コトラ（広報チーム） 
ファイナンシャルプランナーとはどんな仕事？
ファイナンシャルプランナーの基本的な役割
ファイナンシャルプランナーは、個人や法人のお金に関する相談役として活躍する仕事です。顧客一人ひとりのライフプランをヒアリングし、それに基づいて最適な資産運用や保険プラン、将来の資金設計のアドバイスや提案を行います。ただ商品を売るだけではなく、顧客の夢や目標を叶えるために寄り添い続ける姿勢が重要であり、信頼関係が欠かせない仕事です。
具体的な仕事内容について
ファイナンシャルプランナーの具体的な仕事内容は多岐にわたります。例えば、保険の見直しや資産運用についての提案、住宅購入や教育資金に関する計画、さらに老後の資金準備に至るまで、あらゆる金銭的な課題をサポートします。また、セミナーの講師として金融知識を広める活動や、契約後のアフターフォローを通じて長期的な信頼関係を築くことも重要な役割です。未経験の方でも、研修や先輩社員のサポートを受けながらこのような業務を習得していけます。
どんな人に向いている仕事なのか
ファイナンシャルプランナーの仕事に向いている人は、まず話を聞くのが得意な方です。顧客の悩みや希望を理解し、それに応じた最適な提案を行う必要があるため、共感力やコミュニケーション能力が重要です。また、金融知識は入社後に学べるため、未経験者でも問題ありません。求められるのは向上心やチャレンジ精神、そして長期的な関係を築くことに喜びを感じられる人材です。
女性が活躍しやすい理由
ファイナンシャルプランナーは「女性が活躍しやすい仕事」として注目されています。その理由の一つは、完全週休2日制や育休・産休取得率の高さなど、柔軟な働き方ができる環境が整っている点です。また、コミュニケーション力や細やかな気配りが求められる職種であることから、女性ならではの強みを活かしやすい職種でもあります。さらに、未経験歓迎の求人が多いことも女性にとって魅力的なポイントです。初めての職種に挑戦しやすい環境で、自分らしいキャリアを築くことが可能です。
未経験からでも始められる理由
未経験歓迎の求人が多い背景
ファイナンシャルプランナーの業界では、「未経験歓迎」とする求人が非常に多く見られます。その背景には、専門知識やスキルは入社後に学べるため、最初から経験を問わないという考えがあります。加えて、近年では生命保険や資産運用に関する関心が高まり、多くの人々にとってファイナンシャルプランナーの需要が増加しています。このような事情は、未経験者でも挑戦しやすい環境を作り出しています。
充実した研修や資格取得支援
ファイナンシャルプランナーの業界では、未経験から始める人でも安心して学べるように、充実した研修制度や資格取得支援が整えられている企業が少なくありません。例えば、保険商品や法律の知識を学ぶ研修や、国家資格である「ファイナンシャル・プランニング技能士」取得を会社が全面的にサポートする制度が用意されています。これにより、専門的な知識がない人でも一歩ずつ成長していける仕組みがあります。
事例：未経験から成功した人たち
実際に未経験からファイナンシャルプランナーとして成功した人の事例も多く存在します。例えば、ある生命保険会社では、社員の8割以上が未経験からのスタートでありながら、高い成果を上げています。中には、元々は接客業や教育業界出身であった人が、今では多くの顧客から信頼を得るファイナンシャルプランナーとして活躍しています。こうした事例は、自らのキャリアチェンジを目指す人々の大きな励みになるでしょう。
スキルよりも大切なこととは？
ファイナンシャルプランナーとして働く上で、初めから高いスキルが求められるわけではありません。それよりも重要なのは、お客様の話を丁寧に聞き、真摯に対応するコミュニケーション能力や、信頼関係を築く姿勢です。未経験者が活躍できる理由は、知識や経験よりも「人と向き合う姿勢」が重視される職種だからにほかなりません。そのため、これまで異業種で培ってきた人間関係構築力が十分に活かせる場でもあるのです。
ファイナンシャルプランナーの魅力とやりがい
ライフプランのサポートで感じるやりがい
