未経験から始める！アセットマネジメント業界キャリア徹底ガイド

投稿日 2023年12月15日
更新日 2025年12月15日
著者コトラ（広報チーム）
カテゴリー金融業界

はじめに

アセットマネジメント業界とは

アセットマネジメント業界は、顧客から預かった資産（アセット）を専門的に運用・管理し、その価値を最大化するサービスを提供する業界です。この「アセット」は株式、債券、不動産、インフラ、プライベートエクイティ（PE）ファンドなど多岐にわたります。アセットマネジメント会社は、投資家や機関から預かった資金を、最適な投資戦略に基づいて運用し、運用委託報酬を主な収益源とする「ストック型ビジネス」を展開しています。このビジネスモデルは、長期的な信頼関係の構築と確かな運用実績が求められるのが特徴です。

本ガイドの対象読者と目的

本ガイドは、アセットマネジメント業界でのキャリアを検討している方に向け、業界の全体像、職種、必要なスキル、キャリアパス、そして未経験からの転職方法までを網羅的に解説することを目的としています。特に、業界の将来性や年収、働き方といった具体的な疑問にも焦点を当て、読者の皆さんがこの専門性の高い業界で成功するための具体的な道筋を示します。

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アセットマネジメント業界の全体像と今後の展望

市場動向と注目分野

日本のアセットマネジメント業界は、政府が推進する「資産運用立国」構想や新NISA制度の開始により、大きな転換期を迎えています。これにより、「貯蓄から投資へ」の流れが加速し、個人投資家の市場への関心が高まっています。実際、主要な運用機関の受託残高は増加しており、今後も市場の拡大が予測されています。

成長の背景
政府による「資産運用立国」推進
新NISA制度による個人の投資意欲向上
高齢化社会における資産形成の重要性の高まり
注目分野
ESG投資（環境・社会・ガバナンス）：持続可能な社会への貢献を重視する投資が主流となり、関連する投資商品の需要が拡大しています。
オルタナティブ資産：不動産、プライベートエクイティ、インフラ、ヘッジファンドなど、伝統的資産以外の多様な投資対象が注目を集めています。
FinTechとAIの活用：AIによる投資分析やロボアドバイザーの普及、ブロックチェーン技術の導入など、テクノロジーを活用した新たなサービス提供が進んでいます。

不動産・証券・PEファンドなど多様なアセットクラス

アセットマネジメントの対象となる資産は非常に広範です。

伝統的資産：株式、債券（国債・社債）など、流動性が高く情報が豊富な資産が中心です。
オルタナティブ資産：近年特に市場が拡大している分野で、以下のものが挙げられます。
不動産（リアルエステート）：オフィスビル、商業施設、物流施設、マンションなど実物資産への投資。賃料収入と売却益を狙います。
プライベートエクイティ（PE）：未公開企業に投資し、企業価値向上に貢献することで利益を得ます。
ヘッジファンド：市場の上げ下げに関わらず絶対的な収益を追求するため、複雑な投資戦略を駆使します。
インフラファンド：発電所や港湾施設などのインフラ設備に投資し、収益を分配します。

日系企業と外資系企業の違い

アセットマネジメント業界には、日系企業と外資系企業が存在し、それぞれ異なる特徴を持っています。

組織規模と商品数
日系企業：大手金融グループの傘下にあることが多く、グループ全体として大規模な運用残高と多様な商品ラインナップを持っています。幅広い業務を自社で手掛ける総合型が多い傾向です。
外資系企業：本国に多くのリソースを割いているため、日本法人は少数精鋭で効率性を重視したコンパクトな組織が多いです。特定の分野に強みを持つ専門特化型が多く見られます。
運用拠点の位置
日系企業：日本資産の運用と国内顧客のサポートが中心となるため、日本国内にファンドマネージャーのポジションが多く存在します。
外資系企業：運用は海外拠点で行われることが多く、日本法人ではプロダクトスペシャリストやポートフォリオマネージャーといった、海外本社と顧客をつなぐ役割が中心となる傾向があります。
報酬体系
日系企業：安定した雇用と、他の業界に比べて高水準ながらも比較的緩やかな昇給カーブが特徴です。年収に占めるボーナスの割合は外資系より低い傾向にあります。
外資系企業：成果主義が徹底されており、個人のパフォーマンスや会社の業績によって年収が大きく変動します。基本給に加えてインセンティブの割合が非常に高く、日系企業を大幅に上回る高年収が期待できます。
働き方
一般的に、アセットマネジメント業界は金融業界の中でも残業が少なく、ワークライフバランスが取りやすい傾向にあります。
ただし、外資系企業やグローバルな案件を扱う場合、海外の現地時間に合わせた業務が発生し、夜間や早朝の勤務が必要となることもあります。

