信託,融資系・市場系事務（バックオフィス）,引受（証券）,リテールセールス,リテール企画,プライベートバンキング[PB]業務,金融法人営業,事業法人営業の転職求人

SME事業部（Small and Medium Enterprise Business Dept.）は、法人向けのほぼすべての商品・サービスを所管しています。
まだまだ発展途上の法人向け商品を一緒に盛り上げてくださるかたをお待ちしています！

スキルと適性に応じて、以下業務をお任せします。

●ネットバンキングやアプリを活用した中小企業向けサービス等の商品企画・商品改善、業務要件定義、事務企画
・中小企業向けトランザクションレンディングである「dayta(1)」の商品企画、営業推進、審査業務
・キャッシュレス決済の加盟店向け振込サービス「翌日入金サービス(2)」の商品企画、営業推進、精算業務
・請求書処理効率化サービスなど、中小企業向けの新たなサービスの企画推進
・法人口座開設審査業務および総合振込・外貨送金の受付審査業務の事務企画、安定稼働
・法人口座にかかる各種プロモーション施策の企画、推進

●法人BaaS事業 (3) の企画、推進
・中小企業向けサービスを展開する事業会社との提携推進、商品企画
・BaaSプラットフォーム拡充のための機能基盤構築推進、事務企画

(1)中小企業向けトランザクションレンディング「dayta」とは？
日々の入出金履歴を活用してAIが借入条件を算出、事前に借入条件をオファーします。従来の銀行融資と異なり、書類準備や面談不要、インターネット完結で最短当日借入を可能にした、新しいかたちの事業性融資です。

(2)加盟店向け振込サービス「翌日入金サービス」とは？
加盟店におけるキャッシュレス決済ご利用の売上金を、決済代行会社に代わって決済日の翌日（土日祝日含む）に加盟店へ直接振込むサービスです。キャッシュレス決済導入による加盟店の一時的なキャッシュフローの悪化を解消します。

(3)法人BaaS事業とは？
BaaS（Banking as a Service）とは、開業以来の取り組みで培った最先端のテクノロジーと金融のノウハウを活用し、パートナー企業（提携先）の事業へ必要となる銀行機能を提供する事業です。2020年のサービス提供開始以来、10社を超えるパートナー企業との提携・サービス展開をしていますが、いずれも個人向けで、法人BaaS事業は始まったばかりです。

●入社後の育成・キャリアイメージ
・入社早々は、SME事業部で所管する各商品の審査業務に入っていただきます
・3〜6ヶ月程度を目途に各業務を理解いただいたのち、既存商品の改善・新商品の企画などにも携わっていただきます。
　※適性にもよりますが、法人BaaS事業の案件と併せて新機能の開発するケースなどにも携わる可能性がございます
・各種改善、企画に関わる過程で社内他部署や上席との折衝等を実施

・いくつかリリース・改善実現を経験していただいたのち、マネジメントを目指していただきます

●特徴・魅力
配属先となるSME事業部は2022年8月に新設された部署で、伸びしろの大きい法人向けサービスの商品企画から事務運営まで経験することができるのがこのポジションの特徴です。

新しい商品・サービスを次々に生み出してきた当社ですが、個人向けサービスを軸に発展してきたこともあり、法人向けサービスは「これから」という状況です。
しかしながら、すでに決済手数料の優位性等から創業法人から多くの支持を得ており、年間およそ14万生まれる”法人”に対して、ネットやアプリを通じてアプローチできる基盤がございます。

首都圏及び東日本地区の上場企業法人向けRM業務を担当いただきます。
・財務戦略、資本政策全般への提案営業（PO・SB等の資金調達引受営業、資本構成・株主対策・IR活動支援等）
・経営戦略全般への提案営業（M&A戦略提案、中期経営計画策定等）
※出張は半年に数回程度です。

支店内にある資産運用窓口に常駐し、個人のお客さまに対する投資型商品（投資信託・個人年金保険等）のコンサルティング営業を行っていただきます。
※ご提案の対象は、既存取引のある個人富裕層や、新規のお客さまです。

提携金融機関（都市銀行、信託銀行、地方銀行、証券会社など）への販売推進、販売支援、管理に関する活動全般

●提携金融機関の支店等における各種研修、勉強会、顧客セミナー等の開催
●提携金融機関の保険販売担当者に対する同行サポート、案件相談、情報提供等を通じた販売支援活動
●提携金融機関の保険販売担当者に対する募集コンプライアンスの徹底、管理
●所属グループにより、全国出張（1日〜1週間）あり

●このポジションの魅力:
金融のプロフェッショナルである銀行や証券会社を取引相手とするため、自分自身も業務経験を通して、金融リテラシーを高めスキルアップを図る事ができる。
銀行出向時には、保険会社にいながら銀行のカルチャーを経験し、銀行員として保険販売に携わることができる。

