金融フロント、800万以下の転職求人

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個人向けの資産運用サービスの更なる成長のため、営業推進業務全般を担う営業担当者を募集します。オンラインサービスについては、大手携帯通信事業者や某銀行との業務提携に伴うグループ証券会社での顧客増加を見据え、オンラインサービスの契約者拡大を目指しています。また対面型サービスにつきましては、提携金融機関と共に営業推進を行っていきます。また、当社が提供する個人投資家向けの公募投資信託の業務も担って頂きます。
※従事すべき業務の変更の範囲：当社業務全般

●具体的な業務内容
・提携金融機関への販売サポート、提案
・提携金融機関のキャンペーンや広告などのマーケティング支援(販売会社のマーケティング部署と協業)
・提携金融機関獲得のための営業
など

国内の主に中堅中小法人および富裕層個人向け営業を所管する法人ウェルス部門におけるプロジェクトマネジメント業務
担当プロジェクトにおける企画・推進等

●証券会社でのリテール営業
●中小企業事業主、企業の役職者、富裕層個人向けの株式・投資信託等の金融商品のセールス業務

富裕層向けプライベートバンキング業務。お客様のニーズにそった下記の提案を行っていただきます。
・不動産
・投資・運用
・資産承継
・事業承継
・ローン

・法人営業の基盤強化に取り組む中、リスク・リターンを考慮した「収益の質」を大切にしながらも、将来に向けた布石として多様な取り組みに挑戦しています。
⇒グループ会社との連携：農中信託銀行、JA三井リース、農中全共連アセットマネジメント、農中キャピタル等と連携した営業による融資周辺領域の収益化など、
⇒食農関連企業向けファイナンスの伸長、アグリビジネス投資育成(投資育成会社)と連携した成長資金供給を通じた食農バリューチェーンにおける存在感の向上、中長期目標で掲げている農林水産業者の所得向上の実現など
⇒GI本部との連携：投資セクションと連携し、投融資両面から顧客ニーズに応える、あるいは投資で培った海外のトップリレーションを活用した本邦企業等へのソリューション提供など
⇒DXによる新規ビジネスでの利益創出：Salesforceの活用を軸に、アカウントプランニング制度の試行、関連してM&Aアドバイザリー機能の提供、部門人材育成にかかる組織対応力強化など

●詳細
・法人営業のリレーションシップマネージャー(RM)として、上場企業を中心とした大企業から農業法人まで幅広い顧客に対し様々な金融サービスを提供 いただきます。
・主な金融サービスとしては、長期・短期の貸出のほか、金融の変化に即応した多用な形態の貸出(コミットメントライン、ノンリコースローン、シンジケートローン等)、加えて弊庫ならではの機関投資家としての側面を活かし、グローバルインベストメンツ本部と連携した資金調達サポート等
・取引先のニーズに応じた、時代の変化を先取りしたサステナブルファイナンスの提供、加えて、事業法人への成長支援として、顧客の経営課題・ニーズへ共に対峙し、グループ会社・他の事業本部とも連携した金融面に留まらないリサーチ＆ソリューション機能を提供
・農林水産業の成長産業化に向けた、1.生産者向けコンサルティング機能、2.生産者・食農関連企業向け金融サービスの提供

●全国の優良中小・中堅企業、税理士・会計士事務所、金融機関等に対するコンサルティング営業を担当

【具体的な業務内容】
・税理士・会計士事務所や金融機関とビジネスマッチング契約を締結
・提携先より紹介された優良中小・中堅企業と投資契約を締結
・全国の地銀等金融機関や会計事務所と連携し、事業承継やM&Aコンサルティングニーズ等のある中小企業の掘り起こし
・顧客企業の金融ニーズを把握し、各種金融ソリューション(オペレーティング・リース、事業承継、M&A他)を提供
・金融ソリューションの提供時には、自身の知見を活かしつつ、JIAグループ社内外の専門知識を擁するメンバーと連携

