コンプライアンス、日系金融機関の転職求人

AML/CFTに係る以下の実務を担当いただきます。

1．金融犯罪対策に係る計画、態勢整備・高度化施策の立案
　-外部機関との実証実験の実施やソリューション導入検討等、他社との調整が必要な案件に携わっていただきます。

2．業務フローの構築、PDCAによる改善、取引モニタリング等リスク低減措置に係るルールの策定・管理
　-AMLシステムの有効性検証や疑わしい取引の届出分析、モニタリングシナリオの検証など、PDCAによる改善活動等に携わっていただきます。

3．金融犯罪対策に関わるシステム開発の企画、運用、改善
　-各種AMLシステム開発やシステムチューニング等、部横断的な案件に携わっていただきます。

4．犯収法や外為法等の関係法令およびガイドラインなどの規制対応
　-当局等へ提出する各種ヒヤリングやアンケートの回答対応や内部監査への対応等に携わっていただきます。

これまでのご経験に応じて以下の業務をご担当いただきます。
・コンプライアンス業務（コンプライアンスチェック等）
・リスク管理業務（マーケットリスク、オペレーショナルリスク管理等）
・その他経理
・ミドルバック業務
※リモート応相談（週2 3日程度）

1)投資信託・生命保険の販売に際し、営業店がルールに沿った販売を行っているか、またコンプライアンス上問題の無い対応を行っているかのモニタリング業務が中心となります。販売記録を精査するオフサイトモニタリングと営業店に訪問して指導するオンサイトモニタリングがあります。

2)オフサイトモニタリングにおいては、抽出された取引を月次で精査し、販売ルール違反はないか、取引の適切性に問題がないかを確認し、問題がある場合は営業店に指導を実施します。モニタリングを通じて、営業店の販売管理態勢の向上、フィデューシャリー・デューティーの定着を図ります。

3)オンサイトモニタリングにおいては、担当する営業店を訪問して営業責任者・内部管理責任者・販売担当者等に面談を実施し、販売検証・管理体制や営業推進に問題が無いかなどをヒアリング、金融商品販売におけるお客さま本位の業務運営の実践状況、コンプライアンス順守状況を確認します。また、販売担当者等に販売ルールやコンプライアンスに関する勉強会を実施します。

4)モニタリング結果については定期的に経営陣に報告し、お客さま本位の業務運営の定着に向けた改善策を策定します。

※ご入社当初は、オフサイトモニタリング業務を担っていただき、ノウハウの吸収を図っていただきます。
※オンサイトをご担当いただくようになった際は、一部関東圏の支店や九州等の地方独立店を担当いただくケースもあり、出張が発生する可能性もございます。

【魅力】
業務遂行にあたり、業務知識の継続的な習得はもちろん、金融商品・金融制度に関する時事問題への対応、多様な方々とのコミュニケーション、多面的な考察を通じて、自らの成長を日々実感することができます。 また、全国300超の店舗の「お客さま本位の業務運営」を推進・指導していく金融商品販売管理のプロフェッショナルとして、担当する店舗から頼りにされる存在です。

・コンプライアンス統括部の情報セキュリティ担当チームにて、主に情報漏えい対策や個人情報保護鵜等に関する企画立案、推進の業務に携わっていただきます。

●アナリストの業務・活動が、 本証券業協会による「協会員のアナリストによる発 体への取
材等及び情報伝達 為に関するガイドライン」を遵守しているかモニタリング、指導。
具体的には、アナリストがレポートに基づいて情報発信するミーティングや電話などのモニター
を い、ガイドライン下必要に応じて指摘、是正を う。アナリストレポート以外のプレゼン資
料などのコンプライアンスチェックもある。
●アナリストレポート以外にも外部に出す調査・情報資料のチェックを い、社内情報か開 可
能情報かの判断を含めたモニタリングを う。

金融商品取引法、日本証券業協会自主規制ルール等を始めとする関連法並びに社内規則に準拠して、当社ホールセールスにおける取引が適正に行われる為の管理及び指導を担当していただきます。

・機関投資家取引（トレーディング）における売買内容のモニタリング
・取引先とのコンタクト（メール、チャット、電話）のモニタリング
・該当部署への指導、啓蒙活動
・過去取引の分析、ルールの整備
・当局からの照会対応業務
・資料作成（パワーポイントなど使用）

金融犯罪全般(※)に関する防止対策の企画・高度化推進、各種モニタリング、オペレーション業務について、将来の責任者候補として担当役員・部長の所管の下で以下いずれかのご担当としてご活躍頂きます。
　(※)AML（マネーローンダリング防止）、CFT（テロ資金供与対策）、CPO（拡散金融防止）、経済制裁違反、不正アクセス・不正送金、デビットカード不正利用等

