画全般（業務・事務フロー、手続・マニュアルの改正やシステム要件定義を含む）を担当いただきます。
・入社後は、既往プロジェクトのメンバーとして参加し、マネロン・テロ資金供与防止対策の企画・実務（管理の高度化にかかる企画、システムの追加機能検討・要件定義、業務・事務フローの検討、手続・マニュアルの改正、営業店等からの照会対応等）を担っていただきます。

●詳細
1.当行のマネロン管理システム、農協・漁協系統金融機関が利用する系統マネロン管理システムの追加開発等の要件定義、業務・事務フローの検討、外部開発ベンダーとの協議・調整、開発内容に応じた既存事務手続・マニュアル等の改正等検討
2.上記システムを活用した継続的顧客管理の実施状況の分析を含めた有効性検証作業
3.当社の営業拠点、グループ会社および農協・漁協系統金融機関からの各種照会対応
4.所管行政庁（金融庁、農水省）のガイドライン・監督指針等の改正動向等の把握やそれを踏まえた追加施策の要否の検討・実施

●キャリアパス
入社時は法務・コンプライアンス部に配属（処遇は、年次・経験に応じて相談）。その後は、関連部署を中心にローテーションしながらキャリア形成。

グループ・グローバルベースにおいて、ご希望や適性を考慮して下記のような業務に従事いただきます。

(1)不正懸念口座（警察等の要請で凍結した口座など）の発生状況の分析・対応検討
(2)不正懸念口座を検知するモニタリング手法の検討・開発
(3)検知した不正懸念口座への対応（営業店への指示､顧問弁護士との協議など）
(4)グループ会社との不正手口の共有､情報交換

AML/CFT対策（※）・コンプライアンス関連の業務経験がない方についてもご自身のスキル、ポテンシャル等に応じて配属先を調整します。
※Anti-Money Laundering & Combatting the Finance of Terrorismのイニシャルで、マネロン・テロ資金供与対策のことです。

【魅力】
●AML/CFT関連業務を通じて国内外の法規制を学ぶことができ、専門的な知識を身に着けてスペシャリストとして自身のバリューを高めることが可能です。
●経営陣とAML/CFT関連施策を考え、当行のルールメイキングを遂行し、お客さまを犯罪から守ることで安全な社会の実現に貢献できます。
●スペシャリストとしての知識経験をグローバルに発揮し、海外駐在として働くキャリアパスがあります。

想定されるキャリアパス
・本店での金融犯罪対応の統括としてのキャリアパス
・不正懸念口座の検知・対応についてのスペシャリストとしてのキャリアパス
・海外拠点での業務経験を通じたグローバル人材としてのキャリアパス
・AML/CFT関連業務の経験がない方についても各種教育研修及び実務経験を通じてスペシャリストを目指すことが可能
・将来的に、本人の希望に応じ、マネロン対策以外の業務にもチャレンジする機会あり
・グローバル資格である公認AMLスペシャリスト（CAMS）の資格支援制度あり

●銀行リテール業務におけるAML/CFT全般に関する企画・立案及び管理
●取引モニタリングに関する企画・立案・実行
●各種会議体への対応、リスク評価に関するレポーティング
●営業拠点のAML/CFTに関する社内研修・教育
●グループ会社との情報連携

（想定されるキャリアパス）
・大手金融機関にてAML/CFT領域での専門性を高めることに加えて、様々な業務案件に携わることで、リスクマネジメントやコンプライアンス知識を活かし、別の本部セクション（リスク管理、コンプライアンスセクション等）やグループ会社等へキャリアの幅を広げることができます。

＜概要＞
●スマホ銀行におけるAML／CFT対応、金融犯罪対策業務の企画・運用を担う人財を募集しています。
●設立されたばかりの組織のため、組織の拡大とともに成長できるチャンスがあります。
●最新の開発手法やビジネスモデルを採用する中で、銀行としてのガバナンスを確実かつスピード感を落とさずに実行していくための新たな枠組みを一緒に考え、実行していける方を歓迎します。

＜業務内容＞
●マネー・ローンダリング及びテロ資 供与対策（AML／CFT）の企画・運営業務
・金融庁マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン等に基づく社内管理体制整備
・各種金融犯罪の情報収集・調査分析・対策実施

●口座の不正利用、金融犯罪の対策に関する業務
・口座の不正利用対策関連業務全般（取引モニタリング・取引フィルタリング・不正対策立案など）
・警察や弁護士、被害者や取引疑義確認などの対応

●その他コンプライアンス、リスク管理業務

アンチマネーローンダリング・金融犯罪防止対策等における態勢を強化するための施策の立案や、その実行・検証等を担当していただきます。
具体的には、適性に応じて、以下の業務をご担当いただきます。
・マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CFT）に係る企画・管理・推進
・反社会的勢力の排除に係る企画、管理、推進
・取引モニタリング及び疑わしい取引の届出
・定期レビュー等、継続的顧客管理業務
・リスク評価レビューおよびリスク低減措置のモニタリング、有効性検証
・デューデリジェンスレビュー
・当局や海外の規制や制裁対象のモニタリングおよび変更があった場合の当社方針の策定サポート