地主や企業オーナー、開業医等の富裕層のお客さまの資産管理や相続・承継の課題を解決するコンサルティングをご担当いただきます。RMが担当するお客様元へ同行する形で業務を実施いただきます。

●中小法人および法人オーナー等の富裕層に向けたプロダクト営業およびソリューション提案をお願いします

・営業スタイルは問いません。
　既存顧客対応、新規開拓営業
　ご自身の得意なスタイルを活かした営業活動を行っていただけます。

以下業務に従事していただきます。

(1)銀行バーゼル規制上のリスクアセット削減を図るSignificant Risk Transfer (SRT）取組のアレンジおよびリスク引受業務
※欧米で普及が進むSRT取組に着目しており、今後日本におけるマーケット拡大が見込まれるため、現在最も注力している分野となります。
※提案、アレンジからリスク引受までワンストップで行う点が特徴です。
(2)事業法人が保有する金銭債権の流動化・証券化アレンジおよび劣後受益権等への投資業務
(3)住宅ローン・アパートローン債権プール、固定化債権等への投資業務
(4)当社グループ商材・ソリューションの金融機関向け提案営業
(5)投資モニタリング業務

提携不動産会社、Web、代理店経由で住宅ローンをお申込みいただいたお客さまにローン実行までのお手続きのサポートをしていただきます（呼称はローンアドバイザーといいます）。
お客さま対応は、TEL・eメールによるものが中心で、基本的には非対面となります。
※営業同行などで、提携不動産会社や代理店へ訪問するなど、一定の営業活動はございます。

お客さま対応の他、審査業務も習得していただき、住宅ローン業務を幅広くサポートいただきます。

関東地区において高い利用率を誇る住宅ローン商品を、住宅ローンアドバイザーとして融資実行までサポートするお仕事です。
今回は西日本ローン事業部の立ち上げにおける、ローンアドバイザー職の新規採用となります。
入社後は、東京本社にて数か月の研修を受講していただいたうえで、西日本ローン事業部のローンアドバイザーとして配属されます。
配属後は、チームリーダーを中心に、業務についてのアドバイスやフォローをしていきますのでご安心ください。
当行の住宅ローンは、お客さま専任アドバイザーの丁寧な応対が好評であり、アドバイザーは外部機関からの高評価を支える中心的な存在となっています。
西日本エリアでの当行の住宅ローンの訴求のため、ローンビジネスのスペシャリストを目指す「気概」をお持ちの方の応募をお待ちしています。

企業オーナー向けの相続承継提案の検討、提案書作成、ＰＢバンカーとの同行訪問を行っていただく予定。

その後の変更の範囲：会社の定める業務

●業務内容
当社のリテール部門では、単に金融商品を販売するのではなく、お客さまの資産全体（金融資産、不動産、事業、想いなど）を包括的に捉え、生涯にわたるパートナーとして「総資産コンサルティング」を提供しています。これは、預金、投資信託、保険といった伝統的な金融サービスに加え、信託銀行ならではの不動産コンサルティング、遺言信託や相続手続き支援、事業承継といった専門的なソリューションを駆使し、お客さまの多様なライフステージにおける課題解決をオーダーメイドでご支援するものです。

◯取扱商品
預金商品、資産運用商品（投資信託、投資一任商品（ファンドラップ）等）、資産承継関連商品（遺言信託・遺産整理業務、生命保険等）、資産管理関連商品（遺言代用信託・代理出金機能付信託・教育資金贈与信託など）、不動産　等々