企画担当
・金融犯罪対策に係る計画、態勢整備・高度化施策の立案
・リスク低減措置や顧客格付け等ルールの策定、業務フローの構築・PDCAによる改善取引、モニタリングやデビットカード不正モニタリングに係る企画・管理、モニタリング実務
・金融犯罪対策に関わるシステム開発の企画、運用、改善
・犯収法や外為法等の関係法令およびガイドラインなどの規制対応、当局との折衝・報告等対応

モニタリング担当
・取引モニタリングやデビットカード不正モニタリングに係る企画・管理、モニタリング実務
・モニタリングルールの作成・運用構築
・口座不正利用、不正アクセス・不正送金、デビット不正利用に関する調査・対策の企画・実行、インシデント対応
・顧客へのヒアリングを含む、受架電対応

＜入社後の育成＞
各種業務内容・システム等の説明・研修を1週間程度実施。
最初は他メンバーと協働で案件を進めていただき、徐々に主担当として業務遂行して頂きます。（入社後3か月後目途）

＜キャリアパス＞
スペシャリスト・マネジメント、いずれも適性とご意向を勘案してご活躍の道が広がっています
・モニタリング・オペレーションセンター・カスタマーセンター等において、不正口座検知や顧客対応関連のスペシャリスト
・金融犯罪にかかわる顧客対応、企画等を経験したのちにマネジメントとして組織運営・後進の育成

＜特徴・魅力＞　
　不正防止対策にあたっては、一人一人の裁量が大きく、自身の役割と成長を強く実感できます。また、意思決定とシステム開発も迅速で、当社のビジネスを支えるテクノロジーを肌で感じられる機会を得られます。
　金融犯罪対策に係るシステムの導入や先進的な対策の意思決定が早く、意思決定の翌日から2か月後には実装・対策強化済ということも、珍しくありません。そして、少数精鋭で対応していることもあり、話も伝わりやすく、意見の出しやすい環境、一人一人の裁量が大きいなど、自分の役割を実感できる思います。
　また、銀行サービスを他業態に提供すること等を中心としたBaaS事業にいち早く取り組み・拡大を続ける一方で、「UX一体型のセキュリティ対策」の実践や事案発生時には社内横断でいち早く不正防止策をリリースするなど、顧客利便性を犠牲にしない金融犯罪対策を事業と一体となって実現しています。

【取り組み事例】
・不正防止対策強化として、顔認証で口座開設者とバンキングアプリ利用者の同一性を確認するのため認証サービス「LIQUID Auth」を導入　など他多数
　・フィッシング等による不正送金に対するセキュリティ対策として、スマート認証NEOを登録したアプリ以外（パソコン、ブラウザ、他端末アプリ等）でのお取引を承認する際、アプリ側で承認番号の入力を必須とする対応
　・不正利用防止対策として、口座売買等犯罪に対する注意喚起を継続して、口座開設画面、ログイン画面等に掲載することや口座開設後および電話番号変更後1ヵ月程度、暗号資産交換業者への資金移動の制限を実施
　・不正出金対策として、ATM引出し限度額の引下げの実施

・苦情管理態勢の整備・改善に係る企画・管理業務
・苦情案件のデータ管理および分析、各種資料作成にかかる業務

●グループ会社（証券会社等）を含む信用・市場・流動性等のリスク管理や、オペレジ・サードパーティー・モデル等のリスク管理など、リスク管理態勢全般に対する監査

＜想定されるキャリアパス＞
・監査人として担当領域での専門性を高めることに加えて、同チーム内で取扱う様々なテーマを担当することで、キャリアの幅を広げることが可能
・銀行のみならず他のグループ会社・海外拠点の監査部署との協働等を通じて、監査人として銀行業・国内に留まらない経験・知見を得ることが可能
・他領域の監査実施グループを始めとする部門内異動も希望に応じ柔軟に対応（海外勤務・トレーニーの機会あり)

インベストメント・バンキングにおいてM&Aアドバイザリー業務を行う企業情報部の企画課に所属し、契約・コンプライアンス関連業務を担当する者を募集します。

担当業務、責務:
企業情報部における各種契約書の作成、レビューならびに契約交渉支援
企業情報部における利益相反の管理
金融商品取引法等、業務に関連する法規制についての相談対応
コンプライアンス態勢の整備に関する企画、管理および推進
上記各業務に関係する社内関連部署との連絡・調整