旗艦店舗（営業店）や本部における、富裕層向け営業（上場企業オーナーやその資産管理会社等PB富裕層顧客への提案）

◆IPO新規営業
◆上場支援サポート営業
◆IPOコンサル営業

●業務概要：
上場企業と株主の間に立ち、「株主名簿管理人」として後述の業務を担います。「株主名簿管理人」は1社専属であるため、取引シェアの概念は無く、かつ会社の最高決定機関である株主総会は経営陣にとって最重要イベントであるため、取引先経営層とのリレーションを深め、株主とのコミュニケーションのための様々な情報提供・コンサルティング業務を担います。

●具体的な業務内容：
上場会社向け証券代行業務の営業活動をお任せします。具体的な業務は以下の通りです。
(1)証券代行業務：会社法上の株主名簿管理人として各種株式実務等を行う業務です。具体的な仕事は、株主名簿管理、特別口座管理、株式実務に係るコンサル・サポート等があります。
(2)SR／IR業務：発行会社が株主、投資家と建設的な対話を行う為の各種ソリューションを提供する業務です。機関投資家、個人投資家の対応やガバナンス対応等の仕事があります。

事業・財務・資本戦略を切り口とした営業支援・ソリューション提案を担当いただきます。
・上場企業・アッパーミドル企業を中心に、営業店と協働して、業界動向・競合他社動向を踏まえた事業・財務・資本戦略を切り口としたディスカッションを行い、ニーズを発掘していただきます（提案資料作成含む）。
・顕在化したニーズに対して、プロダクト部門との効果的な連携を行なうことで、ソリューション提供に繋げていただきます。

【部署の特徴】
・コーポレートソリューション部では、個別の上場企業・アッパーミドル企業に対して、バランスシート等を見ながら事業・財務・資本の切り口からアプローチして、企業の資金調達ニーズや経営課題解決ニーズを喚起していく業務を担っています。
・各種ニーズが想定される企業のターゲティングなど、本部営業企画・推進も担っています。

●医療法人（病院）・学校法人（大学）が抱える各種経営課題やニーズを把握し、対処する各種金融ソリューションや当行グループ各社が提供する様々なサービスに関する情報提供を行う。

＜業務詳細＞
●顧客向けの提案資料作成（主にはPowerPoint）
●医療法人や学校法人にとって有益な情報収集を行い、鮮度の高い情報を顧客に提供
●医療法人や学校法人に帯同往訪し、専門性を活かしたディスカッションを通じて、経営課題を発掘・深掘り
●医療法人や学校法人が抱える経営課題に対する打ち手・ソリューションを見出し、顧客に提案

●職務内容：
IFA事業部において、契約IFA事業者の事業基盤拡大支援、新規契約事業者、外務員の開拓活動を担当していただきます。

【主な業務内容】

●IFA事業者営業推進支援
・事業者の業容拡大支援
・事業者、外務員からの注文申込にかかる事務手続き
・事業者、外務員のセミナー等イベント支援　（含広告審査）
・事業者の顧客面談同行
・事業者向け研修プログラム策定（新規商品や新システムの利用法等）


●新規IFA事業者開拓
・新規契約事業者獲得の為、証券、銀行のみならず幅広い業態からアドバイザーとして活躍できる人材の発掘につとめる。

大手ナショナルクライアントに対して自社サービスを使った企画提案をして頂きます。
当社では最先端のクリエイティブとアドテクロノジーを駆使したソリューションをクライアントへ提供しています。
自社サービスは、独自の配信技術によって本当に興味を持ったユーザーへリーチした上で、興味のあるユーザーが触れることもできるインタラクティブ広告の配信を行い、顕在層だけでなく潜在層にまで伝えたいメッセージを届けることが可能なソリューションです。

自社サービスの主な特徴としては：1)インタラクティブ広告というリッチクリエイティブです。3D, AR, 動画など広告クリエイティブ上で回転、ズーム、色変更など実際に触れることができる新しい形の体験型広告です。2)機械学習を活用した全自動での配信最適化を実現しており、クライアントが求めるあらゆるKPIに対して配信効果を最大化することが可能となっています。

＜主要取引先＞
・大手自動車メーカー
・大手飲料メーカー
・外資系大手IT企業
・大手化粧品メーカー

＜担当業務＞
・新規アプローチ先の選定、開拓（対象業界不問）
・クリエイティブ企画、メディアプランの設計・提案
・既存クライアントへの追加施策・アップセルに向けた提案
・キャンペーンのKPIを達成するための運用改善やプランニング

