コンプライアンス、日系金融機関の転職求人

サイバー犯罪による当行顧客資金詐取被害防止

各種金融犯罪・特殊詐欺の被害及び口座の不正利用防止に向けた施策の立案や事案対応

・反社関連事案相談
・口座強制解約
・研修指導
・警察及び外部連携対応

当行の各事業本部が所管する業務のコンプライアンス管理状況についてリスク評価・統制強化のアクションプラン運営や、取組み状況・浸透状況のモニタリング・テスティングを実施
・国内営業部門のコンプライアンスリスク管理
・海外拠点のコンプライアンスリスク管理
・営業におけるコミュニケーションのシステム統制の推進・運営

・Know Your Customer（KYC）対象は、当行海外拠点の取引先事業法人（金融法人を含む）及び当行本店取引先コルレス金融機関
・First Line of Defenseである顧客部門として、グローバルプラクティスに基づいた「Best in Class」の高度なKYC業務を安定的且つ効率的に遂行することをめざす
・海外拠点や在外本部と連携して施策を推進し、対象エリアにおけるKYC実務を標準化・効率化する
・コントロール強化及びコスト削減のため、KYC業務の海外（主にインド）集約推進
・各地域のKYCエキスパートや各拠点のKYC実務担当者をリードし、1線としての共通の管理体制を構築

・市場取引やコミュニケーションに係るモニタリング業務

AML統括部において、　
(1) AML/CFT管理態勢整備（行内規程/マニュアル制改定、プログラム、テスティング含む）
(2) AML/CFT、反社、その他特殊詐欺/インターネットバンキング不正送金等金融犯罪モニタリングおよび対応
(3)(2)に係るラインマネージメント
(4) 現場指導
(5) 各種報告資料作成
(6) 各種システムベンダー窓口
(7) その他全般的な次長業務補佐

◆全国各支店にて支店総務、支店管理業務に従事していただきます。
・コンプライアンス業務（顧客管理、取引管理）
・経理業務（経費処理、決算業務、予算管理）
・労務管理、社員指導

入社当初は希望地域を考慮しますが、その後人事異動により全国各支店への転勤があります。

AML/CFTに係る業務全般を担当いただきます（以下に限定されません）。
●AML/CFTの責任部署として、社内のAML/CFT態勢の高度化推進
●リスク評価レビューおよび結果の経営報告とリスク低減措置のモニタリング
●年次AMLプログラムの策定と実施状況のモニタリング
●社規則の制改定、それに伴う実施状況のモニタリング
●デューデリジェンスレビュー
●当局や海外の規制や制裁対象のモニタリングおよび変更があった場合の当社方針の策定
●人材育成（社内向け研修企画、部内担当者の育成）
●グループ会社および社内関係部との協議や調整、経営へのアドバイス
●規制当局による検査対応

【主な業務内容】
・社内規定の整備
・各種法令対応／当局・協会の窓口対応、報告書作成・提出
・疑わしい取引のモニタリング、AML CFT対応
・KYC　口座開設時のチェック
・契約書審査／広告審査
・コンプライアンス社内研修の企画と実施
・その他上記に付随する業務

【部署ミッション】
・代理店、募集人による保険募集に関する不祥事故調査、当局届出
・代理店、募集人による不祥事故における措置の立案
・代理店に対する不祥事故の再発防止策の提案　　等

・保険募集に関する不祥事故発生時の代理店へのヒアリングおよび報告書
作成
・不祥事故を発生させた代理店、募集人に対する措置案の検討
・不祥事故の発生原因の分析および再発防止策の検討・提案

【業務のやりがい】
◎保険募集における不祥事故調査にかかわることで保険業法など特定分野の高い専門性が身に付きます。
◎コンプライアンスは保険会社経営に直結しますので会社全体に対しての影響と責任を感じることができます。
◎支社へのアドバイス業務を通じて相互の信頼関係を構築することができます。