◯担当顧客
上場企業役員、開業医、大口地権者、中小企業オーナーなど

◯具体的なご相談事例
・ご退職されたお客さま向け
　定年退職を迎えまとまった退職金を手にされ、その資金の運用や管理方法にお悩みの方
　またご家族も独立され、現在お住まいの自宅が広くなりその自宅の持ち方についてお悩みの方
・ご高齢になられたお客さま向け
　自身の財産を円滑に家族に遺すことを考え、どのようにすべきかお悩みの方
　ご自身の認知機能が低下し、預金の入出金の手続きについてどのようにすべきかお悩みの方
・不動産を多数お持ちのお客さま向け
　現在保有している不動産の価値を把握したい
　現在保有している収益物件の築年数が経過し、今後の相続を踏まえどのように対策を取るべきかお悩みの方

※資産運用商品の提案経験を活かしつつ、主に相続や不動産に対する課題を抱えているお客さま向けにご資産全体のポートフォリオを踏まえた、総資産コンサルティングに従事していただきます。
※お客さまのご資産に関する課題をあらゆる角度からご支援でき、長期的に信頼関係を構築しながらコンサルティングを行っていきます。
※お客さまの顕在化していないニーズをプロファイリングを通じて発掘し、ご意向に沿った商品・サービスを提案していきますので、お客さまからの感謝の声も多数寄せられています。
また、原則、担当者がお客さまに対してワンストップで総資産コンサルティングを行います。高度なスキル、専門知識が必要になりますが、お客さまからは高い評価と信頼をいただいており、加えて自身のスキル・市場価値を向上することができます。
お客さまの人生に大きな影響を与えるサポートができる、非常に意義深い業務に携わることができます！

●キャリアパスについて
・ご入社後富裕層営業の専門性を高めていただき、所定の条件をクリアされると「トラストファイナンシャルプランナー（TFP）」「トラストウエルスマネジャー（TWM）」という、より資産規模の大きなお客さまを担当できる社内資格制度もあります。
・本部部署での企画業務及び営業推進業務を担っていただく可能性もございます。

当社のリテール部門では、単に金融商品を販売するのではなく、お客さまの資産全体（金融資産、不動産、事業、想いなど）を包括的に捉え、生涯にわたるパートナーとして「総資産コンサルティング」を提供しています。これは、預金、投資信託、保険といった伝統的な金融サービスに加え、信託銀行ならではの不動産コンサルティング、遺言信託や相続手続き支援、事業承継といった専門的なソリューションを駆使し、お客さまの多様なライフステージにおける課題解決をオーダーメイドでご支援するものです。

◯取扱商品
預金商品、資産運用商品（投資信託、投資一任商品（ファンドラップ）等）、資産承継関連商品（遺言信託・遺産整理業務、生命保険等）、資産管理関連商品（遺言代用信託・代理出金機能付信託・教育資金贈与信託など）、不動産　等々

◯担当顧客
上場企業役員、開業医、大口地権者、中小企業オーナーなど

◯具体的なご相談事例
・ご退職されたお客さま向け
　定年退職を迎えまとまった退職金を手にされ、その資金の運用や管理方法にお悩みの方
　またご家族も独立され、現在お住まいの自宅が広くなりその自宅の持ち方についてお悩みの方
・ご高齢になられたお客さま向け
　自身の財産を円滑に家族に遺すことを考え、どのようにすべきかお悩みの方
　ご自身の認知機能が低下し、預金の入出金の手続きについてどのようにすべきかお悩みの方
・不動産を多数お持ちのお客さま向け
　現在保有している不動産の価値を把握したい
　現在保有している収益物件の築年数が経過し、今後の相続を踏まえどのように対策を取るべきかお悩みの方

※資産運用商品の提案経験を活かしつつ、主に相続や不動産に対する課題を抱えているお客さま向けにご資産全体のポートフォリオを踏まえた、総資産コンサルティングに従事していただきます。
※お客さまのご資産に関する課題をあらゆる角度からご支援でき、長期的に信頼関係を構築しながらコンサルティングを行っていきます。
※お客さまの顕在化していないニーズをプロファイリングを通じて発掘し、ご意向に沿った商品・サービスを提案していきますので、お客さまからの感謝の声も多数寄せられています。
また、原則、担当者がお客さまに対してワンストップで総資産コンサルティングを行います。高度なスキル、専門知識が必要になりますが、お客さまからは高い評価と信頼をいただいており、加えて自身のスキル・市場価値を向上することができます。
お客さまの人生に大きな影響を与えるサポートができる、非常に意義深い業務に携わることができます！