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業界の主な職種と仕事内容

アセットマネジメント会社は、主に「運用部門（フロントオフィス）」「ミドル・バックオフィス業務」「営業・クライアントサービス（フロントオフィス）」の3つの部門で構成されています。

フロント（ファンドマネージャー・アナリスト等）

フロントオフィスは、会社の収益を直接生み出す部門であり、高度な専門性が求められます。

ファンドマネージャー / ポートフォリオマネージャー
投資家から預かった資金（ファンド）の運用責任者として、市場分析や企業調査に基づき、どの資産に、いつ、どれだけ投資するかを最終的に決定します。ファンドのパフォーマンスに対して全責任を負う、業界の花形職です。
アナリスト
投資判断の基礎となる情報を提供するリサーチの専門家です。担当する企業、業界、国や経済について深く分析し、レポートを作成してファンドマネージャーに投資アイデアを提言します。アナリストとしての経験がファンドマネージャーへの一般的なキャリアパスとされています。
近年では、データサイエンスやITスキルを持つクオンツアナリスト、ESG分析の専門家への需要も高まっています。
エコノミスト / ストラテジスト
マクロ経済の動向や金融政策などを分析し、中長期的な投資戦略の方向性を策定します。
トレーダー
ファンドマネージャーの投資判断に基づき、実際に市場で株式や債券の売買注文を執行する専門家です。最良の価格で、かつ市場に大きな影響を与えずに取引を完了させるスキルが求められます。

ミドル・バックオフィス業務

ミドル・バックオフィスは、運用と営業を支える会社の基盤となる部門です。

ミドルオフィス
フロントオフィスをサポートしつつ、リスク管理や運用パフォーマンスの測定・分析、投資ガイドラインの遵守状況のモニタリングなど、牽制・監視の役割を担います。
バックオフィス
ファンド運営の事務的な基盤を支える部門です。取引の決済処理、日々の基準価額算出、資産の残高管理、法務・コンプライアンスなどが含まれます。正確性が求められる業務であり、会計士などの専門知識が活かされます。海外チームと関わることも多く、英語力が堪能な人が多い傾向があります。

営業・クライアントサービス

営業部門は、ファンドを販売し、顧客との関係を構築・維持する会社の顔となる部門です。

投資信託営業（リテール営業）
個人投資家向けの投資信託を、販売窓口となる銀行や証券会社に紹介し、取り扱ってもらうための営業活動を行います。直接個人に販売するのではなく、販売会社向けの勉強会開催や商品販売促進資料作成、マーケット情報提供などを通じて販売を支援するBtoBの側面が強いです。
機関投資家営業
年金基金、保険会社、学校法人といった大口の機関投資家を直接担当します。顧客の運用ニーズを深く理解し、それに合わせた最適な運用ソリューションを提案する、高度なコンサルティング能力が求められます。月次報告書や年次報告書による運用報告業務も含まれます。

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必要なスキル・資格とキャリアアップのポイント

業務で求められるスキルセット

アセットマネジメント業界で活躍するためには、以下のスキルが特に重要です。

分析力と判断力
市場動向や経済指標、企業のファンダメンタルズなど、多岐にわたる情報を迅速かつ正確に分析し、投資判断を下す能力は必須です。
コミュニケーション能力と交渉力
投資家やチームメンバー、販売会社、関連業者など、多くのステークホルダーと円滑に連携し、自身の考えを明確に伝え、交渉をまとめる力が求められます。
金融市場の知識と洞察力
金融市場は常に変化しており、その変化に対応するためには深い知識と直感的な理解が必要です。
継続的な学習意欲
不動産市場や社会情勢、景気動向、法令など、常に最新の情報を吸収し、自己研鑽に励む姿勢が重要です。
PCスキル
提案資料や運用状況レポートの作成、データ分析などでExcelやPowerPointを使いこなせる高度なPCスキルが求められます。

取得すると有利な資格

必須の資格はありませんが、以下の資格は専門性を客観的に証明し、転職活動やキャリアアップにおいて有利に働きます。

金融アセットマネジメント向け
証券アナリスト（CMA）：日本の運用プロフェッショナルにとって事実上の標準資格とされており、金融市場に関する深い知識を証明します。
CFA（米国証券アナリスト）：世界で最も権威のある資産運用関連資格で、高度な専門知識と英語力の証明となり、グローバルなキャリアを目指す上で非常に評価されます。
公認会計士：財務分析、企業価値評価、ミドル・バックオフィス業務など、会計知識は多くの業務で直接的に活かせます。
FRM（Financial Risk Manager）：金融工学の知識を示し、リスク管理業務に役立ちます。
不動産アセットマネジメント向け
不動産鑑定士：不動産の価値を評価する国家資格であり、不動産AM分野で非常に強力な武器となります。
不動産証券化協会認定マスター：不動産を金融商品として扱う上で中核となる資格です。
宅地建物取引士：不動産取引に関する基礎知識を証明します。
全般
TOEIC 800点以上：特に外資系企業やグローバルな投資を行う部門では必須条件となることが多く、大きなアドバンテージとなります。
経営学修士（MBA）：マネジメント領域へのキャリアアップを目指す上で役立ちます。