＜魅力＞
・本事業部の案件は、大手顧客の広告配信が多数です。
豊富な業種の顧客を有しており、業界や顧客の課題に向き合い、最適なデジタルマーケティングの戦略策定からプロモーション施策の
企画立案から実行までを一気通貫で提供することが可能です。

・現在8名ほどの組織で少数精鋭の環境です。
そのため、年次に関わらず個人の売上が事業へのインパクトが大きく、裁量と手触り感を持ちながら成長できる環境です。

・営業、エンジニア、デザイナー等本社の様々な人たちと関わる経験が出来る環境です。
　当社では全部門と近い距離感で仕事が出来て、意見交換もスムーズに行える事が魅力です。

同社は富裕層顧客から投資一任で信託された資金を運用する欧州大手のプライベートバンクです。

・プライベートバンカーのサポート業務
・資産運用コンサルティング業務
・富裕層顧客に対する商品説明
・顧客に応じた運用戦略の企画、説明
・信託契約代理店（販売会社）への運用方針の説明
（地方出張を伴います）
・顧客からの問い合わせ対応

当社のTPMビジネス（地方銀行、信用金庫等における金融商品仲介事業の推進）を担当する提携事業推進部において、以下の企画・営業推進業務をご担当いただきます。

・ 金融商品仲介契約にもとづく提携金融機関における金融商品販売支援
・ 事業推進に伴う提携金融機関とのシステム・事務フロ−連携の推進
・ 提携金融機関の開拓
・ 社内外のリソースと連携した各種プロジェクト計画の策定と推進

※TPMとはサード・パ−ティ・マ−ケティング（Third Party Marketing）の略称で、米国では独立系証券会社（Independent Broker/Dealer）、個人向け投資顧問業者（Registered Investment Advisor/RIA）同様に、成長しているチャネルのうちの1つです。
TPMはIBD、RIAに次ぐ第三の社外チャネルという位置づけで銀行チャネルをサポートし、グル−プ外の銀行に対して有価証券の販売に関わるサ−ビス（販売支援、研修等）を提供し拡大を続けています。

・ Sier等のパートナーシップによるリース・ファイナンス等の営業
・サブスクビジネス・レンタルビジネス等の組成
・ECプラットフォーム事業の運営、スタートアップ企業とのアライアンスビジネス開発等

●金融機関・事業法人向け営業またはプロダクツ組成業務
　・M&A案件
　・ファイナンス案件
　・不動産案件
　・外債アレンジ案件
　・証券化商品仲介
　・ローンポートフォリオ仲介
　・エクイティファイナンス関連アドバイザリー
　・デリバティブの媒介取引

● ファンド運営グループ会社における営業全般
特に年金・機関投資家向け営業、ファンドレイズ業務
・ 既存投資家向けファンド運用報告、問合せ対応などのリレーションシップマネジメント
・ 新規投資家開拓、ファンドレイズ
・ 投資家向け資料作成(ファンド運用報告資料、ファンドレイズ関連資料など)
・ 投資家向けセミナーの企画、開催
・ 国内外のファンド動向、資本市場、不動産市場等の市場調査、分析
・ ファンド関連業務に留まらず、多様な投資家ニーズに対するグループ内の機能を活用した企画・提案・ソリューション提供
(以下一例)
- 地域金融機関に対する経営戦略支援
- 事業会社に対するM&A戦略支援、共同投資の提案
- 国内企業に対する上場支援、保有資産を活用した資金調達支援、ASEAN等への海外展開支援
上記業務の中から適性やご経験のある業務から始めていただきますのでご安心ください。

ファンド運営グループ会社における営業全般
　　 特に年金・機関投資家向け営業、ファンドレイズ業務
●既存投資家向けファンド運用報告、問合せ対応などのリレーションシップマネジメント
●新規投資家開拓、ファンドレイズ
●投資家向け資料作成（ファンド運用報告資料、ファンドレイズ関連資料など）
●投資家向けセミナーの企画、開催
●国内外のファンド動向、資本市場、不動産市場等の市場調査、分析
●ファンド関連業務に留まらず、多様な投資家ニーズに対するグループ内の機能を活用した企画・提案・ソリューション提供
（以下一例）
　　- 地域金融機関に対する経営戦略支援
　　- 事業会社に対するM&A戦略支援、共同投資の提案
　　- 国内企業に対する上場支援、保有資産を活用した資金調達支援、ASEAN等への海外展開支援

　上記業務の中から適性やご経験のある業務から始めていただきますのでご安心ください。

●法人運用ビジネスの顧客層拡大や取引基盤強化のためのセールス業務全般
●非金融法人（学校法人、公共公益法人、宗教法人、大手事業法）に対し、FGの総合力を活用した、資金運用における課題解決型営業
●法人に対する幅広い運用商品販売（主にデリバティブ内包型預金・債券・ファンド・仕組ローン等）
●お客様の抱える問題やニーズに対する金融商品の企画
・提案に関する付随業務（資料作成、顧客フォロー、社内外調整等）

