プライベートバンキング[PB]業務の転職・求人情報一覧｜金融 業界の転職なら【コトラ】

主として個人向けリスク商品（仕組み預金、外貨預金、投資信託、生命保険等）のコンサルティングセールス業務

【職務内容】
銀行における事業承継ビジネス専門部署における業務推進

銀行における事業承継ビジネス推進にかかる企画開発業務
営業推進に向けた商品企画、社内外勉強会開催、社外セミナーの企画・運営、外部企業との業務提携推進等
（当社事業承継アプリを活かしたセールスマーケティング、バージョンアップの推進など、多岐にわたります）

事業承継ニーズを有する顧客（法人/個人）に対するアドバイザリー業務
(1) 資産・資本承継にかかるアドバイス〜組織再編、M&A、資本政策立案等
(2) 事業承継にかかるファイナンス〜LBO/MBOファイナンス、その他株式、資産移転にかかるファイナンス
(3) その他事業承継にかかる様々な課題に対するアドバイス〜経営承継、争続対策、相続人・被相続人へのFA等

●資産管理会社の窓口業務・資金管理業務・会計／税務業務（会計・税務知識を実戦の中で少しずつ勉強していきます）・時価／ポートフォリオ分散状況／相続評価等の計算及び報告業務
●資産管理会社の海外運用のオペレーションの設計及び海外トラスティや海外会計事務所とインテグレイトされたオペレーションの執行（海外出張あり）
●運用商品（税金を考えたSpecial Products。例：日本を含む世界各国の保険・年金・現物投資・その他）の組成・分譲活動、必要に応じてライセンス業者とのアライアンス
●税理士とペアを組んでHNWを訪問し、資産承継の提案活動を行う（潜在顧客の株価簡易評価・提案書ドラフト作成等、税理士のサポートをしながら典型的な国内事業承継対策の手法を理解していきます。）
●海外のプライベートバンクやTrust、HNW向けサービスに特化した欧米会計事務所等とのアライアンス強化
●海外のファンドマネージャーを登壇者とする各種セミナーのアレンジ、運営

＜ビジネスモデルのポイント＞
・金融商品の販売に重きを置くのではなく、「より投資家（HNW）側」に立つ存在でありたい。
・独立系会計事務所としてはユニークな「金融業界に国内外の広汎なチャネルを有する」、「国際性を有する」、「金融商品開発に長年税務面から携わってきた」、等の当社の特色・蓄積を活かします。
・グローバルなTaxを意識したユニークなサービスを開発し続けること、ベンチャーらしく日本に縛られないこと、を生命線とし、Tax上の工夫と地味ながら堅実なオペレーションによって金融機関には無い価値を提供していきます。
・超長期に信用を積上げることを心掛け、収益性は重視しますが、浮利は追わず、又、顧客を犠牲にしません。

〜　資産家や富裕層の方々に対して、相続や事業承継対策を中心としたコンサルティングや営業活動をお任せします　〜

●　 担当業務 　●
個 ・法 対象の相続対策・企業再 ・不動産売買などの財産コンサルティング業務

●仕事内容詳細●
―――――――――――――――
個 財産コンサルタント
　●財産の継承
　●資産の活 を中 とした財産コンサルティング
　●業種別コンサルティング
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全国の個 資産家に対して、2代・3代先を視野に れた「100年財産コンサルティング」などを提案して頂きます。
資産家最 のテーマである相続を軸として、「 不動産 」 「 有価証券 」 「 預 ・保険 」 の「資産3分割」の原点に立ち、『 不動産 』 『 保険 』 『 運 』 の分野にわたってお客様の 場に徹した最適なアドバイスを提供して頂きます。

【財産コンサルティングとは】
資産家のお客様を対象に、相続が発生する前の段階から発生時、そして次世代、次々世代への財産相続に関わるお悩みを解決するためのお仕事です。
例えば、先祖代々の土地や建物、現金、有価証券等の財産を出来るだけ多く後代に遺したいと考える方が多くいます。
相続税については平成27年より増税となりましたが、資産家の方にとっては節税と収入UPが重要になりますので、我々のコンサルティングのニーズも高まります。
相続を受ける方々が相続税の納税後も十分に生活していける方法や、『争族』にならないプランを作る為には、相続手続の実務以外にも不動産や保険、税金や法律など多岐に渡る専門的な知識が必要となります。

●　 募集背景　 ●
事業拡 のため。今回即戦 として活躍していただける、不動産・ 融・税務などの経験や知識のある を増員して組織を強化致します。

●　業務詳細　●
　●不動産共同所有システム商品の説明や購入支援
　●営業運用商品の開発 ・ 提案 ・ 新規ネットワークの構築
　●各種研修事例研究等のノウハウ提供
　●財産コンサルティングシステムの提供等

