コトラ（広報チーム） 
はじめに
アセットマネジメントとは何か
アセットマネジメント（Asset Management）とは、広義には、個人投資家や機関投資家から預かった資産を、その所有者に代わって効率的に運用・管理する業務全般を指します。具体的には、株式、債券、不動産、投資信託、その他金融資産などの投資対象について、分析から購入、管理、売却まで一貫して行い、投資家の目的やリスク許容度に合わせて資産価値の最大化を目指します。
ISO 55000シリーズでは、「アセットからの価値を実現化する組織の調整された活動」と定義されており、単なる維持管理（メンテナンス）を超えて、アセットのライフサイクル全体を通じて価値を創造する積極的な活動とされています。
本記事の対象読者
本記事は、以下のような方々を対象としています。
- アセットマネジメント業界に興味がある学生、または転職を考えている方
- 金融、不動産、IT、行政などの分野でアセットマネジメントに携わる方
- アセットマネジメントに関する英語の専門用語やビジネスでの使い方を学びたい方
- 英語力の向上を通じてキャリアアップを目指したい方
記事の構成と目的
本記事では、アセットマネジメントの基本的な定義から、業界でよく使われる英語表現、実際のビジネスシーンでの活用例、そしてキャリア形成に必要な英語力までを網羅的に解説します。アセットマネジメントに関する英語知識を深め、ビジネスの場で自信を持って活用できるようになることが目的です。
アセットマネジメントの基本と英語定義
用語「asset management」の英語定義
「Asset management」は、文字通り「asset（資産）」と「management（管理・運用）」を組み合わせた言葉です。その定義は、組織や個人が保有する資産を、その価値を最大限に引き出すために計画的かつ戦略的に管理・運用する活動を指します。この活動には、資産の取得、活用、保全、売却といったライフサイクル全体が含まれます。
アセット・アセットマネジメント・アセットマネジメントシステムの違い
ISO 55000シリーズでは、以下の3つの用語を区別して定義しています。
- アセット（Asset）組織にとって潜在的または実際に価値を持つ「もの」や「実体」を指します。具体的には、金融資産、不動産、IT機器、さらには道路や橋といった公共インフラなどが含まれます。
- アセットマネジメント（Asset Management）アセットから価値を実現するための組織の「調整された活動」を指します。これは、アセットの価値を維持し、高めるための計画的かつ戦略的な活動全体を意味します。
- アセットマネジメントシステム（Asset Management System）アセットマネジメントの方針、目標、およびそれらの目標を達成するためのプロセスを確立するための一連の「要素（仕組み）」を指します。具体的には、業務手順、文書化された情報、資源の配分、パフォーマンス評価などが含まれます。
業界別のニュアンス（金融・不動産・IT・行政）
アセットマネジメントは、業界によってそのニュアンスが異なります。
- 金融業界株式、債券、投資信託などの金融資産を、個人投資家や機関投資家のために運用し、投資利回りの最大化を目指す業務を指します。「投資信託業務」と「投資顧問業務」に大別され、プロのファンドマネージャーが市場分析に基づいて投資判断を行います。
- 不動産業界投資用不動産（土地、建物など）を投資家やオーナーに代わって管理・運用し、その資産価値を最大化する活動です。物件の取得、賃料設定、テナント管理、売却戦略の策定など、不動産経営全般にわたる業務が含まれます。プロパティマネジメント（PM）が物理的な管理や日常業務を担うのに対し、アセットマネジメントはより戦略的な視点で資産全体の価値向上を図ります。
- IT業界ITアセットマネジメント（ITAM）と呼ばれ、企業が保有するハードウェア、ソフトウェア、ネットワーク設備などのIT資産を効率的に管理するプロセスです。購入から廃棄までのライフサイクル全体を通じて利用効率を最適化し、ライセンス管理やセキュリティリスクの軽減、運用コスト削減などを目的とします。「デジタルアセットマネジメント（DAM）」も関連し、デジタルで記録された画像、動画、音源などの素材管理を指します。
- 行政（公共分野）道路、橋、上下水道、公共施設などの社会インフラを、国民の資産と捉え、計画的かつ戦略的に維持管理し、その価値を長期的に保全・向上させる活動を指します。老朽化対策やライフサイクルコストの削減、公共サービスの充実を目的としており、ISO 55000シリーズなどの国際規格に基づく管理が推進されています。
よく使われる英語用語とその使い方
基本用語と定義の解説
アセットマネジメントの分野では、基本的な英語用語を正確に理解することが重要です。
- Asset (資産)企業や個人が保有する経済的な価値を持つもの全般を指します。現金、預金、有価証券、不動産、知的財産などが含まれます。IT分野では、デジタルコンテンツも「デジタルアセット」として扱われます。
- Management (管理・運用)資産を計画的、組織的にコントロールし、目標達成に向けて最適な状態を保つ活動を意味します。リスク管理、パフォーマンスの最適化、効率的な資産配分などが含まれます。
- Portfolio (ポートフォリオ)複数の金融商品や資産を組み合わせたものを指します。リスク分散やリターン最大化のために、株式、債券、不動産などをどのように組み合わせるかを検討します。アセットアロケーション（Asset Allocation）は、このポートフォリオにおいて、資産の種類や割合を決定するプロセスを意味します。