●キャリアパスについて
・ご入社後富裕層営業の専門性を高めていただき、所定の条件をクリアされると「トラストファイナンシャルプランナー（TFP）」「トラストウエルスマネジャー（TWM）」という、より資産規模の大きなお客さまを担当できる社内資格制度もあります。
・本部部署での企画業務及び営業推進業務を担っていただく可能性もございます。

●業務内容
当社のリテール部門では、単に金融商品を販売するのではなく、お客さまの資産全体（金融資産、不動産、事業、想いなど）を包括的に捉え、生涯にわたるパートナーとして「総資産コンサルティング」を提供しています。これは、預金、投資信託、保険といった伝統的な金融サービスに加え、信託銀行ならではの不動産コンサルティング、遺言信託や相続手続き支援、事業承継といった専門的なソリューションを駆使し、お客さまの多様なライフステージにおける課題解決をオーダーメイドでご支援するものです。

◯取扱商品
預金商品、資産運用商品（投資信託、投資一任商品（ファンドラップ）等）、資産承継関連商品（遺言信託・遺産整理業務、生命保険等）、資産管理関連商品（遺言代用信託・代理出金機能付信託・教育資金贈与信託など）、不動産　等々

◯担当顧客
上場企業役員、開業医、大口地権者、中小企業オーナーなど

◯具体的なご相談事例
・ご退職されたお客さま向け
　定年退職を迎えまとまった退職金を手にされ、その資金の運用や管理方法にお悩みの方
　またご家族も独立され、現在お住まいの自宅が広くなりその自宅の持ち方についてお悩みの方
・ご高齢になられたお客さま向け
　自身の財産を円滑に家族に遺すことを考え、どのようにすべきかお悩みの方
　ご自身の認知機能が低下し、預金の入出金の手続きについてどのようにすべきかお悩みの方
・不動産を多数お持ちのお客さま向け
　現在保有している不動産の価値を把握したい
　現在保有している収益物件の築年数が経過し、今後の相続を踏まえどのように対策を取るべきかお悩みの方

※資産運用商品の提案経験を活かしつつ、主に相続や不動産に対する課題を抱えているお客さま向けにご資産全体のポートフォリオを踏まえた、総資産コンサルティングに従事していただきます。
※お客さまのご資産に関する課題をあらゆる角度からご支援でき、長期的に信頼関係を構築しながらコンサルティングを行っていきます。
※お客さまの顕在化していないニーズをプロファイリングを通じて発掘し、ご意向に沿った商品・サービスを提案していきますので、お客さまからの感謝の声も多数寄せられています。
また、原則、担当者がお客さまに対してワンストップで総資産コンサルティングを行います。高度なスキル、専門知識が必要になりますが、お客さまからは高い評価と信頼をいただいており、加えて自身のスキル・市場価値を向上することができます。
お客さまの人生に大きな影響を与えるサポートができる、非常に意義深い業務に携わることができます！

●キャリアパスについて
・ご入社後富裕層営業の専門性を高めていただき、所定の条件をクリアされると「トラストファイナンシャルプランナー（TFP）」「トラストウエルスマネジャー（TWM）」という、より資産規模の大きなお客さまを担当できる社内資格制度もあります。
・本部部署での企画業務及び営業推進業務を担っていただく可能性もございます。

概要
本邦投資家向け、購入選択権付日本型オペレーティングリース（JOLCO）案件の販売業務

詳細
本邦投資家向け、JOLCO案件販売業務の一例は以下の通り
・投資家になり得る国内企業のターゲティング
・弊社国内営業拠点や提携金融機関を通じた本邦投資家の開拓
・個別の案件提案、重要事項説明、契約
・既存投資家の期中対応

