上場企業のオーナーなど富裕層の中でも特に資産額が大きなお客さまの複雑なニーズに対して、高度なソリューションを提供するウェルスマネジメント業務。

企業のオーナーや不動産オーナーなどの富裕層のお客さまに対して、フロント担当者との帯同や提案書作成等によりソリューションを提供するウェルスマネジメント業務


※足許の業務と今後の期待
・企業オーナーを中心とした富裕層に対するコンサルティング型のウェルスマネジメント業務
・資産承継・事業承継領域を中心に専門性を発揮し、お客様の期待に応えていく

経営企画部のトップとして、会社経営の一翼を担って頂きます。
※新設部署となります。

〜　資産家や富裕層の方々に対して、相続や事業承継対策を中心としたコンサルティングや営業活動をお任せします　〜

●　 担当業務 　●
個 ・法 対象の相続対策・企業再 ・不動産売買などの財産コンサルティング業務

●仕事内容詳細●
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個 財産コンサルタント
　●財産の継承
　●資産の活 を中 とした財産コンサルティング
　●業種別コンサルティング
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全国の個 資産家に対して、2代・3代先を視野に れた「100年財産コンサルティング」などを提案して頂きます。
資産家最 のテーマである相続を軸として、「 不動産 」 「 有価証券 」 「 預 ・保険 」 の「資産3分割」の原点に立ち、『 不動産 』 『 保険 』 『 運 』 の分野にわたってお客様の 場に徹した最適なアドバイスを提供して頂きます。

【財産コンサルティングとは】
資産家のお客様を対象に、相続が発生する前の段階から発生時、そして次世代、次々世代への財産相続に関わるお悩みを解決するためのお仕事です。
例えば、先祖代々の土地や建物、現金、有価証券等の財産を出来るだけ多く後代に遺したいと考える方が多くいます。
相続税については平成27年より増税となりましたが、資産家の方にとっては節税と収入UPが重要になりますので、我々のコンサルティングのニーズも高まります。
相続を受ける方々が相続税の納税後も十分に生活していける方法や、『争族』にならないプランを作る為には、相続手続の実務以外にも不動産や保険、税金や法律など多岐に渡る専門的な知識が必要となります。

＜資産家のお客様支援のために、各地域に密着した会計事務所や税理士事務所等と提携し、
全国にわたるパートナーネットワークを築いている事業部での業務をお任せします＞

●　業務詳細　●
　●不動産共同所有システム商品の説明や購入支援
　●営業運用商品の開発 ・ 提案 ・ 新規ネットワークの構築
　●各種研修事例研究等のノウハウ提供
　●財産コンサルティングシステムの提供等

●　業務のポイント　●
パートナー各社と密接に連携することで全国均一の高品質なサービスを提供するとともに、各地域の不動産等に関する情報を収集し、お客様に対する提案をして頂きます。

●　働く環境　●
繁忙期もありますが基本的には残業も少なく、長期休暇（例：今年の夏期は9-11連休）も取得可能ですのでワークライフバランスを良く働けます。

プライベート・バンキング業務

●既存顧客との取引深耕
預金、有価証券担保ローン、遺言信託、その他信託機能を使ったソリューションの提供。（仕組債、投信販売等を主とするものではございません。）

主として個人向けリスク商品（仕組み預金、外貨預金、投資信託、生命保険等）のコンサルティングセールス業務

●資産管理会社の窓口業務・資金管理業務・会計／税務業務（会計・税務知識を実戦の中で少しずつ勉強していきます）・時価／ポートフォリオ分散状況／相続評価等の計算及び報告業務
●資産管理会社の海外運用のオペレーションの設計及び海外トラスティや海外会計事務所とインテグレイトされたオペレーションの執行（海外出張あり）
●運用商品（税金を考えたSpecial Products。例：日本を含む世界各国の保険・年金・現物投資・その他）の組成・分譲活動、必要に応じてライセンス業者とのアライアンス
●税理士とペアを組んでHNWを訪問し、資産承継の提案活動を行う（潜在顧客の株価簡易評価・提案書ドラフト作成等、税理士のサポートをしながら典型的な国内事業承継対策の手法を理解していきます。）
●海外のプライベートバンクやTrust、HNW向けサービスに特化した欧米会計事務所等とのアライアンス強化
●海外のファンドマネージャーを登壇者とする各種セミナーのアレンジ、運営

＜ビジネスモデルのポイント＞
・金融商品の販売に重きを置くのではなく、「より投資家（HNW）側」に立つ存在でありたい。
・独立系会計事務所としてはユニークな「金融業界に国内外の広汎なチャネルを有する」、「国際性を有する」、「金融商品開発に長年税務面から携わってきた」、等の当社の特色・蓄積を活かします。
・グローバルなTaxを意識したユニークなサービスを開発し続けること、ベンチャーらしく日本に縛られないこと、を生命線とし、Tax上の工夫と地味ながら堅実なオペレーションによって金融機関には無い価値を提供していきます。
・超長期に信用を積上げることを心掛け、収益性は重視しますが、浮利は追わず、又、顧客を犠牲にしません。

●遺言コンサルティング等の相続コンサルティング業務全般
●グループ会社と共同してお客様に最適な遺言、相続コンサルティングを提案していきます。

●法人および富裕層向け顧客開拓に対するソリューション営業

※顧客開拓に関しては、提携先の税理士事務所などから情報を得る為、自身のネットワークなどは必要ありません。また、提携先の開拓も別部署が行う為、顧客の立場にたった節税スキーム等の提案をして頂きます。

ウェルスマネジメント部門に勤務して頂き、富裕層・超富裕層のお客様に対するリレーションシップマネジメントを行って頂きます。グループ全体の機能を活用し、資産承継、資産運用などの法人・個人一体のソリューションをきめ細やかに提供して頂きます。

・資産運用（自社株式、不動産、有価証券などのアセットアロケーション提案）
・事業承継、資本政策の財務アドバイザリー（自社株承継、保有形態、持株会社設立などに関するアドバイス）
・相続、資産承継対策（事業性ローン、保険活用等の施策立案）
・不動産有効活用支援

●事業承継にかかる支店支援業務
●公認会計士・税理士など外部提携先との協働

●富裕層のお客様を対象とした、資産運用・管理、相続・不動産等に関するプライベートバンキング業務
※入社後は新規開拓業務からのスタートになります。

超富裕層・富裕層向けプライベートバンキング業務

1.事業承継、資本政策の財務アドバイザリー（自社株の株価抑制、保有形態、持株会社設立などに関するアドバイス）
2.顧客の相続・事業承継対策ニーズの為の事業性貸出の施策立案
3.資産運用（保有資産を構成する自社株式、不動産、有価証券などのアセットアロケーションの提案）
4.不動産活用の支援
5.企業オーナー向けの後継者育成プログラムの構築

●富裕層向けセールス
具体的には
・新規顧客開拓
・顧客ニーズに合わせたソリューションの提供