ファイナンシャルプランナーは、顧客一人ひとりの人生設計に寄り添いながら、最適な資産運用や保険の提案を行います。人生の節目に必要な資金やリスクの管理を一緒に計画することで、顧客の不安を解消し、安心を提供できる責任感がこの仕事の大きなやりがいです。また、顧客の夢や目標の達成を支えるプロセスに深く関われるため、自分の提案が人々の未来を大きく変える可能性があると実感できるでしょう。
成果が目に見える楽しさ
ファイナンシャルプランナーの特徴的な魅力には、成果が目に見える点があります。例えば、顧客が希望していたライフイベント、住宅購入や老後資金の準備をスムーズに進められた場合、直接的な感謝や喜びの声を受け取れることがあります。このようなポジティブなフィードバックは大きなモチベーションとなり、未経験でも挑戦する価値を実感できるポイントです。
顧客から感謝される仕事の魅力
ファイナンシャルプランナーとして働く中で、顧客からいただく「ありがとう」の言葉は何物にも代えがたいものです。特に、未経験者歓迎の求人で安心してスタートできる環境が整っている企業であれば、顧客対応に集中しやすく、より一層の感謝を得やすいでしょう。また、毎日の業務を通じて、人々の悩みを共有し解決する楽しさを味わえるのもこの職業の魅力です。
働きながら自己成長できる
ファイナンシャルプランナーは、顧客のライフプランサポートを通じて、金融知識やスキルを自然と向上させることができます。資格取得支援に力を入れている企業が多く、未経験からでも安心してスキルアップを目指せます。また、顧客と向き合う中でコミュニケーション力や課題解決能力が鍛えられ、どの業界でも役立つスキルが身につく点も大きなメリットです。
ファイナンシャルプランナーへの挑戦を考える方へ
まずは資格取得を目指そう
ファイナンシャルプランナー（FP）として働くためには、資格を取得することが重要な第一歩となります。FP資格は1級から3級まで分かれており、未経験者であれば3級からスタートするのがおすすめです。この資格は金融や不動産、保険など幅広い知識を学べるため、実際の業務だけでなく日常生活にも役立ちます。また、多くの企業では資格取得支援制度を提供しているため、仕事をしながらでも資格取得が目指しやすい環境が整っています。未経験であっても、学びながら成長していける点がファイナンシャルプランナーの大きな魅力と言えます。
未経験者向け求人の探し方
現在、多くの企業が未経験歓迎のファイナンシャルプランナーの求人を掲載しています。これらの求人を見つけるためには、金融業界に特化した求人サイトや総合的な求人サイトを活用すると良いでしょう。また、具体的な企業例としてアフラック生命保険株式会社のように、研修制度が充実している会社を探すのも一つの方法です。さらに、勤務地や労働条件など、自分に合った環境を提供している企業を選ぶことも大切です。未経験者を積極的にサポートする企業が増えていますので、これを機会にぜひ積極的にチャレンジしてみてください。
女性にオススメの働き方とは
多くの企業で柔軟な働き方が進んでいることもあり、ファイナンシャルプランナーは女性にとっても働きやすい職種です。特に、在宅ワークや時短勤務などワークライフバランスを重視した求人が増えており、育児や家庭との両立を目指す方にも嬉しい環境が整っています。また、女性が活躍できる理由の一つとして、顧客とのコミュニケーション能力を活かしやすい点が挙げられます。例えば、株式会社アルファファイナンシャルプランナーズでは、未経験歓迎で在宅ワーク可能な職場環境を提供しており、女性の働き方に柔軟に対応しています。
キャリアアップの可能性と展望
ファイナンシャルプランナーの仕事は、経験を積むことでキャリアアップの可能性が広がります。例えば、独立系FPとして活動する選択肢もあり、自分自身で仕事の幅を広げることができます。また、企業内のリーダー職やマネージャー職を目指すことも可能です。さらに、営業成績に応じて昇給や賞与が支給されるため、収入を伸ばしていくことも現実的です。未経験からスタートしても、努力次第でさまざまなキャリアを形成できるのがこの仕事の大きな魅力です。これからファイナンシャルプランナーを目指す方には、明るい未来が待っていると言えるでしょう。