メガバンクグループでの下記業務
業務内容、案件例
(1)国内AML/CFT態勢の高度化
(2)海外拠点AML/CFT管理態勢の高度化支援
【具体的に】
●AML/CFT関連施策の検討・推進（KYC、取引モニタリング、経済制裁対応、反社関係遮断、金融犯罪対応等）
●関連法規制や当局対応等を通じた社内規程/手続きの制定・見直し
●社内教育・研修企画
●関連システムの開発企画・運用
●海外拠点のAML/CFT管理体制の高度化支援

（配属予定の部の業務）
・AML/CFT態勢整備（金融庁ガイドライン対応、グループ管理等）
・経済制裁対応・コルレス取引管理
・高リスク取引､金融犯罪､反社関係遮断等
・反社スクリーニング､被害補償等
・取引モニタリング

(1)金融犯罪やマネー・ローンダリング等防止に係る関連システムに関する企画立案・実行
　　（取引モニタリングシステム、ネームスクリーニングシステム、取引フィルタリングシステム、KYC関連システム等）
(2)金融犯罪やマネー・ローンダリング等防止に係るオペレーションのBPR（RPA・AI 等）企画立案・実行
(3)コンプライアンス関連システムに関する企画立案・実行

【具体的に】
●上記システムの企画立案・システム開発（ユーザ部署としてシステム開発案件のPM/PMO)・システム保守・運用・高度化
●上記システムの定期的な有効性検証の企画立案・実行
●上記システムを用いたデータ分析・機械学習モデルの作成・運用保守
それぞれ、行内のシステム担当部署、外部のシステムベンダー及び専門家と共同して実施。

【今後】
上記システムの更改、高度化や、有効性検証の定期的な実施、データ分析の高度化、機械学習モデルの適用分野をさらに広げて行く予定。
本人の希望と適正により、AML/CFT関連以外のコンプライアンス関連システムの企画立案・実行の業務を任せる可能性有。

●以下の3つのチームのいずれかに属し、該当する業務を担当（ローテーションあり）。
(1)利益相反管理、(2)FW（ファイアーウォール）規制対応、(3)インサイダー取引規制対応
年次・経験に応じチームリーダー候補としてチームマネジメントに参画されたい。

【具体的例】
(1)利益相反管理
・M&A案件におけるFA業務・買収ファイナンス・自ら行う投資の利益相反を検証、推進可否等指示
・新種商品・サービスの利益相反リスクを分析し必要なリスクコントロール策を策定
・海外拠点・グループ会社における利益相反管理のモニタリングと高度化支援
・利益相反検証システムの管理・高度化（企画、要件定義、利用マニュアルや関連規程改定等）
(2)FW規制対応
・非公開情報授受規制違反懸念事案の処理（事案調査・外部専門家への相談・当局対応）
・グループ証券会社との兼職・連携の拡大、海外拠点におけるユニバーサルバンク化の企画・支援
・規制見直しに伴う法的論点の整理・行内関連部署の調整・業界団体や当局からの要請への対応・グループ会社との連携等
(3)インサイダー取引規制対応
・法人関係情報管理（営業店による登録・解除の支援、政策投資部署との連携）
・M&A実施部署からのインサイダー取引規制対応に関する相談への対応（外部専門家宛相談支援を含む）
・役職員個人による株式の無申請売買、法人関係情報管理不芳事案対応、インサイダー取引懸念事案対応（事案調査・当局対応等）
・規制見直しに伴う行内組織・情報管理態勢変更の支援（パブリック・プライベート組織区分やチャイニーズウォール・ウォールクロス手続の整備）

【業務内容】
・グローバルAML（マネー・ローンダリング防止）業務の企画立案、推進
・国内外拠点のAML態勢の維持・向上に向けた本部サイドでのサポート、モニタリング

・コンプライアンス業務（マネー・ロンダリング領域を除く）の企画立案、推進。
・企画、インサイダー防止、情報セキュリティ、グローバル、市場コンダクトいずれかのチームに所属し担当業務に携わっていただくほか、領域横断の案件にも積極参画いただきます

【業務内容】
・国内AML（マネー・ローンダリング防止）業務の企画立案、推進
・グループスタンダードに基づくAML態勢構築にかかる企画、推進
・ハイリスクカテゴリーにかかるAML・経済制裁デューデリジェンス実施

