コトラ（広報チーム） 
はじめに
証券外務員一種資格の概要と必要性
証券外務員一種資格は、金融機関で有価証券や金融商品の販売・勧誘を行う上で必須となる資格です。この資格がなければ、株式や債券、投資信託といった金融商品の営業活動はできません。特に、信用取引やデリバティブ取引のようなリスクの高い商品を扱うためには、一種外務員資格が不可欠とされています。
金融商品取引法に基づき、金融商品取引業務を行う者は日本証券業協会に外務員として登録することが義務付けられており、その登録には外務員資格試験への合格が必要です。投資家保護の観点からも、外務員には専門知識と高い倫理観が求められます。
記事の対象読者と読むメリット
この記事は、新卒・中途で金融業界を目指す方、証券会社や銀行の内定者、業務上資格取得が必須な方、そしてキャリアアップや転職を考えている金融業界経験者の方を対象としています。
この記事を読むことで、証券外務員一種の試験内容や難易度、効率的な勉強方法、そして資格取得後のキャリアパスについて深く理解できます。また、一種と二種の違いや、正会員・特別会員といった区分についても解説しているため、ご自身の状況に合わせた最適な資格取得戦略を立てるのに役立つでしょう。
証券外務員一種の基礎知識
証券外務員とは何か？
証券外務員とは、金融商品取引業者（証券会社、銀行、保険会社など）に所属し、有価証券の売買の勧誘や媒介、取り次ぎなどの行為を行う者を指します。投資家や顧客に対して、株式、債券、投資信託といった金融商品を案内・勧誘したり、売買の仲介を行ったりする役割を担います。
証券外務員として活動するためには、日本証券業協会の実施する外務員資格試験に合格し、さらに所属する金融機関を通じて日本証券業協会に外務員登録を行う必要があります。試験に合格しただけでは、実際に業務を行うことはできません。
一種と二種の違い
証券外務員資格には「一種」と「二種」があり、取り扱える金融商品の範囲が異なります。
- 二種外務員
- 株式、国債、公社債、投資信託など、比較的リスクの低い「現物取引」と呼ばれる商品を扱えます。
- 自己資金の範囲内での取引が中心となります。
- 一種外務員
- 二種外務員が取り扱える現物取引に加え、信用取引やデリバティブ取引（先物取引、オプション取引など）といった、よりリスクの高い商品を含む「全ての金融商品」を取り扱うことが可能です。
- 元手以上の金額を動かすハイリスク・ハイリターンの取引にも携われるため、より専門的な知識と責任が求められます。
一種は二種の上位資格であり、一種を取得すれば二種の業務範囲もカバーできます。
取り扱える金融商品の範囲
一種外務員と二種外務員が取り扱える金融商品の範囲は以下の通りです。
- 二種外務員が取り扱える商品
- 株式（現物取引）
- 債券
- 投資信託
- 公社債
- 一種外務員が取り扱える商品
- 上記の二種外務員が取り扱えるすべての商品
- 信用取引（株式）
- デリバティブ取引（先物取引、オプション取引など）
- 選択権付債券売買取引（正会員資格の場合）
- 新株予約権証券、カバードワラント（正会員資格の場合）
金融業界で幅広い業務に携わりたい場合は、一種外務員資格の取得が推奨されます。
試験概要と受験資格
試験内容と出題範囲
証券外務員一種試験は、二種試験と同様に「法令・諸規則」「商品業務」「関連科目」の3分野から出題されますが、一種試験では特に「商品業務」分野においてデリバティブ取引に関する内容が追加されます。
- 法令・諸規則
- 金融商品取引法および関係法令
- 金融商品の勧誘・販売に関係する法律
- 協会定款・諸規則、取引所定款・諸規則
- 商品業務
- 株式業務、債券業務、投資信託および投資法人に関する業務、付随業務
- デリバティブ取引（一種外務員資格試験のみ）
- 関連科目
- 証券市場の基礎知識、株式会社法概論、経済・金融・財政の常識
- 財務諸表と企業分析、証券税制、セールス業務