・航空関連事業会社（主に既存先）向けファイナンスの営業活動及び
　海外アレンジャー／レンダー（主に国内外の大手銀行等）／ボロワー（航空機専門リース会社等）への営業活動。

(1)海外アレンジャー／レンダー／ボロワーとのネットワーキング・関係深耕・情報交換・新規案件の発掘として、航空業界カンファレンス（アイルランド、シンガポール、何れも会期は3日間程度/年）に参加。
会期中は6〜8社/日と個別に面談。
(2)来日した業界関係社との面談(平均2〜3件／月)。
・その他、融資案件に関する情報収集・資料作成、社内申請、既存契約の管理、契約書作成 (英語)　等の業務

【入社後業務の流れ】※未経験者の場合
先輩社員とチームを組み、複数年かけて社内業務と対外業務を一通り経験、習得して頂くことになりますが、個人の特性、各業務の習得状況に応じ、タスクを任せていくことを想定しています。

＜当部の魅力＞　経験者：1.〜3.　未経験者：3.〜5.
(1)まだ若い組織だが、航空機関連事業会社向け営業基盤があり、昨年度は、当社が取組む航空機ファイナンスに関するクライテリアを策定し、第1号案件の成約を実現しました。今後は、取組案件の積上げにより当社の収益源の柱に育てていく会社方針です。
(2)少数精鋭で、自身の経験・知識をフルに活用し、将来は事業をリードしていく存在になってもらうことを期待しています。
(3)航空機ファイナンス業界はプレーヤーがある程度限られており、専門知識を身に着けることで自身の市場価値を高めることが出来ます。
(4)若手のうちから国際的にスケール（＠20〜30億円前後）の大きいビジネスに携われます。
(5)取引先は全て海外である為、英語力を活かしつつ金融知識や専門知識、海外取引先との交渉力を身に着けることが出来ます。

・機関投資家（企業年金、学校法人、事業法人等）への営業業務全般
・お客さまへの情報提供やコンサルティング、運用提案に向けた社内関係者との協働（全体のコントロール）、各種報告書作成等の実務対応など

●役割期待
・コンサルティングアプローチを起点とした最適なソリューションをお客さまに提供するため、多様化・高度化するニーズに対し真摯に取組むこと
・他グループ、他本部との連携をスムーズに行い案件を推進すること
・高いホスピタリティ意識で個々のお客さまに合わせたコミュニケーションを取り、お客さまの満足度向上に貢献すること
・情報、ノウハウをチーム、組織へ継続的に共有するなどチームワークの意識を持つこと

●業務内容
新規上場（IPO）やステップアップ（一部指定、市場変更等）の主幹事契約を締結したクライアントに対し、上場に向けた課題の抽出、改善のためのアドバイス、上場申請書類の作成支援、 当社の引受審査や取引所の上場審査への対応支援を行うもの。
勤務地は東京もしくは大阪を予定しています。

本邦最大の顧客基盤を持つ当グループにおいて、グループのアフルエント層のお客さま（約120万人）に対する戦略の企画・立案を担っていただきます。
アフルエント層は、今後10 20年の間に資産形成や資産移転(遺産相続)を通じて資産管理ニーズが拡大することが想定されています。
当グループでは、拡大し続けるマス・アフルエント層のお客さまのビジネス創出に加え、潜在的なウエルスマネジメント層のお客さまとの接点拡大に向けた取り組みを強化していきます。

【主な担当職務】
・リアル・リモート・デジタルを活用した最適な顧客体験の設計、ブランドの構築
・データ分析・デジタルマーケティングを活用した効率的な顧客アプローチの企画・立案
・準富裕層向け会員サービスの企画・運営
・銀行・信託・証券のグループ間連携の企画・運営