- Fund (ファンド)多くの投資家から集められた資金を一つにまとめ、専門家が運用する仕組みです。投資信託（Investment Trust）やヘッジファンド（Hedge Fund）などがあります。
- Yield (利回り)投資額に対して得られる収益の割合を示します。アセットマネジメントでは、資産運用利回り（asset management yield）などが重要視されます。
- Risk Management (リスク管理)投資に伴う潜在的なリスクを特定し、評価し、それらを軽減するための戦略を立てるプロセスです。市場リスク、信用リスク、運用リスクなどが含まれます。
「asset」「management」など関連用語の語源と使い分け
- Asset語源はラテン語の「ad satis（充分に）」に由来し、「資産」「財産」の他に、「利点」「強み」という意味でも使われます。 例：「Sociability is a great asset to a salesman.」（セールスマンにとって社交性は大きな強みです。）
- Management「管理」「経営」を意味する言葉で、組織やリソースを効率的に動かすためのプロセス全体を指します。
- Property「資産」を意味する類義語の一つですが、特に「不動産（immovable property）」を指すことが多いです。
- Resource「資源」を意味し、価値を生み出すために消費されるものごとを指します。「アセット」が価値を生み出すものそのものを指すのに対し、「リソース」はそれを活用する側面が強調されます。
英語表現のポイント
アセットマネジメントの文脈で英語を使用する際は、以下の点に注意すると良いでしょう。
- 明確性と具体性曖昧な表現を避け、具体的な数字や事実に基づいた説明を心がけましょう。
- 専門用語の正確な使用業界特有の専門用語（例：AUM – Assets Under Management, ALM – Asset-Liability Managementなど）は正確に使いこなすことが信頼につながります。
- 文脈に合わせた表現同じアセットマネジメントでも、金融、不動産、IT、行政といった分野によって使われる表現やニュアンスが異なるため、相手の業界や背景に合わせて調整することが重要です。
業界別：アセットマネジメント英語表現集
金融業界における英語用語と例文
金融業界におけるアセットマネジメントでは、投資対象や運用戦略に関する専門用語が多く使われます。
- Asset Management Company (AMC): 資産運用会社
- 例: “Our asset management company specializes in global equity funds.” （当社の資産運用会社は、グローバル株式ファンドを専門としています。）
- Assets Under Management (AUM): 運用資産残高
- 例: “The firm reported a significant increase in its assets under management this quarter.” （その会社は今四半期、運用資産残高の大幅な増加を報告しました。）
- Portfolio Manager: ポートフォリオマネージャー
- 例: “The portfolio manager is responsible for making investment decisions.” （ポートフォリオマネージャーは投資判断を行う責任を負います。）
- Investment Fund: 投資ファンド
- 例: “We are launching a new investment fund focused on sustainable energy.” （私たちは持続可能なエネルギーに特化した新しい投資ファンドを立ち上げます。）
- Asset Allocation: 資産配分
- 例: “Effective asset allocation is crucial for long-term investment success.” （効果的な資産配分は、長期的な投資成功にとって不可欠です。）
不動産分野での独特な表現
不動産アセットマネジメントでは、物件の管理や収益性に関連する用語が特徴的です。
- Property Management (PM): プロパティマネジメント
- 例: “Property management focuses on the physical upkeep and tenant relations of real estate.” （プロパティマネジメントは、不動産の物理的な維持管理とテナントとの関係に焦点を当てています。）
- Real Estate Investment Trust (REIT): 不動産投資信託（リート）
- 例: “Investing in REITs allows for diversification into the real estate market.” （REITに投資することで、不動産市場への分散投資が可能になります。）
- Due Diligence: デューデリジェンス（適正評価手続き）
- 例: “Thorough due diligence is conducted before acquiring any new property.” （新しい物件を取得する前には、徹底的なデューデリジェンスが行われます。）