一種試験では、二種試験の基礎的知識に加え、これらの科目について「実務的、専門的知識」が問われるため、より深い理解が求められます。
試験形式はCBT（Computer Based Testing）方式で、全国のテストセンターのパソコンで解答します。
- 試験時間: 2時間40分
- 問題数: 合計100問（〇✕方式70問、五肢選択方式30問）
- 配点: 〇✕方式の問題は1問2点、五肢選択方式の問題は1問10点（五肢択二は各5点）
- 合格基準: 440点満点中7割（308点）以上の得点で合格
受験資格・申込方法
証券外務員一種試験には、年齢・学歴・経歴に関わらず、特別な受験資格は設けられていません。二種外務員資格を保有していなくても、直接一種外務員資格試験を受験することが可能です。
申込方法は、日本証券業協会が委託しているプロメトリック株式会社のウェブサイトからオンラインで予約するのが一般的です。
- 予約受付期間: 試験日の60日前から5営業日前（土日祝日、年末年始を除く）まで
- 試験実施日: 土日祝日、年末年始を除くほぼ毎日開催
- 受験料: 13,860円（税込）
- 支払い方法: クレジットカード、コンビニエンスストア払い、Pay-easy払い
団体で受験する場合は、勤務先の人事部などを通じて申し込みます。
正会員資格と特別会員資格の違い
証券外務員資格には、一種・二種それぞれに「正会員資格」と「特別会員資格」の2種類があります。
- 正会員資格
- 主に証券会社向けの資格であり、一般の方も受験できます。
- 取り扱える金融商品の範囲が広く、一種（正会員）では信用取引を含むすべての金融商品を取り扱えます。
- 特別会員資格
- 主に証券会社以外の銀行、信用金庫、保険会社などの金融機関に勤務する職員を対象とした資格です。
- 受験資格は勤務先からの申請が必須となる場合が多いです。
- 取り扱える金融商品の範囲が正会員資格に比べて狭く、例えば特別会員一種では債券関連の選択権付債券売買取引などが扱えます。
ご自身の所属する金融機関や目指すキャリアによって、どちらの資格が必要か確認しましょう。特に株式を取り扱えるのは正会員資格のみです。
試験の難易度・合格率・勉強時間
過去の合格率と受験者数データ
証券外務員一種試験の合格率は、過去数年間で約60%〜70%で推移しています。これは二種試験の合格率（約65%〜75%）と大きな差はありません。
- 2023年度：合格率71.3%（受験者数5,886名中、合格者数4,199名）
- 2022年度：合格率70.5%（受験者数4,533名中、合格者数3,198名）
- 2021年度：合格率71.7%（受験者数4,690名中、合格者数3,365名）
この高い合格率は、「誰でも受かる簡単な試験」と誤解されがちですが、その背景には、受験者の多くが金融機関の内定者や現役の職員であり、高い学習意欲と基礎知識を持った上で試験に臨んでいることが挙げられます。そのため、適切な対策をせずに受験すると不合格になる可能性も十分にあります。
一種・二種の難易度比較
合格率だけを見ると一種と二種に大きな差はないように見えますが、一種の方が試験内容は専門的で難易度が高いと言えます。
- 二種: 金融の基礎知識や法令、現物取引に関する問題が中心で、比較的常識で判断できる問題も多いとされています。
- 一種: 二種の範囲に加え、デリバティブ取引（先物取引、オプション取引など）や信用取引といったリスクの高い商品に関する専門的かつ実務的な知識が問われます。特に計算問題の難易度が上がり、曖昧な知識では解けない問題も出題される傾向にあります。
「二種は一夜漬けで合格できた」という声もありますが、一種は資格試験に慣れた金融機関の職員でも苦戦することがあり、油断は禁物です。
必要な勉強時間と勉強のコツ
証券外務員一種の合格に必要な勉強時間は、個人の金融知識の有無によって大きく異なります。
- 金融知識ゼロから始める場合: 100〜150時間程度
- 二種合格者の場合: 50〜80時間程度
- 金融実務経験者の場合: 30〜50時間程度