グローバル人材に求められる能力

アセットマネジメント業界は国際的な市場と密接に関わっているため、グローバルなキャリアを築くためには、語学力だけでなく、国際金融の知識や異文化理解、グローバルな視点が不可欠です。特に外資系企業では、本社の運用部門が海外にあることが多いため、英語での円滑なコミュニケーション能力や、海外市場の動向を分析できる能力が重視されます。

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未経験から目指すアセットマネジメント業界

未経験転職で有利な経験・バックグラウンド

アセットマネジメント業界は専門性が高い一方で、多様なバックグラウンドを持つ人材に門戸が開かれつつあります。

金融業界出身者
証券会社や格付け機関でのアナリスト経験、生命保険会社や大手金融機関の運用部門での実務経験は高く評価されます。リテール営業経験も、法人営業経験があれば投資信託営業で活かせる可能性があります。
不動産業界出身者
不動産ファイナンス、デベロッパー、プロパティマネジメント（PM）、仲介などの実務経験は、不動産AM分野で非常に有利です。PM経験者は、物件のハード・ソフト両面に対する深い理解が強みとなります。
コンサルティング業界出身者
高い分析能力や論理的思考力、課題解決能力は、運用戦略の立案や業務改善など、多くの職種で活かせます。
IT業界出身者
データサイエンス、システム開発、AI活用などのITスキルは、クオンツ運用やFinTech関連のポジションで需要が高まっています。
会計士
財務分析や企業価値評価の専門知識は、アナリストやミドル・バックオフィス業務で活かせます。

未経験者の場合でも、関連分野での経験やスキルをアセットマネジメント業務にどう活かせるかを具体的に説明することが重要です。

採用の最近の動向と求人事例

アセットマネジメント業界の求人市場は、特に経験豊富なプロフェッショナルにとって活況を呈しています。

中途採用の増加
日本政府の「資産運用立国」構想により、市場の活性化と求人増加が進んでいます。
大手日系企業では複数のポジションで継続的に中途採用を行っており、外資系企業も少数精鋭ながら採用を強化しています。
ポテンシャル採用
若手層（20代の金融業界出身者など）を対象としたポテンシャル採用のケースもまれにありますが、強い熱意と学習意欲が求められます。
具体的な求人傾向
新NISAの影響から、販売会社向けのリレーションシップマネジメント（投信RM）の採用が強化されています。
アクティブ運用担当者やオルタナティブ運用担当者、ESG投資の専門家など、新たな投資分野の専門人材の需要も高まっています。
不動産AM関連職では、マネージャー・シニアクラスで年収1,000万円を超える求人も見られます。

異業種出身者が活躍するポイント

異業種からアセットマネジメント業界への転職を成功させるには、以下のポイントが重要です。

自身の強みを明確にする
これまでの職務経験で培ったスキル（分析力、コミュニケーション能力、プロジェクトマネジメント能力など）が、アセットマネジメント業務でどのように活かせるかを具体的に説明します。
業界理解を深める
アセットマネジメントのビジネスモデル、市場動向、注目分野などについて深く学習し、業界への強い知的好奇心と熱意を示します。
関連資格の取得
証券アナリストや宅地建物取引士、簿記などの関連資格を取得することで、専門性を客観的にアピールできます。
転職エージェントの活用
業界に特化した転職エージェントは、非公開求人へのアクセスや、職務経歴書の添削、面接対策など、専門的な支援を提供してくれます。

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キャリアパスと年収・待遇

職種ごとのキャリアパス

アセットマネジメント業界では、職種によって多様なキャリアパスが描けます。

運用部門
アナリストからファンドマネージャーへ：多くのプロフェッショナルが目指す王道ルートです。アナリストとして特定の企業や市場の専門知識を深めた後、ファンドマネージャーとしてファンド全体の運用責任を担います。
専門分野でのキャリア構築：株式、債券、不動産、オルタナティブなど特定の資産クラスに特化した専門家としてキャリアを深めることも可能です。
営業部門
リレーションシップマネージャーへの昇進：投資信託営業の場合、販売会社との関係構築・維持を担うリレーションシップマネージャーとしてキャリアアップし、部長や役員を目指す道があります。
機関投資家営業への移行：個人向け営業から機関投資家営業へ移行し、大口顧客へのコンサルティング能力を磨くキャリアパスもあります。
ミドル・バックオフィス部門
専門性の深化：リスク管理、コンプライアンス、計理などの専門性を深め、管理職やスペシャリストとしてキャリアを築きます。
運用部門への異動：日系大手企業では、若手社員がミドル・バック業務を経験した後、運用部門に配属されるローテーション制度を持つ場合もあります。