【業務内容】
・AML関連システムの構築、企画立案、検証、保守管理（ユーザーサイド）

市場部門に係る企画・管理業務全般

国内外の金融機関のKYC業務
Relationship Management Application Due Diligence
●コルレス締結・解除の実施。
●コルレス締結銀行におけるAML/CFT態勢の調査・分析等のKYC実施。
●経済制裁発動時の該当コルレス締結銀行への対応、及び管理。

統括グループは、モニタリングセンター内共通の施策企画・管理、各グループ計数の取りまとめ、ならびに社内関連各部との窓口、調整等を担当します。

●担当業務
・各種施策（業務効率化案件等）の立案や推進（関係部署との調整含む）
・システム開発案件の推進（要件定義作成含む）
・モニタリングの判断基準に関する提案
・疑わしい取引の届出分析対応
・当局対応
・経営陣への報告資料作成

●特徴・魅力
・アンチマネーロンダリングや口座の不正利用対策に関する業務は、社会に貢献していることを実感できるだけでなく、高度な専門スキルを身につけることができるので大きな魅力です。
・各担当業務において自身の意見を述べることができ、業務改善に向けた取り組みを先頭に立って自ら推進することが可能です。

・グローバル金融犯罪リスク（マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与、経済制裁違反、贈収賄・汚職）のリスク管理強化のため、主要なグループ会社や銀行子会社との連携、ガバナンス態勢整備強化に向けた課題解決・企画立案、関係省庁等との対応
・海外本部と協働し、各社宛て指導・助言、規則類の導入支援、事前協議・事後報告等モニタリングを実施

【魅力】
・当行グループは、グローバル金融犯罪対策領域において、グローバル基準の最先端ノウハウと業界内での高いプレゼンスを有しています。
・当行グループは総合金融サービスを提供しており、グループガバナンス業務を通じて、幅広い経験を積むことができます。

コンプライアンス統括部　コンプライアンス推進において
・コンプライアンス（法令等遵守、顧客保護）・フィデューシャリー・デューティーにかかる態勢整備
・フロント部署への指導、相談対応、新ビジネス立上げ時の法令遵守態勢の支援
・コンプライアンスプログラムの立案・実施　　
・ハラスメント防止・職場環境維持にかかる各種施策の立案・実施等

●コンプライアンス業務（顧客管理、取引管理）
●経理業務（経費処理、決算業務、予算管理）
●労務管理、社員指導

【業務内容】
・市場領域において、フロントオフィスの立場で規制対応に従事
・日本・米国を中心とした各国規制に関し、情報収集・分析や、国内外のフロントオフィス部署・コンプライアンス部署との調整とルール改訂、システムの要件整理・実装（システム部署との協働）
・業界団体等を通じ、内外当局とのコミュニケーションも実施

コーポレート・リーガル全般、国内投資信託（公募・私募）及び
外国投資信託を始めとする運用商品の契約書、法定書類等に
関する業務

コンプライアンスに関する業務の企画・推進

・銀行・証券・信託銀行の業務範囲や各種規制を踏まえつつ、ビジネス上の連携を強めるためにどういう仕組みやルールが必要かを考え、形にする仕事
・金融業界における最先端のビジネス領域拡大をコンプライアンスの側面からサポートし、業界のフロントランナーになることができる仕事

コンプライアンス企画に係る業務全般
●当社海外拠点におけるコンプライアンスリスク管理の統括全般
●海外4地域（米州、欧州、アジア・オセアニア、東アジア）の各地域にある地域室を通じた、
海外各拠点のコンプライアンスリスク管理を担当
- 各拠点におけるコンプライアンス関連計画の策定・進捗フォロー
- 各拠点で発生したコンプライアンス関連事象への対応
- 各拠点へのコンプライアンス面での支援・サポート

【部署の特徴】
コンプライアンス統括部は、コンプライアンス統括グループ全体に関する施策企画・推進、ジェネラルコンプライアンス領域のリスク管理を行う部署です。
現地の規制動向を踏まえた各種対応、海外拠点と東京本部との連携強化など、コンプライアンス面で海外ビジネスを支える当部にて、海外拠点管理に取り組んでいただける方を募集します。