1日2時間の学習であれば、金融知識ゼロからでも約2〜3ヶ月、二種合格者であれば約1〜1.5ヶ月で合格を目指せる計算です。
勉強のコツとしては、以下の点が挙げられます。
- 試験日から逆算してスケジュールを立てる: CBT方式のため、自分の都合に合わせて試験日を選び、そこから学習計画を立てましょう。予備日を設けるなど、柔軟な計画が大切です。
- 頻出分野に絞って学習する: 広い試験範囲すべてを網羅しようとするのではなく、デリバティブ取引、株式業務、債券業務、金融商品取引法、協会規則といった頻出分野に重点を置いて対策しましょう。
- 問題演習を繰り返す: テキストを読むだけでなく、問題集を繰り返し解くことで知識の定着を図り、解法パターンを身につけましょう。特に計算問題は、手を動かして練習することが重要です。
- スキマ時間を有効活用する: 通勤時間や休憩時間など、短時間でもスマホアプリなどを活用して暗記系の学習を進めましょう。
- CBT試験の操作に慣れておく: プロメトリックのウェブサイトで公開されている体験版などを利用し、パソコンでの試験操作に慣れておくことが重要です。
効率的な勉強方法・おすすめ教材
よく出る問題と学習ポイント
証券外務員一種試験では、特に配点の高い分野や頻出の問題パターンが存在します。効率的な学習のためには、これらを把握し、重点的に取り組むことが重要です。
- 法令・諸規則: 金融商品取引法や協会定款・諸規則が頻出です。特に「何日以内」「何円以上」といった具体的な数字や条件、コンプライアンスに関する基本的かつ重要な事項は正確に覚える必要があります。
- 商品業務: 株式業務、債券業務、投資信託、そして一種試験特有のデリバティブ取引が重要です。特にデリバティブ取引の仕組みや計算問題は多くの受験者がつまずくポイントとなります。
- 関連科目: 財務諸表と企業分析、証券税制などもよく出題されます。
学習のポイントは、テキストの丸暗記だけでなく、なぜその規定があるのか、その商品がどのような仕組みになっているのかといった「趣旨」を理解することです。過去問や問題集を繰り返し解き、自身の弱点を見つけて集中的に補強しましょう。
計算問題と公式の覚え方
一種試験の計算問題は配点が高く、合否を大きく左右するため、攻略が不可欠です。
- よく出る計算問題の種類
- 株式業務: PER（株価収益率）、PBR（株価純資産倍率）、EV/EBITDA倍率、株式分割後の相場計算など
- 債券業務: 利回り計算（直接利回り、最終利回りなど）、購入価格計算など
- 信用取引: 委託保証金、追証（追加保証金）の計算
- デリバティブ取引: 先物取引の理論価格、オプション取引の損益計算など
- 公式の覚え方
- 単純な丸暗記だけでなく、それぞれの公式が何を表し、どのような状況で使うのかを理解することが大切です。
- 問題を解きながら公式を適用することで、実践的な理解が深まります。
- PCの電卓機能を使うため、電卓操作に慣れておくことも重要です。
計算問題はパターン化されていることが多いので、多くの問題を解き、解法パターンを習得しましょう。間違えた問題は、計算ミスなのか、公式の理解不足なのかを分析し、繰り返し練習することが効果的です。
おすすめテキスト・通信講座
証券外務員一種試験の対策には、独学向けのテキストと、体系的に学べる通信講座があります。
- 独学向けテキスト
- 「うかる！証券外務員一種 必修テキスト」および「うかる！証券外務員一種 必修問題集」: 初学者にも分かりやすい図解が豊富で、重要事項が明確に示されています。テキストと問題集が連動しているため、効率的なインプット・アウトプットが可能です。
- 「スッキリわかる 証券外務員」シリーズ: かわいいイラストで苦手意識を和らげつつ、効率的に学べる工夫がされています。
- テキストを選ぶ際は、必ず最新版であるか、自分のレベルに合っているか、問題演習が充実しているかを確認しましょう。
- 通信講座
- スタディング: スマホ学習に特化しており、スキマ時間を活用したい方におすすめです。低価格で充実した教材が魅力です。