・プロジェクトファイナンス（再エネ等）やアセットファイナンス（動産/不動産）等の組成
・パートナー企業との共同事業組成 （デューデリジェンス・ドキュメンテーション・出資実 ・進捗管理）

・名古屋営業部にてお取引のある主に大企業のお客様に対する、外為取引（海外送金、貿易決済、為替予約等）の実務サポートを担っていただきます。
・名古屋営業部には＜大企業RM＞というお客様との取引全般を担う営業担当者が在籍しておりますが、主に外為取引の実務面に関して、RMのサポートを担っていただくことになります。お客様からの電話での外為関連照会対応等に加え、RMに同席してお客様に訪問したり、また時には単独でお客様に訪問を行い外為取引関連の相談を受けたり、実務面のサポートを行うこともございます。

【部署の特徴】
・名古屋営業部は愛知県内を中心に中部圏の大企業のお客様を担当する部署です。愛知県は製造品出荷額、輸出高とも日本トップで自動車産業を中心に殆どのお客様がグローバルに事業展開をされております。
・外為取引支援はメガバンクとしての基幹業務であり、グローバルに事業展開されているお客様にとって、外為取引支援は重要な金融ソリューションの一つとして期待されております。
・本職務を通じて、外為取引の専門性を高め、名古屋営業部の大企業RMとともにお客様の外為取引実務のサポートを中心に担う人材を求めております。

リモートチャネル（電話・Webex・メール・SMSなど）で新たなニーズの発掘を行い、個人のお客様に総合的なコンサルティングを提供する業務及びその管理業務を担当いただきます。

＜例＞
・老後の不安解決やお客さまの想いを実現することを目的とした資産形成・運用商品のご案内
・ライフイベントや家族構成などを踏まえた世帯全体の保障見直し
・顧客本位のコンサルティング
・お客さまのニーズやタイミングに適したコールやフォローを通じたニーズ喚起の実施
・応対内容の端末入力等々

【部署の特徴/強み】
・ハイブリッド型営業推進デスクは、Withコロナならではのリモート営業力を身につけることができます。
・次世代のコンタクトセンターの取り組みにも最前線で参画できます。
・着任時には充実した研修プログラムを用意しています。
・子育てや介護をしながら働いている仲間も多く在籍しています。
・自己啓発にも積極的に取り組み、働きながらFP1級を取得した人もいます。

中小企業向けの融資を中心とした法人渉外業務。
運転資金や設備資金の融資のほか、M&A、事業承継、海外進出などお客さまの課題解決に向けた提案活動を行っていただきます。

大手地方銀行でのポジション（業務内容、部署）を、経験に応じて検討します。
役職についても、マネジメント層 担当まで広く検討します。

コンテンツIP（電子書籍化権、WEBTOON化、海外翻訳権、舞台化権、グッズ化権、NFT化など）の2次利用による収益化を実現するための法人営業をご担当いただきます。

【業務詳細】
メイン業務として、電子書籍の取次として法人向けの営業、プロモーション企画の立案を行っていただきます。
・クライアントへのプロモーション企画立案/企画提案
・クライアントとの折衝、交渉
・実施施策の効果検証
・電子コンテンツ展開の進行管理

クライアントは主に出版社、作家、コンテンツホルダーです。
電子書籍を中心に、電子コンテンツ展開の進行や販促施策の立案・提案をご担当いただきます。

ベンチャー企業のリレーションシップマネジャー（RM）部隊として、主には以下の活動を行っております。

・ベンチャー企業に対するベンチャーデット（新株予約権付ローン等）やプレーンなコーポレートローン、エクイティの提供
・ベンチャーファンドへのLP出資
・投融資案件にかかる与信管理・モニタリング、その他コンプライアンス関連を含む管理業務
・ベンチャー企業向けの新たな金融商品・サービスの企画・推進
・当行グループの金融法人・事業法人ネットワークを活用したファイナンス提供やビジネス支援
・グループ各社との連携による、ファイナンス提供・成長支援

【業務内容】
・営業フロントRMとして、担当先の有力ベンチャーと最も近い位置で、ファイナンスの新規実行を中心に、期中管理や顧客の成長支援を担います。
・ファイナンス新規実行においては、案件ソーシングからDD分析、対顧交渉、社内稟議書作成、契約書作成・交渉・調印、実行、期中モニタリングまで一気通貫で携わるため、一通りのファイナンス知識が身につきます。
・担当顧客は、(1) ベンチャー企業、(2) ベンチャーキャピタルとなります。ベンチャー企業に対しては新株予約権付ローンやプレーンなローンを中心に、シンジケーションや資産流動化、エクイティ投資など多様な手法でのファイナンスの提供を行います。DDにおいては投資・融資の両面の分析が必要であるため、レンダーとキャピタリスト両方の素養が身に付きます。
・成長支援や与信モニタリング等の期中管理業務は、自らが新規実行とした先に加えて、過去からチームで管理している既存先の一部も担当して戴きます（VCファンドへのLP出資も行っており、これの期中管理も含みます）。
・尚、ご本人の資質や希望に応じて、既存案件の与信モニタリングやコンプライアンス等の管理業務を専門に担当して戴くこともご相談させて戴く可能性もございます。

