コトラ（広報チーム） 
事業承継アドバイザーの役割とは
事業承継アドバイザーの定義と重要性
事業承継アドバイザーは、企業の事業承継を円滑に実現するために専門的な知識とスキルを活用するプロフェッショナルです。超高齢社会を背景に、中小企業の多くが後継者不足や承継計画の未整備といった課題を抱えており、事業承継の支援が重要性を増しています。ただ単に経営権を引き継ぐだけでなく、理念や人材、企業文化の承継、さらには取引先や販路との関係の維持まで、多岐にわたる対応を求められる点が特徴です。また、事業承継アドバイザーとしての資格を取得することで、これらの問題に対応する信頼できる人材として認知されるため、社会的需要が高まっています。
中小企業における事業承継問題への対応
現在、中小企業の66.4%が後継者問題を抱えていると言われています。この状況は特に地域企業において深刻で、適切な事業承継が行われない場合、会社が円滑に存続できなくなるリスクもあります。事業承継アドバイザーは、企業の現状を分析し、適切な承継計画の策定や後継者の育成支援を行い、企業の将来を守る役割を果たします。また、M&AやMBOといった選択肢を活用することで、事業承継の実現可能性を広げるアプローチも行われています。経営承継アドバイザーは、このような多面的な支援を通じて、中小企業の事業継続をサポートする重要なポジションとなるのです。
金融機関や士業での役割とメリット
事業承継アドバイザーは、金融機関や士業においても重要な役割を担います。例えば、銀行などの金融機関では、融資先企業の事業承継を成功させることで、取引の安定化や継続的な収益確保につながります。また、税理士や行政書士といった士業においては、法務や税務の観点からのアドバイスを通じて、事業承継問題に対応する能力を高めることができます。資格を取得することで専門性がアピールできるため、顧客からの信頼も向上し、業務の幅が広がるというメリットがあります。さらに、事業承継アドバイザーは幅広い業界知識を持ち合わせているため、他の専門職と連携して最適な解決策を提供する点でも大きな価値があります。
事業承継アドバイザー資格の基礎知識
資格の仕組みと認定機関について
事業承継アドバイザー資格は、事業承継に関連する知識とスキルを備えた専門家として認定される民間資格です。この資格は、一般社団法人金融検定協会が認定を行っています。事業承継においては、経営理念や人材育成、販路拡大、取引先との関係性の構築といった多岐にわたる分野の知識と実務能力が求められます。この資格を取得することで、事業承継の現場で必要不可欠な専門家としての信頼性を得ることが可能となります。
資格認定に関する試験は、対象者を限定せず、金融機関や士業だけでなく一般の方も受験することができます。国家資格ではありませんが、民間資格としての認知度は高まり続けており、中小企業経営者の後継者不足や事業承継問題が顕著な昨今、その必要性は今後ますます高まると期待されています。
試験内容と難易度の概要
事業承継アドバイザー資格の試験は、主に企業評価や法務、税務といった実務に役立つ分野が出題範囲となっています。試験の形式は五択式で、50問出題され、60点以上の正解で合格となります。一般的に、試験の難易度は中程度とされていますが、事業承継という幅広い分野の知識を問われるため、学習範囲が広くなる点に注意が必要です。
その一方で、受験資格に特別な条件がないため、金融業界や士業の関係者に限らず、幅広い職業の方が挑戦できる点はメリットです。また、受験料は8,580円（税込）と手頃であり、費用面でも比較的取り組みやすい資格と言えます。試験日程や準備教材をしっかり確認し、事前にスケジュールを立てることで効率的に対策を進めることが可能です。
他の事業承継関連資格との違い
事業承継アドバイザー資格は、他の事業承継関連資格と比較して、幅広い実務知識を学びながら、後継者不足や経営承継に関する具体的なニーズに対応できる点が特徴です。一方で、国家資格ではないため、独占的な業務範囲を保証するものではありません。しかし、具体的な現場での課題解決に対応できる専門知識を体系的に学べることが大きな強みです。
たとえば、他の資格では法務や税務に特化しているものもありますが、事業承継アドバイザー資格ではM&AやMBOを含む幅広い承継手段に対応可能となる点が注目されています。また、経営承継アドバイザーとしての資格を保持することは、金融機関や士業の信頼性を高めるだけでなく、中小企業との連携を深める際のアピールポイントとなるため、実務レベルでの差別化が可能です。