・マネロン対策等にかかる社内手続きの事後モニタリング
・事後モニタリング結果の評価・分析およびそれらを踏まえた改善提案
・事後モニタリング等検証にかかる営業店照会対応・支援サポート
※適性等に応じ、将来的にその他マネロン等防止対策にかかる検証業務・企画業務などに従事頂く場合もございます。

当社グループ／グローバルコーポレートカンパニー・部門の海外拠点・海外現法にかかる内部管理強化に関する業務を担当いただきます。

●海外拠点現場の内部管理機能強化に関する本部企画、ならびに施策展開
(1) IT分野
・海外拠点におけるITガバナンス向上に関する企画業務
・海外共通システム導入に関するプロジェクトマネジメント（PM）業務
・ビジネスアナリシス（BA）業務
・海外サイバーセキュリティ強化に関する各種施策の展開　等
(2) コンプライアンス分野
・海外共通KYCシステム構築／運用ルール定着化に関する企画業務
・AML運用体制の高度化に関する企画業務　等
(3) 人事分野
・海外人事DB再構築に関する企画業務
・人的リスク管理（長期在籍管理、人員不足対応など）のフレームワーク再構築に関する企画業務　等

【配属先について】
・職務内容の特徴や強み当社は海外38カ国で110以上の拠点を展開しており、当部門は当社のグローバルビジネスを統括。各国の規制動向に関する知識、情報収集、分析スキル、企画スキル、英語コミュニケーションスキル、海外人材との調整スキルを活かせる業務です（日本籍、外国籍を問いません）

●職務内容：以下いずれかのチームに配属。

◆企画チーム
・コンプライアンスプログラムに関する企画、推進、事前調査
・営業部門からの商品審査、リーガルチェック
・各種経営会議、役会などへの報告業務
・金商法など金融関連業法の対応窓口

◆推進チーム
・営業部門へのコンプライアンス体制の整備・推進・モニタリング・指導など
・グループ各社のコンプライアンス窓口業務
・グループ各社の監督・サポートに係る体制構築

◆コンダクトリスクチーム
・社員の意識醸成、社員意識調査
・研修全般企画立案・実施（役員研修、集合研修、リモート研修、eラーニングなど）
・市場コンダクトのモニタリング（一線のモニタリングを二線で検証）
・市場コンダクトリスクの管理体制のリスクアセスメントの実施
・顧客、社会、市場、従業員のカテゴリー毎のコンダクトリスクの防止策実施

・文書審査
・文書審査に関する管理簿作成・ファイルの保存管理等
・委員会事務（開催案内、資料・議事録の作成等）
・法令粗規則の遵守状況の確認作業
・コンプラ研修業務（資料作成・開催案内等）

アンチマネーローンダリング（AML）関連システム（アプリケーション、EUC等）のユーザー部としての導入・管理、各種データ分析を担当いただきます。

※補足：金融機関の使命の1つである金融犯罪防止等に対し、高度なデータ分析・構築スキルを発揮し貢献する、社会的意義の高い非常にやりがいのある業務です。

【部署の特徴】
・案件への関与を通じて、金融犯罪、アンチマネーロンダリング等の不正検知にかかる業務知見の習得も可能です。金融犯罪対策に貢献できる非常に社会的意義の高い職務となります
・各種教育研修制度あり
・業務によっては一部リモートでの勤務可能

◆金融機関にとっての重要施策である、マネー・ローンダリング防止（AML)や金融犯罪対策の専門部署での業務となります。
AMLの管理態勢を強化するための様々な企画立案や、その実行・検証等を担当していただきます。当社グループではAML共通のシステムやポリシーを有しており、グループ各銀行や子会社の本部業務のほか、グループ各銀行の営業店（お客さま）にも影響を及ぼす仕事です。
具体的な業務としては、リスクの「3線防衛」の2線部署として、マネー・ローンダリングの全社方針や検証計画、研修計画、ＩＴ統制策など策定・実行するとともに、銀行の商品・サービスやお客さま属性等に内在するマネー・ローンダリングリスクの低減策の実行を主導します。

