プライベートバンキング[PB]業務の転職・求人情報一覧｜金融 業界の転職なら【コトラ】

主として個人向けリスク商品（仕組み預金、外貨預金、投資信託、生命保険等）のコンサルティングセールス業務

●法人および富裕層向け顧客開拓に対するソリューション営業

※顧客開拓に関しては、提携先の税理士事務所などから情報を得る為、自身のネットワークなどは必要ありません。また、提携先の開拓も別部署が行う為、顧客の立場にたった節税スキーム等の提案をして頂きます。

●提携先の開拓業務
・地銀、会計事務所など、提携先となる企業の開拓営業

●提携先からの顧客（中堅・中小企業および個人富裕層）紹介を受けてのソリューション営業。
・プロダクトはオペレーティングリースの他、同社が取り扱うすべてのプロダクトとなります。

マスアフルエント層（純金融資産1〜5億円の個人資産家、中小企業オーナー等）の取引先に対し、相続対策、事業承継、遺言、不動産売買、有効活用、ライフプラン、タックスプランニング、リタイヤメントプランニング、保険の見直し、資産運用等、幅広くコンサルティング及び提案を行う。

※営業職ではございません。営業をサポートするスペシャリストとしての採用です。これまで本店に勤務をし複数の営業店を担当されてきましたが、富裕層向けビジネス強化の一貫として、1営業店に1名配属することが決まり、この度の募集となりました。

ウェルスマネジメント部門に勤務して頂き、富裕層・超富裕層のお客様に対するリレーションシップマネジメントを行って頂きます。グループ全体の機能を活用し、資産承継、資産運用などの法人・個人一体のソリューションをきめ細やかに提供して頂きます。

・資産運用（自社株式、不動産、有価証券などのアセットアロケーション提案）
・事業承継、資本政策の財務アドバイザリー（自社株承継、保有形態、持株会社設立などに関するアドバイス）
・相続、資産承継対策（事業性ローン、保険活用等の施策立案）
・不動産有効活用支援

●事業承継にかかる支店支援業務
●公認会計士・税理士など外部提携先との協働

中小企業及び中小企業オーナーのニーズに対応して的確なソリューション商品・サービスを提供する業務。
同社が展開する事業に特化することなく、幅広く下記業務をご担当いただきます。

【具体的な内容】
対象顧客とのリレーションを深めてそのニ−ズを掘り起こしながら、オペレーティング・リースに対する出資金、プレミアムな不動産の小口化商品、保険仲立人業務による法人保険商品、個人向け信託の商品、Ｍ＆Ａビジネス（事業継承）を通じて最適な商品・サービスを提供する。その過程で同社の幅広いネットワーク（提携公認会計事務所や金融機関（提携地銀等） ）のリレーションを深める。

※通常の営業職とは別になるポジションで、トータルソリューションサービスを専門に行って頂くものです。

●富裕層顧客に対しての総合的なコンサルティングサービスの提供
・富裕層顧客の資産の現状分析とアドバイス、事業承継、財産承継対策の提案
・セミナーや顧客向け講演会等の講師
・同社が会計事務所、証券会社、FP等に導入をしたFPソフト導入後のコンサルティング

●個人資産家向けのコンサルティング

・個人資産家及び企業オーナーであるお客様に対して、資産運用・相続対策等のアドバイスを行います。「土地の有効活用を考えたい」「アパートの空室数を減らしたい」など不動産でお悩みの方や、「相続に備えたい」｢納税資金対策を考えたい｣など相続・財産でお悩みの方などお客様が抱えている問題に対し真摯に対応し、問題解決の窓口となって様々なソリューションを提供していきます。

●同社と提携先にある全国の会計士事務所を回って頂き、同社が扱うオペレーティングリース、不動産特定共同事業法を活用した商品等の顧客紹介を推進する間接営業。

●富裕層のお客様を対象とした、資産運用・管理、相続・不動産等に関するプライベートバンキング業務
※入社後は新規開拓業務からのスタートになります。

超富裕層・富裕層向けプライベートバンキング業務

1.事業承継、資本政策の財務アドバイザリー（自社株の株価抑制、保有形態、持株会社設立などに関するアドバイス）
2.顧客の相続・事業承継対策ニーズの為の事業性貸出の施策立案
3.資産運用（保有資産を構成する自社株式、不動産、有価証券などのアセットアロケーションの提案）
4.不動産活用の支援
5.企業オーナー向けの後継者育成プログラムの構築

●富裕層向けセールス
具体的には
・新規顧客開拓
・顧客ニーズに合わせたソリューションの提供

プライベート・バンキング業務

●既存顧客との取引深耕
預金、有価証券担保ローン、遺言信託、その他信託機能を使ったソリューションの提供。（仕組債、投信販売等を主とするものではございません。）

個人富裕層およびミドルマーケットのお客さまの投資目標の実現のため、的確な商品・サービスを提供する資産管理型営業。
ラインアップの中から、お客さまのニーズにテーラーメード型の運用商品・戦略の提供を行う。

【具体的な仕事内容】
・お客さまの視点に立った、資産運用アドバイス
・長期的にお客さまとのリレーションシップの構築
・株式、債券、投資信託、金融新商品、年金の販売