コトラ（広報チーム） 
M&Aシニアエキスパートとは
資格の概要と位置づけ
M&Aシニアエキスパートは、中小企業M&A実務において高度な専門知識と実務能力を証明する資格です。この資格は、M&Aのプロセス全般に対応できる人材としての能力を認定するもので、事業承継やM&A案件に携わる際に必要な実務ノウハウを体系的に学ぶことができます。認定資格は「事業承継・M&Aエキスパート」「事業承継シニアエキスパート」「M&Aシニアエキスパート」の3段階が用意されており、M&Aシニアエキスパートはその中でも最も実務的で高度なレベルとなっています。
認定制度の背景と目的
この資格は、一般社団法人金融財政事情研究会と日本M&Aセンターが共同で設立した制度です。2012年の導入以降、M&Aの重要性が高まる中で、M&Aに関わる専門人材の育成と、その知識・スキルを標準化することを目的としています。特に中小企業M&Aの場面では、買い手・売り手双方の課題を解決するための具体的なノウハウが求められるため、その需要に応える形で設計されています。この認定制度は、資格取得者を増やすことでM&A市場全体の活性化に寄与する狙いもあります。
M&A分野でのシニアエキスパートの需要
近年、企業の事業承継問題が深刻化する中で、中小企業を対象としたM&Aの活用が急速に広がっています。この状況において、M&Aシニアエキスパートのような専門人材の需要が高まっています。例えば、経営の後継者不足に悩む中小企業や、成長戦略の一環として他社との統合を目指す企業では、M&Aのプロフェッショナルが不可欠です。シニアエキスパートは、クライアントに適切なアドバイスを提供し、交渉からクロージングまでサポートできる能力を持っているため、高い信頼と需要があります。
事業承継とM&A分野の基礎知識
M&Aシニアエキスパート資格を目指すには、事業承継やM&Aに関する基礎知識の習得が必要です。事業承継とは、企業経営を次世代に引き継ぐプロセスを指し、これは企業の存続と成長に欠かせない課題です。一方でM&Aは、事業承継だけでなく、企業の拡大戦略にも活用され、買収・統合・協力などの多様な形態が存在します。この資格を取得することで、これらの基礎知識を体系的に学び、実務に役立てることができます。その結果、中小企業支援において大きな役割を果たせる人材としての成長が期待されます。
M&Aシニアエキスパート資格取得のメリット
キャリアアップに繋がる専門性の向上
M&Aシニアエキスパート資格は、事業承継や中小企業M&Aに関する高度な知識と実務能力を証明する資格です。この資格を取得することで、専門性が飛躍的に向上し、自身のキャリアアップに繋がります。特に、経営企画やコンサルティング分野で働く方にとって、他者との差別化を図る大きな武器となります。この高度なスキルは、複雑なM&Aプロジェクトの中で信頼を勝ち取る際に重要な要素となるでしょう。
企業への貢献力の向上
M&Aシニアエキスパート資格を取得することで、企業内での貢献力が大きく向上します。この資格では、中小企業M&Aの実務に必要な専門知識を体系的に学ぶため、実践的な場面で確かな価値を提供できます。特に、事業承継やM&Aに関する課題に直面している企業に対して、適切なアドバイスや戦略的な提案を行えるようになるため、企業からの信頼度も向上します。
市場での競争優位性を確保
M&Aシニアエキスパートの資格は、同業他社や専門職間での競争優位性を確立するために大変有効です。この資格を持つことで、自分自身の専門性や知識が第三者から正式に認定されていることを証明でき、クライアントやビジネスパートナーとの信頼関係を構築しやすくなります。市場競争が激化する中で、この資格はプロとしての価値を示す重要なポイントとなります。
中小企業支援への貢献
日本の経済は中小企業が大きな割合を占めており、M&Aや事業承継の支援が必要な企業は増加傾向にあります。M&Aシニアエキスパートの資格を取得することで、そうした企業の課題解決に具体的かつ実践的に貢献することが可能です。中小企業の未来を支え、経営者の意向に寄り添ったサポートを提供することで、地域経済の活性化にも繋がります。この資格は、単なる個人のスキルアップに留まらず、社会的な貢献にも大きな役割を果たします。
資格取得の難易度と学習方法
試験内容と出題範囲の把握
M&Aシニアエキスパートの試験内容は、中小企業の事業承継やM&Aに関する高度な知識が問われます。その出題範囲には、事業承継における法務や税務、ファイナンス知識、さらにM&Aプロセス全体にわたる実務的なスキルが含まれます。受験には事業承継・M&Aエキスパートの資格が前提条件となっており、段階的に学習を進められる構成です。