【業務の魅力】
・デジタルを活用した新たなリテールビジネスの創造への挑戦
・急速な環境変化や顧客ニーズの多様化に対応し、グループ各社の強みを最大限お客さまに提供することでシニア層の豊かな暮らしを支える社会的意義の大きさ

【想定キャリアパス】
マス・アフルエント領域を中心に、リテールビジネスの企画・推進を担当するキャリアパスを想定。データマーケティング等のプロフェッショナルとしてのキャリアや、将来的には希望や適性に応じて、総合職として幅広い業務を担当いただく可能性もあります。

【職務内容】

・営業員（PBバンカー）のアシスタント業務全般。上場企業オーナーを中心とした、超富裕層の方を担当する部署です。

・営業員の補助、サポート、事務関連業務。営業員が担当する顧客対応業務（電話・メールが中心）を含みます。

・お客さまからの受電・お客さまへの連絡・各種注文の受注・発注業務・成約後のメール報告。

・上場企業オーナー一族が保有する自社株周りの、特殊注文の受発注。

・個別提案資料の作成補助や製本。

・庶務、事務関連業務。郵送物の手配・郵送作業、各種代理申請の入力、営業員のスケジューリングサポート、会議室の予約等。

・その他、営業員が希望するサポート全般。

年金基金・一般事業法人・大学に対する営業
1 既契約先アカウントマネジメント及び運用報告等
2 ソリューション提案活動を通じた法人・団体との取引拡大
3 社内及び社外（日本生命等）関係者との協働を通じたビジネス推進

機関投資家向けエクイティセールスのポテンシャル採用を検討。

機関投資家向けエクイティセールスは、国内外の運用会社やヘッジファンド向けに、株式調査部のアナリスト等と連携したリサーチ営業、機関投資家のIRニーズへの対応、アレンジ、株式のPO、IPOにおける機関投資家向け販売活動などを行う。

その後の変更の範囲：会社の定める業務

業務内容
雇入れ直後：採用通知書に記載の所属部署における各種業務
変更の範囲：会社の定める業務

担当業務
ご自身の担当企業の課題や需要を的確に捉えるとともに、外部環境、特に金融分野やIT関連、また利用動向など各種分析を行いながら適切なソリューションを提案し、サービス導入を目指します。
また従来のATMの発想を超え、新たな利用層の拡大に向け新規提携先の開拓や、新規サービスの施策立案、企画実行を対応いただきます。

入社後、半年ほどメンターのもとで業務を習得し、その後業務としては独り立ちをしていただきますが、グループ内での情報交換や業務連携が多く、主体性、協調性、革新性をもって業務遂行いただきます。

業務内容
当社のリース営業担当としてご活躍いただきます。
当社製品、OA・IT機器、工作機械、医療機器などのリース、ローン・融資などの営業をお任せします。

業務詳細
各種ベンダー（メーカーや商社）を定期的に訪問し、ベンダーからの情報提供や協力を得ながら、ユーザー企業（クライアント）に対してリースなどの提案を行っていきます。
ユーザー企業にリースなどのニーズがあれば、社内の審査部が与信調査を実施。
与信が通れば契約を結ぶという流れになります。
高額案件の与信では詳しい情報が必要となるため、営業も事業計画書などの読み込みやヒアリングを実施し、審査部の与信決済をサポートしていきます。
【変更の範囲】会社の定める業務