【働き方】
・勤務地は本店ですが、リモートワークを導入しており、基本的にはチームや個人の裁量に委ねております。
　※出社を指示する日もあり得ます。
　※近時の実態としては、リモートワークを中心としつつ必要に応じて週1 2回の出社としているメンバーが多いです。
・会社で定められた制度休暇は積極的に取得していただきます。

海外投資家向け日本株式のセールス
（シンガポールでの勤務も想定しております）

メガトレンド（脱炭素、小型・軽量化＋高機能化）の中、歴史的大転換期を迎えるであろう化学業界において、ユニバーサルバンキングモデルのグループカバレッジとして、日本を代表する大企業のお客さまを担当いただきます。
担当するお客さまのグループ全体取引に対する最終責任を負いながら、お客さまの経営に切り込み、企業価値向上をサポートする仕事です。
共創という観点からポートフォリオ改革や買収・カーブアウトの議論・提案を行う等、資金調達の財務面(財務戦略)のみならず、事業戦略・海外戦略・人事組織などに関する幅広いニーズ・課題を捉え、解決に導いていく当行グループのコントロールタワーとなります。

【部署の特徴】
当行の大企業法人RMは、邦銀で唯一、グループ証券会社と兼職するダブルハット制を認められており、銀行・証券の両機能をフル活用できます。また、証券以外にも、信託・リサーチ・シンクタンク等、グループの様々な機能を活用可能です。また、お客さまの業種別のインダストリーグループにて、業種に関する専門性を蓄積するとともに、クロスセクターでのM&A等の案件も捕捉し、大企業の産業構造変化への対応も後押ししています。その中、資源・素材インダストリーの化学セクターでは、圧倒的なトップバンクとして、あらゆる案件をリードしています

カストディ・外国籍投信の受託営業、及びクライアントサポート

・事業再生ファイナンス業務の担当RM、アセットファイナンス業務の担当RM、及びLBOファイナンス業務の担当RM
・案件ソーシング・アレンジ、対外折衝、対象企業の事業性分析、CF-Projection 作成、リスク分析、ストラクチャーの検討と検証、稟議書等の行内クレジットプロセスに必要な書類等の作成、ドキュメンテーション及び融資実行手続き、並びに実行後のモニタリング（含む自己査定）

＜Job Functions/Responsibilities＞
●Create, execute, and follow up the plan, based upon target from Management Committee, to overcome the target
●Responsible for establishing mutual relationship between our headquarters and Tokyo Branch
●Cultivate and initiates Business from Asia
●Expands sales in both existing clients and new client by actively introducing products
●Have sense of mutual back-up among Team members

・外訪活動を中心に個人のお客さまを担当、資産運用のご提案から資産承継・相続に至る幅広いニーズに対し、ソリューションを提供していただきます。
・スキルに応じて、企業オーナーや不動産オーナー等の富裕層のお客さまを担当し、資産運用や事業承継などの多彩なサービス・ソリューションを提案・提供していただきます。

【ポジションの魅力】
ウェルスマネジメントビジネスは、弊行の中期経営計画における注力領域です。
エリアに根差しながら、銀行の商品・サービスに加え、信託、証券など、弊社グループの総力を結集し、時には外部組織とも連携して高度なソリューションを提供し、お客さまの中長期的な事業戦略や資本政策、ファミリーの発展に貢献していくことができます。

【中長期的なキャリアイメージ】
基本的には地域コミットのある方を採用したいと考えていますが（長崎支店外への異動可能性はあり）、Job Challenge（公募制度）やPosition Maker（PJ提案制度）を活用した全く新しいキャリア開発も可能です。
支店領域だと、法人領域をカバーする法人担当へのキャリアチェンジや、マネジメントへの展望も考えられます。