・コンプライアンスの実現に向けた全社的な実践計画（コンプライアンス・プログラム）の策定・運用
・本部各部における取組状況のモニタリング
　※本部の約30部署を担当者が分担し各部の業務・取組状況をモニタリングします。入社後には、いずれかの部をお任していくことを想定しています。
・営業店等、各拠点におけるコンプライアンスへの自律的な取組促進に向けた施策の企画・運営
・コンプライアンスに関する各種研修（階層別研修、職場内研修、eラーニング等）の企画・運営
・コンプライアンスにかかる従業員の意識調査等の実施・分析

これまでの経験や適正に応じ上記のような業務の他、企業法務、情報管理、顧客保護等、幅広い業務で活躍の可能性があります。コンプライアンス分野での業務において、幅広くご経験を積みたい方には最適な環境です。

【本求人の魅力】
・コンプライアンスについては、経営の最重要課題分野との社内認識のもと、高い使命感を持つ人財が集まっており、相互に関わり合い業務を行うことで自らの成長につなげることや視野を広げることができます。
・二線の立場で、担当部署が行っている事業や業務内容に深く入り込み、担当部署が適切な業務を行えるように関わりをもつため、短期的というよりは中長期的にステークホルダーと関わりを持ちながら企画・運営をしたい方には最適な環境です。貴方が考えた施策が当グループ全体のコンプライアンス意識の醸成に寄与し、更に社会やお客さまの期待に応えることに繋がる非常に重要でやりがいを持てる仕事です。
・当社はキャリア採用を強化しており、様々な経験を持った方への門戸を開いております。今までの経験を活かし専門性を高めることで、将来的には当該分野の中核を担うプロフェッショナルになって頂きたいと考えております。

【業務の変更範囲】
◆原則変更なし。ただし、本人の同意ある場合を除く

担当業務、責務：
以下の分野の全てもしくは一部についてご担当いただきます。
●ガバナンスに関連した施策の企画・運営
カンパニーのKGI・KPIの設定・進捗管理を行います。またカンパニーのKGI・KPIに沿ってカンパニー所属の各社各部署のKPI設定のサポートや毎月の進捗管理、報告資料の作成を行います。
経営会議におけるビジネス報告などの会議体資料を作成します。
組織改正対応として経営会議資料作成やカンパニー内のアナウンスメントのドラフトなどを行います。
●各種リスクの低減に係る施策の企画・運営
カンパニーの各部署と各社員のアクティビティの管理を目的とした定例会議の運営と、会議を通じてリスクを把握し、改善のための施策を実行します。
カンパニーに関連する情報管理などのコンプライアンスについてコーポレート機能、フロントと連携しながら解決し、また、必要に応じてルール化を図り周知徹底をしていただきます。ルール改正対応にも対応します。
エラーなどが発生した場合の対処やエラーが生じないように様々な観点から事前にリスクを把握し、オペレーショナル・リスクの観点から提言・運営をしていただきます。
コンダクト浸透策の企画・運営をしていただきます。
●採用・研修の取りまとめや企画・運営
研修計画の策定や進捗管理・報告などを実施していただきます。
カンパニーで主催する入社時、転入時のコンプライアンスに関する研修、年次研修、その他コンプライアンス/コンダクトに関する研修の企画・運営（資料作成を含む）をしていただきます。
新卒採用において、カンパニーの採用戦略策定やリクルート活動、インターンシップ運営などカンパニー所属の各社各部署の採用担当者と連携し採用活動を運営していただきます。また、キャリア採用、派遣スタッフの採用においても募集部署をサポートいただききます。
●その他企画業務
上記に限定されずいわゆる企画部署として様々な企画業務（会社の制度対応、計数管理、カンパニー内の各種イベント等）に携わっていただきます。

・各種モニタリング結果の傾向分析・データ作成等の検証業務
・検証結果を基にしたリスク予兆の検知および再発防止の為の業務全般

◆金融機関にとっての重要施策である、マネー・ローンダリング防止（AML)や金融犯罪対策の専門部署での業務となります。
AMLの管理態勢を強化するための様々な企画立案や、その実行・検証等を担当していただきます。当社グループではAML共通のシステムやポリシーを有しており、グループ各銀行や子会社の本部業務のほか、グループ各銀行の営業店（お客さま）にも影響を及ぼす仕事です。
具体的な業務としては、リスクの「3線防衛」の2線部署として、マネー・ローンダリングの全社方針や検証計画、研修計画、ＩＴ統制策など策定・実行するとともに、銀行の商品・サービスやお客さま属性等に内在するマネー・ローンダリングリスクの低減策の実行を主導します。