業務内容
不動産を対象アセットとしたヴィークルでの資金調達に対し、ノンリコースローンもしくは匿名組合出資にて、金融機関／アセットマネジメント会社等からの案件ソーシング、与信判断、投融資実行までのエグゼキューションを一気通貫でご担当いただきます。
なお、入社後は関連企業へ出向いただきます。
＜具体的には＞
・金融機関／アセットマネジメント会社／証券会社等への営業活動を通じた案件情報収集およびソーシング活動
・対象物件の投資適格性の確認（デューデリジェンス）、評価（バリュエーション）、投資分析（アンダーライティング）及びストラクチャーの確認によって、シナリオに基づいた期中運用、投融資回収の蓋然性を検証
・投融資実行に向けた社内意思決定のための資料作成及びプレゼンテーション
・ドキュメンテーション及びクロージング
・期中管理、財務コベナンツを中心としたモニタリング
＜部門について＞
・アセットファイナンス第一部は、不動産ファイナンス（ノンリコースローン、匿名組合出資）を取り扱っている部門です。
現在、300億円程度の資産残高を有しており、主な投資対象のアセットタイプは、レジ／オフィス／物流施設が中心となっています。
・社内ではプロフィットセンターとして、社外に対しては専門系の企業として一定のプレゼンスを発揮しながら、顧客ニーズに合わせ、柔軟に投融資の幅を広げることで、収益性の拡大を目指しています。
・管理職を含め10名程度の小所帯ですが、部門内には経験豊富なプロパー社員に加えて、ディベロッパー出身者や金融機関出身者等が専門性を発揮して活躍しています。
競争の激しい不動産マーケットで存在感を示すプレーヤーとなるべく、専門性の研鑽を通じて組織力を強化し、ステークホルダーへの責任を果たしていきます。
＜求人魅力＞
・少数精鋭であるため、個人の裁量が きく、 定のルールの下で 由度の い働き方をすることができます。
・個人の 主性、専門性、 動 を尊重する があり、本人の能 に応じて仕事を任せるスタイルです。
・中途 社の社員も多く（管理職を含む）、様々なバックグラウンドをお持ちの方を違和感なく受け れる があります。

台湾の大手金融グループよりレファー送客されるVIP個人や、その他の地域の海外富裕者（アジア、欧米など）に向けた総合取引推進（口座開設、預金推進、海外送金業務など）を行っていただきます。

事業承継コンサルティングサービス(※)の提供
(※)主に法人顧客に対し、親族内承継・従業員承継、組織再編に係るコンサルティング等を行う

●業務詳細
・事業承継に関する相談業務(経営者との接客がメイン)
・事業承継プランの策定
・自社株対策の立案・シミュレーション実施
・事業計画策定支援
・なお、事業承継の実行等については提携のコンサルティング会社の協力を得ながら実行支援も行う

●特徴
・基本的に当行営業店から案件ニーズがトスアップされるが、ニーズ発掘・創出・具現化の段階（ソーシング＆オリジネーション）から共に携わり、また各種ニーズに対してはプランニングから支援する

（変更の範囲）その他当行が指示する業務

スタートアップ企業オーナー向けプライベートバンキング業務。
IPOを予定している将来有望なスタートアップ企業のオーナーに対して、当行の証券代行部と連携し法人、個人両面から各種ニーズ喚起を行い強固な関係構築を実現して頂きます。
一例として下記の切り口の提案などがございます。
・不動産活用、購入
・投資・運用
・資産承継
・事業承継
・各種借り入れ
・ビジネスマッチング

仕事内容
＜法人向け営業＞
公的支援制度の活用、融資、リース、企業再生、事業承継、M&A、プロジェクトファイナンス、ビジネスマッチング、地方創生プロジェクト　等
＜個人向け営業＞
投資信託・保険などの販売、アパートローン、相続関連業務（遺言信託・遺産整理、不動産）　等

仕事内容
＜法人向け営業＞
公的支援制度の活用、融資、リース、企業再生、事業承継、M&A、
プロジェクトファイナンス、ビジネスマッチング、地方創生プロジェクト　等
＜個人向け営業＞
投資信託・保険などの販売、アパートローン、相続関連業務（遺言信託・遺産整理、不動産）　等

仕事内容
＜法人向け営業＞
融資、リース、事業承継、海外展開支援、M&A、
プロジェクトファイナンス、ビジネスマッチング、地方創生プロジェクト 等
＜個人向け営業＞
投資信託・保険などの販売、住宅ローン、遺言信託・遺産整理、不動産コンサルティング 等