【業務の特徴】
・AML金融犯罪対策室は、グループ各社を統括し、全社的に通ずる企画立案、運用を行っています。企画立案は、各商品サービスの所管部署と協議を行い、全社的な戦略を推進する提案を行っていただきます。
・コンプライアンス面とお客さまの利便性や社員のユーザビリティ、効率化のバランスを重視し、営業店や各部署と話し合いながら改善や工夫をしていくことを重視しており、常に手法が変わる金融犯罪を防ぐため、最前線かつ上流工程での企画業務を行いたい方におすすめのポジションです。
・ご自身のスキルを活かし、ともに金融犯罪と戦い、お客さまを守り、営業現場に貢献したいとの高い意識で取り組んでいただける方のご応募をお待ちしています。

日本（東京）を本社とするグローバル保険グループにおいて、法務コンプライアンスに係る次の業務を行う。（適性に応じて一部を担当することになるため、以下は例示です。）
国内外でのM&Aの対応（契約書作成・点検、法務DD、買収ストラクチャー検討、相手方との交渉等）
国内外拠点・グループ会社の法務コンプライアンス態勢構築支援、モニタリング
新規事業・新規サービスに関する法的リスクの評価・所管部の支援
その他法務コンプライアンス業務

アンチマネーロンダリング・金融犯罪防止対策等に関する各種業務に取り組んで頂きます

・業務領域（例）：
顧客管理（カスタマー・デューデリジェンス）、取引フィルタリング、取引モニタリング、疑わしい取引の届け出、金融犯罪対策、海外AMLリスク管理、経済制裁対応、2線モニタリング、AML関連システム、等

【部署の特徴】
〇コンプライアンス推進部は、コンプライアンス領域の中でもAML/CFT関連に特化した専門部署です（部員200名超）
〇AML/CFTは社会的意義の高い分野であり、また公認AMLスペシャリスト（CAMS）等の国際資格もあり、これまでジェネラリストであった方でも専門領域として入り易く、業務経験を積むことで市場価値を高めることが可能です
〇一般にはご存じない方も多いため、こうした魅力につき、面談を通じて候補者の方々へご説明の機会を頂きたく、ポテンシャル採用として人物重視・経験不問で幅広くエントリーをお願い致します

〇打合せや会議は、会社貸与のiPadを用いて実施
〇各種教育研修制度あり
〇リモートワーク可（業務に応じ異なります）

・コンプライアンス統括部/金融犯罪対策室においてマネーローンダリング（AML/CFT）に関する当行の態勢整備に関する施策の企画立案や推進、管理塔の業務に従事していただきます。
・「マネーローンダリング対策の実務経験や専門知識を活かし、キャリアップを図りたい方」、「銀行等の金融機関業務経験を活かし、マネーローンダリング対策等の態勢整備の企画・推進・管理業務に前向きに取り組まれたい方」の応募をお待ちしています

グローバルベースでのアンチ・マネー・ローンダリング(AML)の態勢高度化に向けた各種プロジェクトの企画・推進や海外拠点でのAML態勢の維持・向上に向けた本部(東京)サイドでの態勢企画

【コンプライアンス】
・投資信託・投資顧問（伝統資産運用からオルタナティブまで）におけるレギュラトリー関連全般
・同業務における各種書面審査（広告、ディスクロージャー資料、マーケティング資料等の対外文書全般）
・コンプライアンス指導（社内ルールの整備、研修・会議体運営等）
・法令・自主ルール等の規制対応

【法務】
・契約書審査
・外国籍ファンド・オルタナティブ運用（不動産、インフラ、プライベートエクイティ、ヘッジファンド等）のストラクチャリング・ドキュメンテーションチェック

組織としての職務範囲は上記となりますが、この中から複数をご担当いただきます。

資産運用・資産管理に係わるリスク管理、コンプライアンスおよび顧客保護等管理に携わっていただきます。

【具体的には】
機関投資家を主なお客様とする事業のミドルオフィスとして、オペリスク管理、広告・提案資料等の審査、顧客対応セクションからのコンプライアンスに関する相談、リスク管理・運営に関するモニタリング等を担当しています。リスク管理やコンプライアンスは勿論、資産運用・資産管理の経験・専門知識が活かせる職場です。