【業務の特徴】
・AML金融犯罪対策室は、グループ各社を統括し、全社的に通ずる企画立案、運用を行っています。企画立案は、各商品サービスの所管部署と協議を行い、全社的な戦略を推進する提案を行っていただきます。
・コンプライアンス面とお客さまの利便性や社員のユーザビリティ、効率化のバランスを重視し、営業店や各部署と話し合いながら改善や工夫をしていくことを重視しており、常に手法が変わる金融犯罪を防ぐため、最前線かつ上流工程での企画業務を行いたい方におすすめのポジションです。
・ご自身のスキルを活かし、ともに金融犯罪と戦い、お客さまを守り、営業現場に貢献したいとの高い意識で取り組んでいただける方のご応募をお待ちしています。

業務の変更範囲
◆原則変更なし。ただし、本人の同意ある場合を除く

コンプライアンス統括部の金融犯罪対策二課では、主に以下のような業務を担当いただきます。

・金融犯罪対策に関する企画
・反社会的勢力の排除に係る企画
・上記に関連した各種ルール等の制定、運用の見直し

当グループは、ウェルスマネジメント部門、グローバル・マーケッツ& インベストメント・バンキング部門、アセットマネジメント部門など幅広い業務を有し、新規ビジネスにも積極的に参入しており、事業の拡大・複雑化に伴ってコンプライアンス人材の拡充・強化を図っています。
・特に、政府が”国民の安定的な資産形成支援”を主要政策に掲げ、社会的関心も高まる中、「顧客の最善の利益に資する商品組成・販売・管理態勢」「金融商品の品質管理（プロダクトガバナンス）」の更なる強化は、金融機関にとり重要な経営課題となっています。
・こうした社会的要請を背景に、当社では、経営陣を交えたプロダクトガバナンス協議会の設置、コンプライアンス部門内の組織（課）の新設等、商品組成・品質管理を担うプロダクト部門を含めた本部部署にかかるコンプラアインス態勢の強化を進めています。
・今回募集するポジションは、新設される本部ＣＯ課において、主にマーケット部門を中心とした本部部署を対象に、各種ビジネスの推進に際しての法令・諸規則等に係る相談対応、社会動向等も踏まえたコンプライアンスに関する指摘及び指導・教育等を担って頂きます。

具体的な主な業務内容は以下の通りです。
（1） 本部部室へのコンプライアンスに関する指摘及び指導・教育
（2） 本部部室の営業責任者及び内部管理責任者へのコンプライアンス業務に関する主に実地による指導・教育及びサポート
（3） 本部部室からの業務執行に係る法令・規則面の相談・法的判断に関する事項
（4） 新制度及び新商品に係るコンプライアンス関連の規則改正に関する本部部室等との連絡及び指導
（5）内部管理責任者等からの報告チェック、法令・諸規程違反案件に関する調査　等

・インサイダー取引規制に関する企画・運営
・インサイダー情報や法人関係情報の管理
・法人関係情報管理ルールの見直し
・上記に関連した社内ルール等の制定、見直し

【配属グループの業務内容】
1.外為事務全般の企画
2.外為AML、資産凍結対応などの運営
3.外為事務人財の育成

【お任せしたい職務内容】
1.外為AML、資産凍結対応として営業店からの相談対応
2.当局や海外の規制変更に際し、当行方針の企画立案及び運営
3.営業店の事務体制モニタリングや勉強会開催

【業務の変更範囲】
◆原則変更なし。ただし、本人の同意ある場合を除く

＜配属部署での全体の業務内容＞
・新たな決済サービスの企画・開発（グループアプリ、顔認証、金融プラットフォームの活用等）
　・キャッシュレス（デビットカード、クレジットカード、QRコード決済等）の企画提案・プロジェクト推進・運用サポート
　・キャッシュレスのセキュリティ対策の企画・運用
　・加盟店ビジネス（アクワイアリング）業務の商品企画・推進企画
　・加盟店審査・途上管理・セキュリティ対策の企画・運用

◆デビットイシュイング管理
　・デビットカード（イシュイング）業務管理全般
　　セキュリティ強化のための企画・運用（不正検知ルール作成含む）
　　セキュリティ・未収管理業務効率化のための企画・開発（ブランドルール対応含む）
　　イシュイング管理業務の実務を担うセンターの運用管理

＜業務の変更範囲＞
◆原則変更なし。ただし、本人の同意ある場合を除く

ビジネスボリュームの増加に伴い、募集をいたします。

【主な業務内容】
金融犯罪に関する個別案件対応業務
●反社会的勢力排除業務
●口座開設、取引申込先審査における所見提示
●不審な入出金の監視、調査業務
●疑わしい取引の届出取り纏め
●振り込め詐欺救済法に基づく公告掲載、被害分配金支払業務
●預金不正払出し被害調査、補償判断
●捜査関係事項照会への対応