＜職務内容＞
金融犯罪対策担当として以下を業務にあたっていただきます。
●金融犯罪対策（口座不正利用防止、不正送金防止、口座開設審査、預金者保護救済法対応等）に係る対応を推進
●当行が提供している商品・サービスの金融犯罪対策のリスクの評価検証を関係部署と連携して行い、金融犯罪対策を企画立案し実践すること
●口座利用制限を行った場合の顧客対応を行う（電話対応）
●グループ本社機能として、グループ会社における金融犯罪対策の支援

【部店概要】
マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CFT）業務並びに金融犯罪対策業務を担っている専担部署です。銀行グループのマネロン・金融犯罪対応の本部として法令対応・規程整備、業務手順の作成など態勢整備を行うとともに、当室自身でマネロン・金融犯罪専用のシステムを使って不審な取引の検知とその内容の調査、確認、対応等を行っています。またAML/CFT・金融犯罪対策に関連して、反社対応もカバーしております。
また銀行グループ会社（クレジット、ノンバンク、リースなど）のAML/CFT・金融犯罪業務の整備も推進する本部部署として、グループ会社の支援も行っております。

AML/CFT・金融犯罪対策業務の実務に精通しつつ、業務全般を俯瞰し、推進していけるような即戦力の管理者が必要であり今回募集するものとなります。

【該当部署】
・株式売買等の取引の監視・審査に関する業務や法人関係情報の管理に関する業務
・商品部門、法人部門、海外拠点におけるコンプライアンスに関する企画、態勢整備、監督を主に行う業務
・当社および当社の子会社のコンプライアンス態勢の整備、維持及び法令順守状況の監督の総括に関する業務　等

●金融機関に対するコンプライアンス関連アドバイザリー業務。
Regulatory Compliance Advisories for financial institutions.
主要顧客は大手銀行、地域金融機関、証券、保険、資金移動業者・暗号資産業者、外資系金融機関等です。

【具体的な業務】
下記を含む金融機関に対するレギュラトリーコンプライアンス関連アドバイザリー業務（関連プロジェクト・マネジメント、システム導入・検証含む）
Regulatory compliance Advisories for financial institutions as listed below. (Including related project management, system implementation/validation)

・マネー・ローンダリング、テロ資金供与、反社会勢力、租税回避などの金融犯罪対応
Combating Financial Crimes such as Money Laundering, Terrorist Financing , Anti Social Forces, Tax Evasion and etc.

・顧客保護、苦情管理態勢などのコンダクトリスク
Conduct risk management including Customer protections and Complaints handling

・FATCA/CRS対応
FATCA/CRS

・サイバー・セキュリティに関するガバナンス態勢
Cyber Security Governance

金融犯罪対策室のメンバーとして、当社グループ全体のAML/CFT対策の企画・立案・実行を担います。

・ 国際情勢の変化を背景としてAML/CFTに対する国際的な要請が高まっており、当社においても当社グループに相応しい態勢整備が求められています。当社グループは、リテール部門・ホールセール部門・アセットマネジメント部門・投資部門など幅広い業務を有し、独自の証銀連携ビジネスモデルを採用していることに加え、ハイブリット型総合証券グループを掲げて新規ビジネスにも積極的に参入しています。

・ AML/CFTにおいても、こうした伝統的な証券業務に留まらないビジネス特性を踏まえた対応が求められるとともに、フロント部署やグループ各社と密接に連携しながら、AML/CFT対策の実効性・効率性向上に取り組んでいただきます。

・加えて、ご本人の希望・志向などを踏まえつつ、当社のお客様が被害にあわれることを防止・抑制するための広範な金融犯罪防止に関する企画・立案・実行にも従事して頂く可能性があります。

・具体的な業務内容については、以下の通りです。
1） 当社及び当社グループのAML/CFT全般に関する企画・立案及び管理
2） 当社及び当社グループのAML/CFTに関する指導・支援、社内研修・教育
3） 法改正・ガイドライン改正等に関する対応
4） 取引モニタリングに関する企画・立案・実行
5） 会議体への対応、リスク評価書等のドキュメンテーション
6) 関係部署・海外子会社等を含むグループ会社との連携、関係省庁等の外部機関対応
7) 金融犯罪全般に関する調査・研究、企画・立案・実行
※ 具体的な業務内容については、上記の中から、経験・希望等を踏まえて決定

・マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CFT）をはじめとする金融犯罪（Financial Crime）対策を行う金融機関等に対して、国内外の法規制の遵守に向けた態勢整備に関するアドバイザリーサービスを提供します。
・クライアントは国内の大手金融機関のほか、外資系金融機関や新たに金融サービス参入を目指す非金融の事業会社など多様です。