●資産管理会社の窓口業務・資金管理業務・会計／税務業務（会計・税務知識を実戦の中で少しずつ勉強していきます）・時価／ポートフォリオ分散状況／相続評価等の計算及び報告業務
●資産管理会社の海外運用のオペレーションの設計及び海外トラスティや海外会計事務所とインテグレイトされたオペレーションの執行（海外出張あり）
●運用商品（税金を考えたSpecial Products。例：日本を含む世界各国の保険・年金・現物投資・その他）の組成・分譲活動、必要に応じてライセンス業者とのアライアンス
●税理士とペアを組んでHNWを訪問し、資産承継の提案活動を行う（潜在顧客の株価簡易評価・提案書ドラフト作成等、税理士のサポートをしながら典型的な国内事業承継対策の手法を理解していきます。）
●海外のプライベートバンクやTrust、HNW向けサービスに特化した欧米会計事務所等とのアライアンス強化
●海外のファンドマネージャーを登壇者とする各種セミナーのアレンジ、運営

＜ビジネスモデルのポイント＞
・金融商品の販売に重きを置くのではなく、「より投資家（HNW）側」に立つ存在でありたい。
・独立系会計事務所としてはユニークな「金融業界に国内外の広汎なチャネルを有する」、「国際性を有する」、「金融商品開発に長年税務面から携わってきた」、等の当社の特色・蓄積を活かします。
・グローバルなTaxを意識したユニークなサービスを開発し続けること、ベンチャーらしく日本に縛られないこと、を生命線とし、Tax上の工夫と地味ながら堅実なオペレーションによって金融機関には無い価値を提供していきます。
・超長期に信用を積上げることを心掛け、収益性は重視しますが、浮利は追わず、又、顧客を犠牲にしません。

ご登録のフリーランスコンサルタントの方に、安定的かつご志向性に合う案件をマッチングするために、コンサルティング会社からの案件獲得を担っていただける法人営業担当を募集しております。

【具体的な職務内容】
＜フリーランスコンサルタント向けマッチングサービス＞
●案件獲得
・既存クライアントフォローによる案件創出
・新規クライアント開拓
・案件獲得
●稼働案件のフォローアップ
・クライアントフォロー
・稼働案件の契約に関するフォロー
●契約書作成
・新規・契約延長の契約書締結（フォーマットあり）

【営業職の1日のスケジュール】
10:00 朝会にてメンバーとの状況共有
11:00 クライアントとの打ち合わせ
12:00 ランチ休憩
13:00 フリーランスコンサルタント向けフォロー
14:00 キャリアアドバイザーチームとのマッチング状況確認
15:00 案件ヒアリング、キャリアアドバイザーチームへ連携
16:00 契約書作成、レビュー依頼
17:00 クライアント面談同席
18:00 退勤

●上場企業を中心とした信託総合営業
・法人営業（ＲＭ）は、グループ商業銀行や当信託銀行内の専門プロダクツ部署と連携して法人顧客の事業戦略、資本戦略、資産ポートフォリオ戦略等に深く入り込み、顧客の課題を解決する「信託ソリューション」提案営業を行っています。
・具体的には、不動産、年金、株主対応、信託の仕組を利用した各種サービス等の信託機能を有機的に結びつけ、顧客に信託ソリューションを提供することで顧客の企業価値向上をサポートしています。

【職務内容の特徴】
・業務でお会いするお客様は上場企業の財務・総務・経営企画部門等幅広く、金融の実務経験を増やせると同時にお客様と経営・資本・財務に関するディスカッションをする過程でスキルアップすることができます。
・様々な業種の企業経営者と交流することで人間的な成長も可能な部署になります。
・信託営業の窓口部署ですので過度に専門的なプロダクツ知識を求めることはありません。

＜本ポジションのミッション＞
・流通小売業の悩み（特に“在庫”と“オーバーストア”）を理解し、バランスシート経営を目指すための事業構造改革をサポートする
・具体的には顧客が有する在庫の換価案件プロジェクト（閉店等を活用した在庫処分等）の
案件の組成（人脈を使っての発掘も含めてのソーシング）
案件の統括（全プロジェクトの責任者）

＜換価業務の流れ（イメージ）＞
1.顧客の経営課題やニーズを見極め、“在庫”にフォーカスして、顧客利益を極大化するための最適なソリューションを立案、実行すること

2.顧客（多くは業界上位の大企業）からの在庫にまつわる経営課題の相談を踏まえ、在庫データ・販売データ等に基づいた複数の切り口からの在庫分析を行う

3.小売業者の店舗を使った在庫販売(閉店セールやアウトレットセール)や当社が持つe-commerceや卸売業者ネットワークを活用した在庫処分等ソリューションの構築提案