コンプライアンス管理部は、コンプライアンス部門の組織再編により2024年4月に新設された部署です。売買審査・アドバイザリー業務、法人関係情報管理業務、反社排除業務、AML/CFT業務を行う各チームで構成されています。今回は、AML/CFTチームで海外とのやりとりを含むAML/CFT業務を担うポジションの募集となります。コンプライアンスまたはAMLの専門的業務経験がなくても、下記に記載する要件・資格に該当するご経験があれば応募可能です。

担当業務、責務：
主な担当業務は、次の通りです。
ホールセール顧客のAML/CFTに係る管理態勢強化、顧客管理支援、照会・相談対応
AMLリスク評価書
AML質問状対応
新商品/新規案件審査（AML/CFT領域）
ABC管理（接待贈答管理）
制裁（Sanction）に係る対応

この中から、経験・希望に応じてご担当いただきます。今回の募集ポジションでは、海外との対応を担っていただくため、電話・メールでのスムーズなコミュニケーションができる英語力が求められます。

当部署は、ITリスク管理室、リスク管理グループ、法務コンプライアンスグループにて構成されており、当グループ全体のリスク管理の統括部門として、当グループの事業を支えています。
新規サービス増加や新技術活用推進等による環境（グループ会社含む）変化等を踏まえ、様々なリスクに対応するため体制増強が必要のため、リスク管理グループ または 法務コンプライアンスグループのメンバーを募集します。

【お任せしたい業務】
・リスク管理グループ：信用リスク等の計測や対応、グループリスク管理、等
・法務コンプライアンスグループ：コンプライアンス管理態勢構築、等

ご入社後はOJTを中心に、各リスクに関する業務を一通り習得した後、複数のリスクを分担して担当していただきます。


＜使用ツール＞
Teams等一般的なMSのツール
リスク管理グループのみ：Siatol-NE（市場リスク計量）、ALFA（市場リスク管理業務サポート）


＜月平均残業＞20〜30時間
＜在宅勤務＞各自週2回程度
＜評価軸＞当社グループのリスクに応じたリスク管理態勢の維持・向上により事業へ貢献する

当行は行動規範で国内外のあらゆる法令を遵守し、公正・透明な企業活動を誠実に行い、社会からの信頼・信用を守り高めていくことを表明しています。当部署は約100名体制で様々なキャリアの方が振り込め詐欺などの各種詐欺、盗難通帳・キャッシュカードやインターネットバンキングの不正利用など、当行の提供する金融サービスを濫用した金融犯罪に対処するため、また反社会的勢力に対しては取引関係を含め一切の関係を遮断するために、強い使命感や正義感をもって取り組んでいます。
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【職務内容】
・金融システムの健全性を維持すべく、社会的な影響やお客さまへの影響を十分配慮のうえ、関係機関等と連携した被害拡大の防止
・「預金者保護法」や「振り込め詐欺救済法」といった法令に則った被害者救済や訴訟対応等の業務
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【業務の魅力】
金融犯罪被害の防止・抑止、被害者救済業務を通して社会貢献を実感できる意義深い職務です。

・当行のグローバルAML規則及び本邦金融当局のガイダンス等に基いたAML(Anti-money laundering)プログラムの実施・運営
・営業部門との協働に基づく、高リスク業種・類型に対する適切なリスク削減策の検討・導入・対応
・国内拠点を始めとする営業部門への指導・アドバイスの実施

・経済制裁規制違反の可能性がある取引、経済制裁対象者に該当する可能性がある顧客・取引の精査、制裁に関する対応
・制裁対象取引（制裁国向けの送金等）の防止のため、取引が経済制裁規制に抵触するか否かを調査する取引フィルタリング業務
・当行の口座保有者、新規口座開設者が制裁対象者に該当するか否かを調査する顧客スクリーニング業務

・本邦顧客取引におけるAnti-monery Laundering に関する取引モニタリングと疑わしい取引の当局への届出業務
・預為・外国送金取引に関し、システム又はマニュアル作業により検知された取引の事実関係調査のうえ、疑わしい取引への該否を判定し、疑わしいと判定された場合には当局へ届出を行う

・AML(Anti-money laundering)や経済制裁、贈収賄防止の規則や手続きが、関連する法令や規制に照らして適切に整備され、運用されているかを点検、検証、評価し、問題点の抽出、改善提案等を行う業務

・当行のグローバルAML規則及び本邦金融当局のガイダンス等に基いたAML(Anti-money laundering)プログラムの実施・運営
・営業部門との協働に基づく、高リスク業種・類型に対する適切なリスク削減策の検討・導入・対応
・国内拠点を始めとする営業部門への指導・アドバイスの実施

・AML(Anti-money laundering)に関する検知の高度化及び深掘調査
・データ分析により新たなAML(Anti-money laundering)リスクを特定し、リスク検知の精緻化を行う。
・個別取引・事象に関する深堀調査を行い、Money laundering等の金融犯罪が疑われる場合には、取引方針の策定やリスク低減策の策定・実施を行う