- Leasing Strategy: リーシング戦略
- 例: “A robust leasing strategy is essential to maximize property occupancy and rental income.” （堅固なリーシング戦略は、物件の入居率と賃貸収入を最大化するために不可欠です。）
IT、公共分野でのアセットマネジメント用語
ITおよび公共分野のアセットマネジメントには、それぞれ特有の用語があります。
- IT Asset Management (ITAM): IT資産管理
- 例: “ITAM helps optimize the use of hardware and software assets within the organization.” （ITAMは、組織内のハードウェアとソフトウェア資産の利用を最適化するのに役立ちます。）
- Digital Asset Management (DAM): デジタル資産管理
- 例: “DAM systems streamline the storage and retrieval of digital content.” （DAMシステムは、デジタルコンテンツの保存と検索を効率化します。）
- Infrastructure Asset Management: インフラ資産管理
- 例: “Local governments are implementing infrastructure asset management to address aging public facilities.” （地方自治体は、老朽化した公共施設に対処するため、インフラ資産管理を導入しています。）
- Life Cycle Cost (LCC): ライフサイクルコスト
- 例: “Reducing the life cycle cost of public assets is a key objective of asset management in the public sector.” （公共資産のライフサイクルコストを削減することは、公共部門のアセットマネジメントの主要な目標です。）
英語例文と実践フレーズ
日常業務・社内外で役立つ例文
- Regarding asset management performance:（資産運用の実績に関して）
- 例: “Could you please provide a report on our asset management performance for the last quarter?” （前四半期のアセットマネジメントの実績に関するレポートを提供していただけますか？）
- To optimize asset utilization:（資産の利用を最適化するために）
- 例: “We need to develop a new strategy to optimize asset utilization across all departments.” （全部門で資産の利用を最適化するための新しい戦略を策定する必要があります。）
- Considering a long-term perspective on asset management:（アセットマネジメントについて長期的な視点から検討する）
- 例: “We would be grateful if your esteemed company could consider asset management from a long-term perspective.” （貴社におかれましては、長期的な視点から資産の運用管理についてご検討いただければと存じます。）
- For asset management purposes:（資産管理・運用の目的で）
- 例: “These documents are kept strictly for asset management purposes.” （これらの書類は厳密に資産管理の目的で保管されています。）
英語レジュメや面接で使えるフレーズ
- Managed assets under management (AUM) of X billion USD.（X億ドルの運用資産残高（AUM）を管理しました。）
- 例: “Managed assets under management (AUM) of 500 million USD, achieving an average annual return of 8%.” （5億ドルの運用資産残高を管理し、平均年間8%のリターンを達成しました。）
- Developed and implemented asset allocation strategies.（資産配分戦略を策定し、実行しました。）
- 例: “Developed and implemented asset allocation strategies that successfully mitigated market volatility.” （市場の変動性を効果的に軽減する資産配分戦略を策定・実行しました。）
- Proficient in risk assessment and financial modeling.（リスク評価と財務モデリングに精通しています。）
- 例: “Proficient in risk assessment and financial modeling, contributing to sound investment decisions.” （リスク評価と財務モデリングに精通しており、健全な投資判断に貢献しました。）