資格取得の流れと学習ポイント
試験準備に必要な教材と学習方法
事業承継アドバイザー資格の取得に向けては、まず試験対策用の教材を揃えることが重要です。この資格の試験では、企業評価や法務、税務など幅広い分野が問われるため、公式の参考書や過去問題集を活用することをおすすめします。これらの教材に目を通すことで、試験の出題範囲や傾向を把握しやすくなります。
また、一般社団法人金融検定協会が提供している研修コースを利用することも効果的です。このコースでは、試験に必要な基礎知識を体系的に学べるだけでなく、最新の事例や実務に関する情報も得られます。独学中心でも十分合格を目指せますが、専門的な指導を受けることで理解度を深められる点は大きなメリットです。
講座の利用と独学の比較
事業承継アドバイザー資格を目指す学習方法として、講座を利用する方法と独学の2つがあります。それぞれにメリットがあるため、自分のスケジュールや学習スタイルに応じた選択が重要です。
講座を利用する場合、時間効率が良く専門家から直接指導を受けられるため、試験の難易度を軽減する手助けになります。また、実務経験を持つ講師の具体的なケーススタディは、理論だけでは分かりにくい部分を補完してくれるでしょう。一方、独学では、自分のペースで学習を進めやすく、費用を抑えられるという利点があります。ただし、事業承継アドバイザー試験の広範な範囲に対応するためには、効率的な計画を立てることが求められます。
特に、事業承継問題や難易度の高い税務・法務の分野については、分からない点をそのままにしないよう、独学の場合でも補助教材や専門家の意見を活用することが成功の鍵となるでしょう。
成功するための勉強スケジュールの立て方
事業承継アドバイザー資格試験に合格するためには、適切なスケジュール管理が欠かせません。試験日程が決まっているため、計画的に逆算して勉強を進めることが重要です。まずは、試験範囲全体に目を通し、理解の深度に応じて重要度を判断します。その後、得意分野と苦手分野に分け学習時間を配分しましょう。
例えば、最初の1カ月で基本知識を習得し、次の1カ月で過去問演習に取り組む、といったステップを踏むことが考えられます。試験直前には、模擬試験形式で自身の実力を確認し、弱点を最後に補強します。成功するためのポイントは「復習のサイクルを短くすること」です。学習した内容を反復することで記憶が定着しやすくなります。
さらに、無理のないスケジュールを立てることも大切です。仕事や家庭の都合に合わせて1日あたりの学習時間を調整し、効率良く進める工夫が試験対策の成果に直結します。
事業承継アドバイザーになるメリット
経営者からの信頼を得るための強み
事業承継アドバイザーの資格を取得することで、経営承継に関する専門的な知識とスキルを持つことを証明できます。これにより、経営者からの信頼を得る大きな強みとなります。特に後継者選定や企業価値の評価、事業承継計画の策定は複雑なプロセスを伴うため、その専門知識を持つアドバイザーは非常に重宝されます。さらに、事業承継の現場では理念や人材、取引先など多岐にわたる要素を引き継ぐ必要があるため、高度なアドバイザリー能力が求められます。このような知識とスキルを備えたアドバイザーは、経営者が安心して相談できる存在となり、信頼性を高められるのです。
キャリアアップと収入面での効果
事業承継アドバイザー資格を持つことで、キャリアアップの可能性が広がります。中小企業の約66.4%が後継者問題を抱えている現状において、この分野に精通した専門家であることは大きなアピールポイントとなります。企業や金融機関での活躍の場も広がり、他の士業やコンサルタントとの差別化も可能です。また、専門家としての信頼性が収入面にも直結します。事業承継問題の解決には専門知識が不可欠であり、複雑なアドバイザリー業務に対するニーズが高いため、資格を活かして難易度の高い案件に携わることで報酬の向上が期待できます。
社会・地域貢献につながる実績作り
事業承継アドバイザーとして活動することは、単なるキャリア形成に留まらず、社会や地域への貢献にもつながります。特に地方の中小企業では、事業承継の問題が地域経済の衰退につながるケースもあります。そのような企業を支援することで、地域経済の活性化や雇用の維持に貢献することができます。また、企業理念や文化が次世代に引き継がれるのを支援するのは、経営者や従業員のみならず、地域社会にとっても大きな価値があります。このような具体的な成果を生むことが、アドバイザーとしての実績になり、信頼と評価を更に高めることにもつながります。