4.顧客のニーズに応じて商品購入価格や販売価格を決定し、販売プランに基づきプロジェクトを遂行（チームと力を合わせ、ご自身の経験に基づく強みを生かせます）

5.必要に応じ外部業者も活用したマーケティング施策の展開（含むメディア・ネットCM）

6.小売業界ターゲット企業へのマーケティング・営業・リレーションシップマネジメント

＜その他業務内容（ご経験に応じて、PMと役割分担をして頂きます）＞
・ご自身のネットワークを生かしたご出身業界を含む小売業界ターゲット企業に対するマーケティングや案件獲得のためのソリューション営業
・評価業務において、マーチャントとして実査同行、業界動向を含めた洞察等の提供
・ファイナンス業務において、マーチャントとしてターゲット顧客との面談同行や顧客が保有する動産の保管状態確認を含むオペレーション等の見極め（ご自身の成長機会）
・PMが管理している各プロジェクトの全体統括、経営会議での進捗説明

●預かり資産運用を軸とした顧客営業コンサルタント。

お預かりしている資産に対するお客様のご意向を伺い、グループ企業と連携し、幅広い取扱商品の中からより良い選択肢を提供していきます。

グループの持つネット証券の強みに加え、富裕層のお客様のニーズに対応すべく、幅広いソリューションを提案できる営業体制を敷いて参ります。
主に首都圏・関西圏、地方店（札幌、名古屋、福岡）で展開されるフィナンシャルセンターのお客様のニーズに合わせてサービスを提供して参ります。
今回の募集は、特に富裕層コンサルタントを強化する為、その経験をお持ちの方を幅広く募集いたします。

以下の管理業務等を担っていただく予定です。
●運用商品に関わる商品管理
・投信会社、保険会社や当社関連子会社とのタイアップ等商品の管理や、既存商品の法令改正に伴う改廃を行っていただきます。
●システムの要件定義・実装
・当社の契約に関わるシステムにおいて、変更が生じた際の要件定義、ベンダー管理、実装など。
●金融商品販売モニタリング
・営業店の金融商品販売が法令・ルールおよびフィデューシャリー・デューティーの観点から適切になされているかの検証、およびそのルール・仕組みの改訂等を行っていただきます。
●各種問い合わせ対応等
・営業店からの新商品に関する問い合わせなど

・相続税申告業務
・資産税セカンドオピニオンサービス
・不動産や非上場株式その他の財産評価業務
・事業承継/財産承継のスキームの立案・実行に関するアドバイザリー業務
・保有不動産に関する有効活用を含む税務アドバイザリー業務
・法人税・個人所得税のコンプライアンス業務

●富裕層向けセールス
具体的には
・新規顧客開拓
・顧客ニーズに合わせたソリューションの提供

提携先 IFA 事業者の開拓
・契約先 IFA 事業者とのリレーションシップマネジメント
・IFA 事業者及び IFA 向け施策の企画・運用
・IFA 事業者を通じた預り資産拡大等

法人向けリース等の提案営業
リース・割賦といったベース事業の範疇にとらわれず、グループ企業の事業や機能を活かした提案営業により多様な法人顧客に向けた課題解決を期待します。

営業店にて融資渉外業務（不動産担保融資業務）を行って頂きます。

【業務内容】
・主に日系大企業を所管する営業本部のRMとして大企業グループを担当（大企業とは年商1000億円以上・セクター軸で企業を担当・担当と副担当がおり、まずは副担当として着任）
・預金・貸出・決済を中心としたバンキング業務および社会課題起点・顧客経営課題起点での各種アドバイザリー業務（銀行・信託・証券などグループを横断活用した提案業務）

企業オーナーや資産家のお客さまに対して、資産に係る総合的な提案を行うアドバイザリー業務。

【対象顧客】
保有資産総額が3億円以上の富裕層のお客さま（ウェルスアドバイザーが担当）
保有資産総額20億円以上の富裕層のお客さま（シニアウェルスアドバイザーが担当）

【提供するサービス】
資産承継、事業承継、資産運用、資金調達、保有資産の組み換えや有効活用、非金融サービス等について提案を行うアドバイザリー業務。

【具体的な業務内容】
支店の担当者に同行し、お客さまへの丁寧なヒアリングを通じて、保有資産の状況や抱えているニーズを把握。
そのニーズに対する最適なソリューションを検討し、オーダーメイドの提案書を作成したうえで、お客さまへのご提案を実施。

【魅力】
・ウェルスアドバイザーは、弊行とお取引いただいている多くのお客さまと接点を持ち、幅広いフィールドで専門性を発揮いただくことが可能。
・シニアウェルスアドバイザーは、上場企業オーナーや著名な資産家といったお客さまへのアドバイザリー活動を通じて、高い専門性を存分に発揮していただくことが可能。
・グループの証券や信託銀行等の全機能を用いた総合金融サービスの提供により、お客様の様々なニーズにお応えすることが可能。
・長期間にわたって同一のお客さまを担当することをポリシーとし、お客さまに真に寄り添った提案活動を行うことが可能。
・弊行では、中期経営計画の大きな柱の1つとして、ウェルスマネジメントビジネスを推進しており、今後も同ビジネスの拡大をめざしている。