- Strong communication skills to liaise with clients and stakeholders.（クライアントやステークホルダーとの連携における高いコミュニケーション能力があります。）
- 例: “Possess strong communication skills to liaise effectively with clients and internal stakeholders.” （クライアントや社内外の関係者と効果的に連携するための高いコミュニケーション能力を持っています。）
注意したい表現の違い・使い分け
- Asset Management vs. Property Managementアセットマネジメントはより戦略的で投資家目線での資産価値最大化を目指すのに対し、プロパティマネジメントは物理的な不動産の維持管理やテナント管理といった日常業務に焦点を当てます。
- Asset Management vs. Facility Managementファシリティマネジメントは、企業や組織が保有する施設全体を、組織活動の目的達成のために最適に管理・活用する経営活動を指します。アセットマネジメントは資産価値の向上に重点を置くのに対し、ファシリティマネジメントはより広範な「施設の効果的な活用」に視点があります。
- 略語の使用AM（Asset Management）、AUM（Assets Under Management）など、業界で一般的に使われる略語は便利ですが、初対面の人や業界外の人には正式名称で説明することが丁寧です。
アセットマネジメント分野で求められる英語力
採用試験や転職で必要な英語力レベル
アセットマネジメント業界では、特に外資系企業や国際的な取引が多い部署において、高い英語力が求められます。
- ビジネスレベルの英語力TOEICで800点台後半以上、TOEFLで90点以上が目安とされています。海外拠点とのやり取り、英文資料の読解、海外投資家へのプレゼンテーションなどで必要とされます。
- スピーキング・リスニング能力メールだけでなく、電話会議や対面での交渉など、ビジネスシーンでスムーズにコミュニケーションが取れるスピーキング・リスニング能力が重要です。特にプロダクト・マネージャーや営業職は、顧客と密にやり取りするため、高いレベルが求められます。
- 専門知識との融合単に英語ができるだけでなく、金融や投資に関する専門知識を英語で説明できる能力が評価されます。
キャリア形成と英語スキル
アセットマネジメント業界でのキャリア形成において、英語力は非常に大きな武器となります。
- 昇進・昇格の機会拡大高い英語力を持つことで、海外案件への参加やグローバルなポジションへの昇進機会が増えます。特に外資系企業では、シニアマネジメントクラスの多くがMBAを取得しており、英語力がキャリアアップの必須条件となるケースが多いです。
- 転職先の選択肢の拡大国内外問わず、より多くの企業やポジションへの転職が可能になります。特に外資系アセットマネジメント会社では、英語はできて当然という認識が強いため、日系企業でキャリアを積んだ後に外資系への転職を考える場合も英語力は重要です。
- 情報収集と分析能力の向上英語で提供される最新の市場情報や分析レポートを直接理解できるため、自身の情報収集力や分析能力が向上し、投資判断の質を高めることができます。
面接・レジュメ記載アドバイス
- レジュメ（履歴書・職務経歴書）
- 英語力をTOEICスコアや海外経験（留学、海外勤務など）で具体的に示しましょう。
- 英語を使った業務経験があれば、具体的な役割や成果を記述します。
- 資格（CFA、MBAなど）も英語力を裏付ける要素として記載します。
- 面接
- 英語での自己紹介や志望動機を準備し、流暢かつ自信を持って話せるように練習しましょう。
- 英語での質疑応答に備え、業界に関する専門知識を英語で説明できるように準備しておくことが重要です。
- コミュニケーション能力も重視されるため、相手の目を見て話す、分かりやすく説明するといった基本的なマナーも意識しましょう。
まとめ
この記事の活用方法
本記事では、アセットマネジメントの基本的な概念から、金融、不動産、IT、行政といった各分野における英語の定義と使い分け、さらに実用的な英語表現、そしてキャリア形成に不可欠な英語力について解説しました。この知識は、アセットマネジメント業界での学習、キャリアアップ、または転職活動において役立つことでしょう。各セクションで紹介した用語や例文を参考に、実際のビジネスシーンで積極的に英語を使ってみてください。
さらに学びたい人への参考情報
- 専門書や業界レポートアセットマネジメントに関する専門書籍や、国際的な金融機関、不動産投資会社が発行する英文のレポートを読むことで、実践的な知識と英語表現を同時に習得できます。
- オンライン学習プラットフォーム金融、不動産、ITなど、特定分野の英語学習に特化したオンラインコースや、ビジネス英語の講座を活用するのも有効です。
- 業界イベントやセミナー英語で開催される業界イベントやセミナーに参加することで、最新のトレンドに触れるとともに、実用的なビジネス英語に慣れることができます。
- 資格取得CFA（米国証券アナリスト）や日本の証券アナリストなど、アセットマネジメントに特化した資格の取得を目指すことも、専門知識と英語力の両方を高める良い機会となります。