・AML(Anti-money laundering)や経済制裁、贈収賄汚職防止を目的とした各種コントロールの係る行内の横ぐし管理、情報収集、コントロールの高度化に関する業務
・リスク情報の収集、リスクの特定・評価・低減策検討
・リスクコントロールの品質検証（Quality Assuarance）態勢の構築、関連する営業部門の支援
・各種コントロールを支えるシステム/モデルの管理・運用強化・高度

【全社コンプライアンスに関する企画・推進業務】
コンプライアンスの領域は非常に多岐にわたり、また、これら取組を行うのは第1線を中心とした実務部門となります。
コンプライアンス推進グループでは、実務部門がコンプライアンスに則った適正な業務運営が遂行できるよう、各種制度設計、支援や指導、業務遂行状況のモニタリングなどの業務が中心となります。
なお、複数の業務を既存のメンバーと担当していただきますが、実務の遂行と企画立案を分担するなど、業務経験や適性、志向等に応じて配置します。

1.　コンプライアンス上の不適正事案への対応に関する業務
募集代理店における保険募集に関する不適正行為、社員等の不適正行為などが発覚した際に、事実関係を踏まえて事案を評価し、再発防止策の検討や監督官庁への届出などを遂行する業務となります。なお、これら業務の遂行にあたっては、主導的に社内関係部門や社外関係者と連携しながら進めていく必要があります。
また、これら事案の発生傾向や原因等を分析し、実効性のある再発防止策の検討を行うほか、本業務運営全般に関する企画立案等についても取組んでいただきます。

2.　個人情報等の保護に関する業務
当社が取扱う個人情報等を適切に保護・管理するため、関係法令等を踏まえて個人情報を取扱う実務部門への支援・指導を行います。また、万一、漏洩等が発覚した際には、事実関係を踏まえて事案を評価し、再発防止策の検討や監督官庁への届出などを行う業務となります。
なお、個人情報保護法等の改正等がある場合には、改正内容等を踏まえて、当社における個人情報保護に関する態勢整備を再構築するなど、これら分野の企画立案を行っていただきます。

3.　その他　コンプライアンスに関する業務
マネー・ロンダリング等への対応に関する業務
ＦＡＴＣＡ／ＣＲＳに関する業務
法令等遵守状況の点検・モニタリングに関する業務
関係法令の改正をはじめ、外部環境の変化を踏まえた管理態勢の再構築、業務の効率化など、各種企画・立案・実行に関する業務　など

（変更の範囲）会社の定める業務

＜キャリアイメージ＞
コンプライアンス推進グループの担当領域は非常に多岐にわたりますので、コンプライアンス全般の知見を高めることができます。また、社内外との多様な関係者と連携して業務を進めていく機会も多く、これらの経験を重ねることで、専門性を兼ね備えたマネジメントとしてのキャリアを目指すことができます。
一方、多岐にわたる領域から、適性や志向に基づいて専門分野を見出し、プロフェッショナル人材としてのキャリアも目指すことができます。

●ホールセール・ビジネス(プライマリー業務及びセカンダリー業務を含む。以下同じ)全般の個別案件サポート（法規制遵守、利益相反対応、等）およびコンプライアンス態勢整備支援・運営（利益相反対応についてはグループ各社と連携）
●マーケッツコンプライアンス領域ではエクイティ/フィクストインカム問わず募集
●対象のビジネスにはクロスボーダー領域も含む

トレードサベーランス（取引モニタリング、指導等）

マネー・ローンダリング対策、反社会的勢力排除を通じた社内態勢の整備をご担当いただきます。

●具体的な職務内容
【マネー・ローンダリング対策】
・マネー・ローンダリングに関する法規制等への対応（ガイドライン等の検証、改善策の検討・実施）
・マネー・ローンダリングに関するリスクの評価
・マネー・ローンダリング事象の検知に関するモニタリング
・マネー・ローンダリングに関する教育施策の実施（営業現場向け研修コンテンツの企画・作成）

【反社会的勢力排除】　
・反社会的勢力のチェック（反社会的勢力情報の蓄積・管理、新規契約申込時の個別確認）
・反社会的勢力に関するデータの定量・定性的な分析、改善策の検討・実施
・反社会的勢力排除に関する教育施策の実施（営業現場向け研修コンテンツの企画・作成）
※将来的に会社の定める業務（出向含む）へ変更されることがあります。

KYC業務のプロフェッショナル人材として、金融機関顧客のAMLリスク評価の検閲及び評価担当者の指導、また、海外業務委託先管理、システム開発、プロセス高度化等のプロジェクトを担当。