●主なプロジェクトの例
・金融機関向けAML/CFT態勢整備に係る助言

●働き方（在宅頻度、残業時間、休暇取得の状況等）
・基本的に在宅勤務可能、クライアントとの打合せ等でオフィス出社、クライアント訪問あり（案件に依る。週数回程度〜週5日の可能性あり）

●研修制度／スキルアップ（キャリア構築の社内サポート）
・中途採用者向け研修あり

●組織構成（チームの魅力）
・金融機関出身者や監督当局出身者、弁護士など様々なバックグラウンドを持つメンバーが在籍しており、互いの専門性を持ち寄り協力しながらプロジェクトを推進できる環境です。

・アンチ・マネーローンダリング（AML）に関わる内部監査業務全般

・マネロン等対策、反社会的勢力の排除、その他金融犯罪対策に関する方針・規程類の策定
・マネロン等対策、反社会的勢力の排除、その他金融犯罪対策に関する施策の企画や推進
・マネロン等リスク、反社会的勢力の排除、金融犯罪、規制動向等に係る情報収集、調査・分析
・リスク評価書の作成
・事業部門等への牽制・支援
・法改正等に伴う態勢や運用の見直し
・役職員への研修・指導
・上記内容等を含む取組状況の経営陣への報告 等を行っています。

●働く環境
フレックスタイム制・リモートワーク可（ハイブリッド型）

業務の必要に応じて出社いただけることが前提になりますが、出社可能な地域内でのリモートワークも可能です。
また、フレックスタイム制を導入しており、その人のライフスタイルに合った柔軟な働き方が実現できます。

企画担当として以下をご担当いただきます。
●法令やマネロン・ガイドラインの対応を関係部署と連携して推進
●当行が提供している商品・サービスのマネロンリスクの評価検証を1線と連携して行い、リスク評価書として取り纏めること
●各種AML/CFT施策が適切・的確に実行できているか検証を行う為のプロセスの立案・導入やその実践・支援
●グループ本社機能として、グループ会社におけるAML/CFT態勢整備の支援

【部店概要】
グループの法務・コンプライアンスを統括する部門のマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CFT）業務を担っている専担部署です。銀行グループのマネロン対応の本部として法令対応・規程整備、業務手順の作成への助言など態勢整備を行うとともに、同室自身でマネロン専用のシステムを使って不審な取引の検知とその内容の調査、確認、対応等を行っています。またAML/CFTに関連して、金融犯罪対応、反社対応もカバーしております。
また銀行グループ会社（ノンバンクなど）のAML/CFT業務の整備も推進する本部部署として、グループ会社管理も行っております。

AML/CFT業務の実務に精通しつつ、業務全般を俯瞰し、推進していけるような即戦力の企画担当の管理者が必要であり今回募集するものとなります。

・本部及びグループ各社を対象とする、金融犯罪対策関連監査業務（マネーローンダリング、経済制裁、贈収賄汚職）並びに金融犯罪対策関連システムに関わる監査業務。
・リスクアセスメント及び監査計画の立案。
・グローバル金融犯罪のプロフェッショナルとして、金融犯罪・AML関連監査を実施（HQはNY）。
・経営陣や本部各部に対し、経営戦略や業務改善に向けた助言を提供。

【魅力】
・1名あたり年間2〜3本の監査を担当。
・主なカウンターパートは、本部各部室。
・業務だけでなく、ITについても監査に参加する事も可能。
・監査として、経営に近い状況で、全体観を俯瞰してみることができる。
　
＜当社ならではのダイナミズム＞
◎規模感：
・事業規模の大きさは国内随一である。
・グループ各社と協働しながら、グループベースでの監査を担える。
◎当社の立ち位置：
・業界を牽引するトップバンクとして常に関心を持たれており、監査/内部統制が強く求められる環境である。

＜グローバル＞
・NYCにグローバルヘッド（GH）を置き、GHと協働しつつ一地域として監査を実施。
・海外研修などの実績もあり。

【風土・雰囲気】
・キャリア入行者や海外赴任経験者も在籍しているため、組織として非常に多様性があり、キャリア入行者が「こういった方針でやりたい」、という意見を柔軟に受け入れる雰囲気あり。
・過去数年間にキャリア入行者が多数加わり、新しいことに挑戦する活気に満ちている。
・行内の他部署から希望して異動してきた人も過去数年で複数名在籍。

・AML(Anti-money laundering)や経済制裁に関するシステムの有効性評価等のテスティング業務。
・ターゲット・システム・テスティング（End to endのデータフローレビューを通じたデータ連携の仕様及びデータの網羅性・正確性・完全性の検証）やシステムに問題があった場合の問題事象結了の検証を行う