年収相場と報酬の特徴

アセットマネジメント業界は、高い専門性が求められるため、総じて高収入が期待できる業界です。

年収水準
日系企業：大手企業の場合、平均年収は1,000万～1,400万円程度が目安とされています。30代で年収1,000万円を超えるケースも少なくありません。
外資系企業：日系企業を大幅に上回る年収水準が特徴で、平均年収は日系企業の1.5倍から2倍になることもあります。トップ企業では年収1,000万円～3,000万円以上となるポジションも存在します。
報酬体系
成果主義：特に外資系企業では成果主義が徹底されており、年収に占めるボーナス（インセンティブ）の割合が非常に高いです。個人のパフォーマンスや会社の業績によって年収が大きく変動します。
高年収が期待できる分野：不動産アセットマネジメントは近年特に需要が高く、マネージャークラスで1,000万～1,500万円、シニアクラスでは2,000万円を超えるポジションも見られます。

ワークライフバランス・働き方

アセットマネジメント業界は、金融業界の中でも比較的ワークライフバランスが取りやすい傾向にあると言われています。

残業時間
月平均の残業時間は10～20時間程度と、他の金融業界と比較して少ない傾向があります。
四半期ごとの繁忙期はありますが、比較的働きやすい環境が整っています。
休暇の取得
若手でも希望通りに休暇が取りやすい企業が多く、充実したプライベートを過ごしやすいという声も聞かれます。
柔軟な働き方
リモートワークやフレックスタイム制を導入している企業も多く、多様な働き方が可能です。
精神的負担
巨額の資金を動かす仕事であるため、ファンドマネージャーやトレーダーには精神的なプレッシャーが大きいという側面もあります。

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転職活動・実践アドバイス

求人の探し方と選び方

アセットマネジメント業界の求人を探す際には、以下の方法が有効です。

転職エージェントの活用
業界特化型のエージェントは、一般には公開されない非公開求人を多数保有しており、最適な求人とのマッチングをサポートしてくれます。
企業ページやビジネス系SNSの活用
運用会社の採用活動は「ひっそり」行われることもあるため、企業の採用ページやLinkedInなどのビジネス系SNSをこまめにチェックすることが重要です。
業界イベントやセミナーへの参加
業界研究を深めるとともに、企業との接点を作る貴重な機会となります。

求人を選ぶ際には、自身のキャリアプランや興味のあるアセットクラス（不動産、証券、PEファンドなど）、日系か外資系かといった企業の文化、希望年収、ワークライフバランスなどを考慮することが大切です。

面接・選考のポイント

アセットマネジメント業界の選考では、以下のポイントを押さえることが成功につながります。

業界への深い理解と熱意
なぜアセットマネジメント業界を志望するのか、自身の言葉で具体的に説明できるようにします。市場動向や注目分野に関する自身の見解も示せると良いでしょう。
自身の経験とスキルのアピール
過去の職務経験で培った分析力、コミュニケーション能力、課題解決能力などが、応募職種でどのように活かせるかを具体例を交えて説明します。
論理的思考力と知的好奇心
面接では専門的な質問（例：「どんな企業の株価が上がると思うか？」）がされることもあります。論理的な思考プロセスを明確に伝えられるように準備しておきましょう。
語学力のアピール
特に外資系企業やグローバルな案件を扱う企業の場合、ビジネスレベルの英語力は必須です。英語面接対策も入念に行いましょう。
職務経歴書・履歴書のブラッシュアップ
アセットマネジメントに関連する経験やスキルを具体的に記載し、自身の専門性を効果的にアピールします。転職エージェントの添削サービスを活用するのも良いでしょう。

転職成功事例とキャリア構築戦略

アセットマネジメント業界への転職成功事例には、様々なケースがあります。

中長期的なキャリア戦略
証券会社のリテール営業からファンド評価機関のアナリスト経験を経て、大手アセットマネジメント会社のアナリストに転職するなど、段階を踏んで専門性を高める戦略が有効な場合があります。
異業種からの転身
不動産仲介やプロパティマネジメント、IT業界からの転職者も多く、これまでの経験をアセットマネジメント業務に結びつけてアピールすることで成功しています。
資格取得による専門性の証明
証券アナリストや不動産鑑定士などの資格取得は、自身の専門知識と学習意欲を示す強力な武器となります。

成功の秘訣は、自身の強みを正確に把握し、業界が求める人材像を理解した上で、計画的なキャリア構築戦略を立て、粘り強く転職活動を進めることです。