不動産（仲介、不動産管理処分信託、不動産投資顧問等）、信託業務（資産運用（オルタナティブ運用等含む）、資産承継・事業承継、流動化、投信原受託、その他富裕層等向けの信託サービス等）、個人向け金融商品販売等の信託銀行業務における法務及びコンプライアンス全般。

・案件検討：新商品の組成や個別の案件取上に当たり、法令諸規則その他コンプライアンス上の問題点及び対応策の検討、リスク低減策の助言・提案等
・態勢整備：情報管理、利益相反管理その他の法令等で要請される事項等の管理態勢 の整備
・個別事案対応：個別事案に係る事故、係争等の処理
・その他、法務・コンプライアンスに関する事項全般

＜プロ職として、専門的知見を活用して、以下の点に貢献する＞
・信託銀行の法務・コンプライアンス態勢全般に対応し、コンプライアンス態勢の維持向上に貢献する。
・信託銀行におけるビジネスを十分に理解し、法令諸規則に適合する態勢を現場に落とし込む。
・信託銀行の内部管理態勢全般の向上のために、ビジネス部署に対して助言、監督する。

グローバル・コンプライアンス態勢整備の推進および指導、等

・AML管理態勢、反社排除態勢の企画・推進、店部指導
・取引モニタリングや疑わしい取引の届出業務
等

●各種AML関連業務
1.顧客管理（カスタマー・デューデリジェンス）
2.取引フィルタリング
3.取引モニタリング
4.海外AMLリスク管理
5.海外AML関連システム管理
6.経済制裁
7.コルレス先管理
8.2線モニタリング
9.貿易金融
10.疑わしい取引の届け出
11.金融犯罪対策

【部署の特徴】
コンプライアンス推進部では、健全な金融システムを維持するために不可欠なマネーロンダリング対策（Anti-Money-Laundering)、反社会的勢力との取引排除等を中心に、高度化・巧妙化する金融犯罪に対する先進的・グローバルな調査・分析と、それらを検知・排除する各種対策を継続的に行い、お客さまの安全・安心とともに“グローバルなコンプライアンス態勢”を支えています。

・契約書等の審査
・新規業務に関するリーガルチェック
・各部門からの法務相談対応
・法令調査、情報発信

コンプライアンス企画に係る業務全般を担当いただきます。

・年度戦略の策定・推進
・当社グループにおけるコンプライアンス取組み状況の経営報告に向けた、社内調整、会議体運営
・コンプライアンスリスク管理に向けた、社外からの情報収集、社内調整、施策企画
・予算・人員管理
・当社グループ関連会社におけるコンプライアンス管理・統括
・モニタリング業務企画、社内調整

【部署の特徴】
コンプライアンス統括部は、コンプライアンス統括グループ全体に関する施策企画・推進、ジェネラルコンプライアンス領域のリスク管理を行う部署です。銀行・信託・証券の一体戦略が進む当社グループにおいて、グループ横断のコンプライアンス管理に関する施策を推進しています。当社グループ全体のコンプライアンス態勢の更なる強化に向けた戦略を、一緒に考えていただける方を募集します。

経済制裁規制の遵守に関する業務全般を担当いただきます。
・グローバルベースの経済制裁に関する規制動向の把握
・経済制裁に関する規制遵守に向けた行内方針の策定、行内体制の改善と高度化の実施
・経済制裁対象国や経済制裁対象者が関与する個別取引・個別案件に対する対応
・上記に伴う関係部および営業部店との調整・折衝

【本職務の特徴】
・マネー・ローンダリングやテロ資金供与対策に関する国際的な要求水準の高まり、その対応や各種規制を遵守する行内態勢の強化が重要性を増している状況下、業界内の最先端で業務を行っています。
・担当業務の遂行を通じ、業界内の最先端情報と高い専門性が習得ができます。

コンプライアンスに関する全社的な統括、および法令・規程に関する啓発、指導、態勢整備、その他内部管理全般を行う。
・情報セキュリティ、個人情報保護に関する企画・推進業務
・個人情報漏えい等の対応業務（事実確認、注意指導、再発防止等）
・営業拠点、本社各部署等への点検業務
・ISMS事務局関連業務
・電子メール等の定期的なモニタリング業務　など