- フォーサイト: フルカラーテキストと分かりやすい動画講義が特徴で、質問サポートもあります。学習スケジュールを自動で作成してくれる機能も便利です。
- 資格の学校TAC: 資格予備校としての長年の実績があり、手厚いサポートや豊富な合格実績が強みです。通学講座やDVD講座など、多様な学習スタイルに対応しています。
独学か通信講座かは、ご自身の学習スタイルや予算、学習経験に合わせて選択しましょう。不安な場合は、まず独学で始めてみて、必要に応じて通信講座を検討するのも良い方法です。
合格後のキャリアと活かせる場面
一種資格でできること
証券外務員一種資格を取得すると、金融業界において非常に幅広い業務に携わることが可能になります。
- すべての金融商品の取り扱い: 株式、債券、投資信託といった基本的な商品に加え、信用取引やデリバティブ取引（先物取引、オプション取引など）といったリスクの高い金融商品についても、顧客への勧誘・販売、仲介業務を行えるようになります。
- 高度な提案業務: 富裕層向けの資産運用提案や、法人向けのリスクヘッジ商品の提案など、より専門的な知識を要するコンサルティング業務が可能になります。
- キャリアアップの基盤: 多くの金融機関では、管理職への昇進条件として一種外務員資格の取得が必須とされています。
この資格は、金融業界でのキャリアを本格的に築くためのスタートラインであり、業務の幅を大きく広げる重要なパスポートとなります。
業務上のメリット・キャリアアップ
証券外務員一種資格は、業務遂行上の具体的なメリットやキャリアアップに直結する効果をもたらします。
- 業務範囲の拡大: 二種外務員では扱えない信用取引やデリバティブ取引が可能になるため、顧客に対してより多様な金融商品を提案できるようになり、顧客ニーズに応じた幅広いサービスを提供できます。
- 社内評価の向上: 資格取得は、専門知識と業務への意欲を示すものとして社内での評価を高め、昇進・昇格に有利に働きます。
- 転職市場での優位性: 証券会社、銀行、保険会社といった金融機関への転職において、一種外務員資格は基礎知識があることの証明となり、選考で有利に働きます。特に未経験から金融業界を目指す場合、大きなアピールポイントとなります。
- 独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）としての活動: IFAとして顧客に資産運用のアドバイスを行い、金融商品の仲介を行うためには、一種外務員資格が必須となります。
金融業界での活用例
一種外務員資格は、金融業界の様々な職種で活用できます。
- 証券会社の営業職: 顧客に対して株式、債券、投資信託、さらには信用取引やデリバティブ取引を含む全ての金融商品を提案し、売買を仲介します。
- 銀行の渉外担当者: 預金商品だけでなく、投資信託や保険商品、さらには債券関連の金融商品も顧客に提案し、資産運用のアドバイスを行います。
- 資産運用アドバイザー（FP、IFAなど）: 顧客のライフプラン全体を考慮し、株式や債券、投資信託など、多岐にわたる金融商品を組み合わせて最適な資産運用プランを提案します。FPや証券アナリストなど、他の資格と組み合わせることで、より強力な武器となります。
- 金融機関のコールセンター: 金融商品に関する顧客からの問い合わせに対応し、専門的な知識に基づいて適切な情報提供やアドバイスを行います。
一種外務員資格は、これらの職種で専門性を発揮し、顧客からの信頼を得て、長期的なキャリアを築く上で非常に重要な資格です。
受験・学習に関するQ&A
よくある疑問・トラブルシューティング
- Q: 証券外務員一種試験は一夜漬けでも合格できますか？
- A: 一夜漬けでの合格は推奨されません。特に一種試験はデリバティブ取引など専門的な内容が含まれ、広範囲の知識が求められます。合格率は高いですが、それは受験者の学習レベルが高いことが理由です。十分な学習時間を確保し、計画的に準備を進めることが重要です。