●　業務のポイント　●
パートナー各社と密接に連携することで全国均一の高品質なサービスを提供するとともに、各地域の不動産等に関する情報を収集し、お客様に対する提案をして頂きます。

●　働く環境　●
繁忙期もありますが基本的には残業も少なく、長期休暇（例：今年の夏期は9-11連休）も取得可能ですのでワークライフバランスを良く働けます。

●遺言コンサルティング等の相続コンサルティング業務全般
●グループ会社と共同してお客様に最適な遺言、相続コンサルティングを提案していきます。

●法人および富裕層向け顧客開拓に対するソリューション営業

※顧客開拓に関しては、提携先の税理士事務所などから情報を得る為、自身のネットワークなどは必要ありません。また、提携先の開拓も別部署が行う為、顧客の立場にたった節税スキーム等の提案をして頂きます。

地方銀行との共同ビジネス展開を推進するための営業活動、提携先法人の新規開拓及び、紹介ビジネスの活性化、富裕層顧客への幅広いソリューション提供をご担当いただきます。

〜具体的な業務〜
・税理士法人や地方銀行等の新規開拓
・提携先とのリレーションを通し、富裕層顧客の紹介ビジネスの活性化
・紹介顧客に対し、太陽光ファンド・オペレーティングリースや、有価証券、保険、不動産小口商品等にて、決算対策、事業拡大・継承、相続といったニーズや悩みに対してのソリューション提供

ウェルスマネジメント部門に勤務して頂き、富裕層・超富裕層のお客様に対するリレーションシップマネジメントを行って頂きます。グループ全体の機能を活用し、資産承継、資産運用などの法人・個人一体のソリューションをきめ細やかに提供して頂きます。

・資産運用（自社株式、不動産、有価証券などのアセットアロケーション提案）
・事業承継、資本政策の財務アドバイザリー（自社株承継、保有形態、持株会社設立などに関するアドバイス）
・相続、資産承継対策（事業性ローン、保険活用等の施策立案）
・不動産有効活用支援

●事業承継にかかる支店支援業務
●公認会計士・税理士など外部提携先との協働

中小企業及び中小企業オーナーのニーズに対応して的確なソリューション商品・サービスを提供する業務。
同社が展開する事業に特化することなく、幅広く下記業務をご担当いただきます。

【具体的な内容】
対象顧客とのリレーションを深めてそのニ−ズを掘り起こしながら、オペレーティング・リースに対する出資金、プレミアムな不動産の小口化商品、保険仲立人業務による法人保険商品、個人向け信託の商品、Ｍ＆Ａビジネス（事業継承）を通じて最適な商品・サービスを提供する。その過程で同社の幅広いネットワーク（提携公認会計事務所や金融機関（提携地銀等） ）のリレーションを深める。

※通常の営業職とは別になるポジションで、トータルソリューションサービスを専門に行って頂くものです。

●富裕層顧客に対しての総合的なコンサルティングサービスの提供
・富裕層顧客の資産の現状分析とアドバイス、事業承継、財産承継対策の提案
・セミナーや顧客向け講演会等の講師
・同社が会計事務所、証券会社、FP等に導入をしたFPソフト導入後のコンサルティング

●富裕層のお客様を対象とした、資産運用・管理、相続・不動産等に関するプライベートバンキング業務
※入社後は新規開拓業務からのスタートになります。

超富裕層・富裕層向けプライベートバンキング業務

1.事業承継、資本政策の財務アドバイザリー（自社株の株価抑制、保有形態、持株会社設立などに関するアドバイス）
2.顧客の相続・事業承継対策ニーズの為の事業性貸出の施策立案
3.資産運用（保有資産を構成する自社株式、不動産、有価証券などのアセットアロケーションの提案）
4.不動産活用の支援
5.企業オーナー向けの後継者育成プログラムの構築

●富裕層向けセールス
具体的には
・新規顧客開拓
・顧客ニーズに合わせたソリューションの提供

プライベート・バンキング業務

●既存顧客との取引深耕
預金、有価証券担保ローン、遺言信託、その他信託機能を使ったソリューションの提供。（仕組債、投信販売等を主とするものではございません。）

個人富裕層およびミドルマーケットのお客さまの投資目標の実現のため、的確な商品・サービスを提供する資産管理型営業。
ラインアップの中から、お客さまのニーズにテーラーメード型の運用商品・戦略の提供を行う。

【具体的な仕事内容】
・お客さまの視点に立った、資産運用アドバイス
・長期的にお客さまとのリレーションシップの構築
・株式、債券、投資信託、金融新商品、年金の販売