試験はCBT（Computer Based Testing）方式で実施され、合格基準は公開されていませんが、問題のレベルは専門的であるため、しっかりとした準備が必要です。受講資料やWeb講義を活用し、試験範囲を正確に把握することが最初のステップとなります。
Web講義や養成スクールの活用
M&Aシニアエキスパート資格の取得において、Web講義や専門の養成スクールを利用することは効果的です。講座では試験で頻出のテーマが体系的に学べるだけでなく、実務経験豊富な講師から具体的な事例を交えた解説を受けることができます。
特に、Web講義は受講者が自宅や職場など自由な場所で学べる柔軟な学習スタイルが特長であり、忙しい現役の社会人にとって非常に有用です。受講資料は郵送で提供され、Web講義と併用することで効率的に試験準備を進められます。
効率的な学習スケジュールの組み立て方
資格取得を目指すにあたり、効率的なスケジュール管理は欠かせません。最初に試験日から逆算して、毎月・毎週の学習目標を設定することが大切です。また、M&Aシニアエキスパートの試験範囲は広いため、重点的に学習すべき分野を明確にすることがポイントです。
例えば、法律や税務に不安がある場合は、それらの分野に時間を多く割り当てつつ、試験で頻出のテーマを優先して学ぶ方が効率的です。さらに、復習を繰り返すことで知識を確実に定着させることが可能です。過去の合格者が推奨する学習法や時間配分も参考にしましょう。
合格者の成功例とアドバイス
多くの合格者は、Web講義や受講資料をフル活用し、計画的な学習を徹底しています。例えば、毎日少しずつ知識を積み重ね、試験直前期には、模擬試験や過去問題を反復して解くことが成功の鍵とされています。また、実務経験者のブログやコミュニティで情報交換を行うことで、試験対策のヒントを得る人も少なくありません。
合格者の中には「普段の業務に関連付けて学習することで理解が深まった」と語る人もおり、日常業務と関連付けて考えることがモチベーション維持にも繋がります。また、早めの準備と規則的な学習スケジュールの継続が合格の確率を大きく高めるといえるでしょう。
資格取得後のキャリアパス
金融業界における活用事例
M&Aシニアエキスパートの資格は、金融業界において非常に高い実用性を持っています。この資格を取得することで、中小企業向けのM&Aサポートや、事業承継に関わる金融商品・サービスの提供を円滑に進めるための専門知識を習得した証明となります。銀行や信用金庫では、経営者の相談相手としてM&Aのアドバイスを行うケースが増えており、この資格を活用することで顧客満足度を高めることが可能です。また、金融機関のコンサルタント部門では、事業評価やバリュエーションなどの高度な分析業務にも応用されています。
M&Aアドバイザーとしての活躍
M&Aシニアエキスパート資格を取得すると、M&Aアドバイザーとしてのキャリアを築く道も開かれます。M&Aアドバイザーは、買収希望企業や売却希望企業を結びつける仲介業務を専門とするプロフェッショナルであり、交渉や契約締結、デューデリジェンスなどのプロセスをリードします。この資格を保持していることで、顧客に対して信頼性を示すことができ、案件をスムーズに進行させる能力を証明できます。特に中小企業M&A市場では、高度な専門知識を持つ人材の需要が高く、資格取得がキャリアアップの大きな一助となります。
資格を企業内で活かす方法
M&Aシニアエキスパート資格は、企業内においても非常に役立ちます。この資格を活かし、経営企画や財務部門でのM&A戦略の立案、プロジェクトの実行支援など、具体的な業務に専門性を発揮できます。企業の成長戦略としてM&Aを活用するケースが増える中で、内部に精通した資格保持者がいることで、コスト削減やプロセスの効率化につながります。また、大規模プロジェクトにおけるリーダーシップを発揮することができ、昇進の可能性を高めるきっかけにもなります。
事業承継支援における役割と影響
M&Aシニアエキスパート資格は、事業承継支援においてもその価値を最大限に発揮します。中小企業の経営者にとって、後継者不足は深刻な課題であり、第三者への事業承継を検討するケースが増えています。このような場面で、資格保持者は適切なアドバイスを提供し、承継プランの作成や交渉支援を行うことで、事業の継続をサポートします。M&Aに関する知識だけでなく、法律や税務に関する理解も併せ持つため、経営者に総合的な解決策を提示することが可能です。結果として、地域経済の安定や雇用の維持にも貢献することができます。