- Q: 試験結果は会社に伝わりますか？
- A: 個人で申し込んだ場合、試験結果は基本的に受験者本人に通知されるため、会社には自動的には伝わりません。ただし、会社を通じて申し込んだ場合や、会社から結果報告を求められている場合は、会社が結果を知ることになります。不合格の場合でも、正直に報告し、次回の受験計画を伝えることで、会社からの理解やサポートを得られるでしょう。
- Q: 不合格になった場合、すぐに再受験できますか？
- A: 不合格になった場合、受験日の翌日から起算して30日間は再受験ができません。この待機期間を有効活用し、不合格の原因を分析して弱点克服に努めましょう。再受験の費用もかかるため、できる限り一発合格を目指すのが賢明です。
試験日の選び方と注意点
証券外務員試験はCBT方式で、土日祝日と年末年始を除くほぼ毎日開催されています。ご自身の都合に合わせて試験日を選択できるため、以下の点に注意して選びましょう。
- 十分な学習期間を確保する: 試験日から逆算して、無理のない学習スケジュールを立てられる日程を選びましょう。
- モチベーションを維持しやすい時期を選ぶ: 長期の学習期間ではモチベーションの維持が重要です。自身の学習ペースや集中力を考慮して、最適な時期を設定しましょう。
- 予約は早めに行う: 希望する試験会場や日時が埋まってしまう可能性もあるため、受験日を決めたら早めに予約を済ませましょう。
- 日程変更・キャンセル不可: 一度確定した予約は、日程変更やキャンセルができません。受験料の返金もされないため、慎重に日程を決定してください。体調不良などで欠席した場合でも、受験料は戻りません。
不正受験や合格取消などの注意事項
- 本人確認の徹底: 試験当日は、顔写真付きの本人確認書類（運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど）の提示が必須です。有効期限内の原本を持参し、提示できない場合は受験できません。
- 持ち込み制限: 試験会場への筆記用具や電卓の持ち込みは禁止されています。会場でノートボードとペンが支給され、電卓はパソコンの画面上のものを使用します。
- 不正行為の禁止: カンニングなどの不正行為が発覚した場合、合格が取り消されるだけでなく、一定期間の受験資格停止などの処分を受ける可能性があります。公正な試験であるため、ルールを厳守しましょう。
まとめ
証券外務員一種取得の意義
証券外務員一種資格は、金融業界で活躍するために非常に価値のある資格です。この資格を持つことで、株式や債券、投資信託といった基本的な金融商品から、信用取引やデリバティブ取引といった高度な金融商品まで、全ての金融商品を取り扱うことが可能になります。これは、金融機関の営業職や資産運用アドバイザーとして、顧客に対してより幅広い提案を行い、多様なニーズに応えるために不可欠な能力となります。
また、資格取得は、自身の専門知識の証明となり、社内での評価向上やキャリアアップに直結します。金融業界への就職・転職を考えている方にとっては、基礎知識と意欲を示す強力なアピールポイントとなるでしょう。合格率は高いものの、それは受験者の学習レベルが高いためであり、油断せずに計画的な学習が求められます。
今後のキャリア形成に向けて
証券外務員一種資格は、金融業界でのキャリアを築くための「スタートライン」であり、自身の市場価値を高める第一歩です。この資格を基盤として、さらにファイナンシャルプランナー（FP）や証券アナリスト、内部管理責任者といった関連資格を取得することで、より専門性を深め、キャリアの幅を広げることができます。
金融市場は常に変化しており、新しい知識やスキルの習得が求められます。証券外務員一種の学習を通じて培われる金融知識や市場分析の視点は、ご自身の資産運用や社会全体の経済動向を理解する上でも役立ちます。この資格取得を機に、今後のキャリア形成において積極的に学び続け、自身の可能性を広げていきましょう。