ご経験に応じ以下いずれかの業務をお任せします。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

●法務業務全般
新商品・新種業務にかかる法的リスクチェック、契約書チェック、お客さま向け制作物確認、弁護士相談及びその支援、訴訟対応、法令制改正対応、その他法務関連業務全般
●コンプライアンス業務全般
コンプライアンス関連規定類整備、コンプライアンス関連委員会・会議体運営、研修、その他コンプライアンス関連業務全般
●金融犯罪対策の企画・実務全般
AML/CFT方針策定、ガイドライン準拠対応、取引モニタリング、継続的顧客管理、捜査事項照会、疑わしい取引届出、救済法対応、関連IT投資計画立案・業務要件定義、その他金融犯罪対策関連業務全般

・英語対応（英文契約のチェック、および英文コンテンツの各種広告規制および校正チェック、英語での顧客対応にかかる助言等）
・業務推進部門からの照会に対するコンプライアンス観点での助言、各種チェック（主に市場、リスク管理、FX関連）
・コンプライアンス研修（年間計画に基づいた実施）
・FX業務にかかる取引モニタリング

法務コンプライアンス部門における企画業務
部署は法務部、コンプライアンス統括部いずれかの配属を予定しています。ご経験、ご希望に応じて配属部署を決定いたします。なお、同一部門内の部署であり、執務フロアも隣です。

・法令等遵守に関する基本的事項（コンプライアンス・プログラム、各種研修・啓蒙活動等）の企画・立案・推進
・各種法務相談対応（契約書レビューも含む）
・行内規定の統括管理
・インサイダー取引規制に係る統括・態勢整備
・外部委託管理に関する企画、立案、推進
・リーガルテック導入に向けた企画・推進
（変更の範囲：当行の指定する業務）

【銀行業務全般に関わる以下のコンプライアンス関連業務】

・各部署からのコンプライアンス関連相談（文書チェック、景表法チェック、アームズレングスルールチェック等）
・新規サービスの設計におけるコンプライアンス面から検討
・個人情報関連業務
・クレジットカード事業における外部委託先への法令遵守に関するモニタリング
・社内研修
・コンプライアンスプログラムの策定、進捗管理
・コンプライアンス関連の社内規程整備
・業務所管当局及び業界団体対応
・その他、法令等制改定情報の管理、コンプライアンス関連会議体事務局等

●入社後すぐにお任せする業務
上記のうち、各部署からのコンプライアンス関連相談（文書チェック、景表法チェック、アームズ・レングス・ルールチェック等）
※ただし、経験に応じて、業務内容を広げ、他業務にも積極的に取り組んでいただきます。

●中長期的にお任せする仕事
・各種プロジェクトにおける初期段階からのコンプライアンス面におけるサポート、推進等
・コンプライアンス業務全般の管理
・管理職としての部署のマネジメント業務

FX、CFD、競走用馬ファンド及び有価証券取引業務におけるコンプライアンス全般の幅広い業務を担当いただきながら、メンバーのマネジメントをお任せします。

【主な業務内容】
・社内コンプライアンスリスク管理・推進
・口座開設審査
・広告審査
・相続関係業務
・有価証券取引売買審査
・顧客取引管理業務
・当局対応窓口
・苦情窓口対応
・訴訟等対応
・社内規程の策定
・顧客交付書面関連業務
・マネロン・テロ資金供与対策業務
・コンプライアンス委員会事務局
・コンプライアンス研修
・その他、会社のコンプライアンス関連業務　等

・コンプライアンス関連業務全般（施策の策定、個別事案対応、分析、企画）
・情報管理（個人情報保護法、インサイダー情報管理）
・内部通報制度（公益通報者保護法）

・投資型商品販売に関するコンプライアンス業務全般（投資信託、保険、ファンドラップ、外貨預金、デリバティブ商品）
・「顧客本位の業務運営」に関する施策立案
・ルール違反、法令違反事案対応

投資銀行部門（カバレッジ、キャピタルマーケッツ、M&A等）の内部管理業務を行っていただきます。

＜主な業務＞
1.投資銀行業務に係るコンプライアンス態勢整備（規程等の制定・改正を行うとともに、制定済み規程等の定着化・適切な運営を推進）

2.投資銀行業務に関するフロント部署からの個別案件照会対応（個別案件照会に対し、コンプライアンスの観点から回答・指導を実施）

3.投資銀行業務に係るモニタリング（訪問日誌・コミュニケーション等のモニタリングを実施し、適切な業務運営をサポート）

4.投資銀行業務に関する研修の実施（法人関係情報管理等研修を実施し、適切な業務運営をサポート）

業務ウエートとしては1.：2.：3.：4.＝1：2：5：2　となります。

高度化する金融犯罪への対応や、マネロンガイドライン対応の有効性の向上に向けた対応など、体制強化のための募集です。

AML（マネーロンダリング）/CFT（テロ資金供与対策）/AFC（金融犯罪対策）の2線としての内部管理、企画業務
・当社のリスクアセスントおよびリスク評価書の策定
└NRA（犯罪収益移転危険度調査書）など各種外部情報の分析
└疑わしい取引届け出の分析等
・関連業務及びシステムの有効性検証と改善策検討
└1線に対するモニタリング
└モニタリングシステム等のルール見直し等
・社内におけるAML/CFT関連事項の照会対応
・グループ会社、当局などからのAML/CFT関連事項に関する照会対応