【キャリアパス】
ご入行後は、一定期間のトレーニングプログラムをご用意。その後は、主に以下2つのキャリアの何れかを目指していただく。
・富裕層向けアドバイザリー業務のプロフェッショナルを目指す（プロとして認定されれば処遇が上昇していく制度も有り）。
・チームリーダーやデスク長、複数のチームやデスクを管理するライン次長、または支店の課長や支店長といったマネジメントポストを目指す。

シンジケートローン、プロジェクトファイナンス、LBO、不動産ファイナンスなど国内シンジケーション案件の投資家向け販売担当

・IBPとしての国内営業拠点・顧客への国際業務関連提案・外為取引推進活動。
・お客様のグローバル事業戦略を踏まえた課題発掘とソリューション提供、並びに各種提案。

以下の両方、またはどちらかをご担当いただきます。
（個人向け）
●住宅ローン申込を検討している顧客の相談対応、申込勧奨
●住宅ローンをお申込みいただいた顧客のフォロー、審査書類提出等、手続き取り進めの勧奨

（提携不動産業者向け）
●提携不動産事業者が居住用住宅を販売する際に発生する住宅ローン新規購入案件の当行宛持込勧奨
●提携不動産事業者を通じて申し込まれた住宅ローン新規購入案件に係る事業者・顧客との調整業務等

（働き方）
2023年9月時点では在宅勤務は週2〜3回です（今後頻度は増減する可能性はあります)。なお、在宅勤務は一定程度の業務習得後から利用可能となります。将来的にはシフト勤務を予定しております。

現状、土曜日出社が2ヶ月に1回あるかないか位の状況です（その場合は平日に代休取得）

・信託代理業務のお客さまに対する提案・稟議・契約締結の媒介
・不動産ニーズに基づくグループ会社紹介業務

【対象顧客】
・保有資産総額が3億円以上の富裕層のお客さまを中心に、資産承継ニーズが高いお客さま
・相続が発生した個人のお客さま（保有資産総額1億円以上中心）

【提供するサービス】
資産承継、事業承継、保有資産の組み換えや有効活用等について提案を行うアドバイザリー業務を担当いただきます。
・信託代理業務（遺言信託・遺産整理・パーソナルトラスト等）
・不動産ニーズに基づくグループ会社紹介

【具体的な業務内容】
支店の担当者に同行し、お客さまへの丁寧なヒアリングを通じて、保有資産の状況や抱えているニーズを把握。
資産承継ニーズに対する最適なソリューションとして遺言信託や信託商品、グループ各社と連携した不動産協働ビジネスの提案を実施。実際に公正証書遺言を作成し、グループ信託銀行で遺言書を保管をする一連の業務や資産承継ニーズや相続対策に伴う不動産売買・有効活用ニーズをグループ各社へ連携する業務を担当。お客さまの世代を超えた取引の推進を担う。
また、相続発生に伴い、遺産の整理や相続税申告が必要なお客さまに対し、支店の担当者と同行し、遺産整理商品を提案。

【魅力】
・日本の社会課題である高齢化に伴いマーケットが拡大している領域であり、今後も中長期にわたり活躍が期待できる。
・ウェルスマネジメントコンサルティング部に所属。主に富裕層のお客さまとの接点が多く、お客さまへのアドバイザリー活動を通じて、自らの専門性をより高め、当社グループの全機能を用いた総合金融サービスの承継提案からお客さまに感謝される業務。
・長期間にわたって同一のお客さまを担当することをポリシーとし、お客さまに真に寄り添った提案活動を行うことが可能。

【キャリアパス】
入行直後、一定期間のトレーニングプログラムを受講。その後、主に以下2つ何れかのキャリアをめざしていただく。
・財産コンサルタントや富裕層向けアドバイザリー業務のプロフェッショナル（シニアウェルスアドバイザー等をめざすことも可能）。
・チームリーダーやWMデスク長、複数のチームやデスクを管理するライン次長、または支店の課長や支店長といったマネジメントポスト。

【業務内容】
オリジネーション(RM)担当に所属していただき、
●アパートローンについての顧客説明、契約、実行、モニタリング等の融資業務
●提携会社に対するアパートローン商品の営業等の業務

が想定されます。

（役割期待）当該業務についての法人事務、審査、システム等の理解をいただき、即戦力として当該業務に携わっていただきます。


【部門について】
アパート事業を中心としたオーナー（地主）向け資産活用ビジネス推進を目的として、当室の新設および、当室内にオリジネーション(RM)担当のほか、形式的要件に則して案件審査を行う「要件審査担当」、規程管理や他社提携検討等を所管する「商品企画担当」を室内に設置されています。
本件は、そのうちオリジネーション(RM)担当業務です。