AML/CFT/AFCの主管部署として、計画策定、態勢整備・高度化、ルール策定、業務フロー構築・改善（PDCA）、システム活用等を担っていただきます。
当局対応、金融犯罪対策、データ分析など、幅広い専門性を保有しているメンバーで構成された少数精鋭の部門で、幅広い知識・経験を高めていく環境が整っています。
AML/CFT/AFCの高度化を推進をミッションとし、将来の責任者候補として担当役員・部長と共にご活躍いただくポジションです。

・当社、グループ会社および農協・漁協系統金融機関のマネロン・テロ資金供与防止対策の企画全般（業務・事務フロー、手続・マニュアルの改正やシステム要件定義を含む）を担当いただきます。
・入社後は、既往プロジェクトのメンバーとして参加し、マネロン・テロ資金供与防止対策の企画・実務（管理の高度化にかかる企画、システムの追加機能検討・要件定義、業務・事務フローの検討、手続・マニュアルの改正、営業店等からの照会対応等）を担っていただきます。

1.当社のマネロン管理システム、農協・漁協系統金融機関が利用する系統マネロン管理システムの追加開発等の要件定義、業務・事務フローの検討、外部開発ベンダーとの協議・調整、開発内容に応じた既存事務手続・マニュアル等の改正等検討
2.上記システムを活用した継続的顧客管理の実施状況の分析を含めた有効性検証作業
3.当社の営業拠点、グループ会社および農協・漁協系統金融機関からの各種照会対応
4.所管行政庁（金融庁、農水省）のガイドライン・監督指針等の改正動向等の把握やそれを踏まえた追加施策の要否の検討・実施

●キャリアパス
入社時は法務・コンプライアンス部に配属（処遇は、年次・経験に応じて相談）。その後は、関連部署を中心にローテーションしながらキャリア形成。

・「マネロンガイドライン」記載事項への対応（内部規程の策定、ギャップ進捗管理、内部資料作成など）
・マネロン部門システムの構築企画（パッケージシステム導入時における要件定義、試験実施など）
・モニタリングシステム、フィルタリングシステム、スコアリングシステムの運用
・外為法遵守管理、海外業務管理、第1線管理

(1)不正懸念口座（警察等の要請で凍結した口座など）の発生状況の分析・対応検討
(2)不正懸念口座を検知するモニタリング手法の検討・開発
(3)検知した不正懸念口座への対応（営業店への指示､顧問弁護士との協議など）
(4)グループ会社との不正手口の共有､情報交換

【配属予定の部/グループ】
AML金融犯罪対策部
・高リスク取引､金融犯罪､反社関係遮断等
・反社スクリーニング､被害補償等

【想定されるキャリアパス】
・本店での金融犯罪対応の統括としてのキャリアパス
・不正懸念口座の検知・対応についてのスペシャリストとしてのキャリアパス

(1)外為法・米国OFAC規制など、経済制裁規制対応の高度化企画
(2)取引フィルタリングシステム（海外送金のSWIFT電文等と制裁対象者等リストとの照合システム）における照合業務
(3)取引フィルタリングシステム等における制裁対象リストの管理
(4)取引フィルタリングシステム等の保守・管理

【配属予定の部/グループ】
AML金融犯罪対策部
・経済制裁規制対応

【想定されるキャリアパス】
・本店での経済制裁規制対応の統括や、海外拠点での同業務のスペシャリストとしてのキャリアパス
・照合業務や制裁対象者等リスト管理のスペシャリストとしてのキャリアパス

以下のいずれかの業務に従事（希望・経験・保有スキルに沿う形で調整可）。
●市場営業部門のコンプライアンス・内部管理態勢の管理業務全般
●市場営業部門における市場コンダクトリスク管理業務（モニタリング）及びその推進施策の企画・実施
●市場営業部門各部が取引を行う相手方（国内外金融機関中心）に対するKYC業務（新規取引開始時の取引時確認記録の作成・整備や継続的顧客管理の実施等）及びAML/CFT管理態勢強化に資する施策の企画・推進