仕事内容
＜法人向け営業＞
公的支援制度の活用、融資、リース、企業再生、事業承継、M&A、
プロジェクトファイナンス、ビジネスマッチング、地方創生プロジェクト　等

＜個人向け営業＞
投資信託・保険などの販売、住宅ローン、アパートローン、相続関連業務（遺言信託・遺産整理、不動産）　等

仕事内容
＜住宅ローン・アパートローン営業＞
住宅・アパート業者への営業
ローン審査・実行手続き

仕事内容
・不動産ニーズの獲得 企画 提案
・収益不動産の与信へ向けた格付 稟議 融資実務
・与信先への期中モニタリング
・その他運用性商品や保険等幅広い富裕層ビジネスニーズ獲得 提案
・資産管理会社の活用

仕事内容
・お客様の総合的なライフプランコンサルティング業務
・富裕層向けライフプランコンサルティング業務
・保障性保険の見直し・コンサルティング業務

【具体的な業務イメージ】
機関投資家ネットワークの拡大
・金融機関への営業
・お客さまへの情報提供やコンサルティング業務
・運用提案に向けた社内外との調整など

大手金融機関及び地方銀行、または企業年金等へのスタートアップ株式の営業
・スタートアップ株式をはじめとしたオルタナティブ商品を顧客ニーズに合わせて提案・説明し、投資をいただくための営業（新規営業を含む）

年金営業
・顧客（私的・公的年金基金、事業・学校法人等）への新規営業
・顧客（新規含む）とのコミュニケーションおよび、新規プロダクトの提案

【ポジションの魅力】
・スタートアップ企業へのリスクマネー供給の多様化で機関投資家、いわゆるプロフェッショナルな資金を如何に巻き込むかが非常に重要になっています。機関投資家というプロ相手にスタートアップ企業投資の魅力を伝える業務を通して政府が後押しをしている資産運用立国をサスティナブルに支え、社会構築の一端を担えるのが魅力です。また、既存アセットマネジャーとの連携により新たな商品組成を通して幅広く個人投資家に届けていくという重要な業務も含まれます。
・政府が掲げている政策の重要部分の一端を担うことができます。具体的には、スタートアップ育成5か年計画でも注目される未上場企業投資に対する理解が深められ、それを中心とした新たな仕組み作りを体験できる業務は弊社でしか経験できない特別なものとなります。
・ご年齢や職位などに関係なく、ご本人の意欲や適性に応じて責任のある仕事をお任せします。
・自社がIPOに向け成長していく状況を肌で感じられると共に、組織拡大も想定されるため、キャリアの選択肢も広がります。

仕事内容
●提携する金融機関の各支店に対して、オンラインまたはオフラインにて弊社投資商品の勉強会を実施し、マッチする取引先の法人投資家をご紹介頂きます。
●提携金融機関より紹介を受けた法人投資家に対してヒアリングを行い、資産運用ニーズに合わせて提案を行います。
（商談は主にオンラインにて実施します）

＜ポジション概要＞
・ミッション： 年金や学校法人等、 アセットオーナーの資産運用体制高度化を多角的にサポートし、長期的な資産形成に貢献
・役割：新規顧客開拓活動、顧客の資産運用体制高度化に向けた広範なサポート、最適なソリューション提案・提供

＜主な業務内容＞
1.顧客開拓・課題発掘
- 新規顧客の開拓活動
- 顧客の運用目的、 運用体制、 ポートフォリオの理解、 運用プロセスやパフォーマンスの分析
2.コンサルティングの実施
- 最適な運用目標の設定や資産配分案、ポートフォリオ構築、モニタリング等の支援
- 顧客への説明・提案資料の作成
3.リレーションシップ強化
- 継続的なサポートと提供と長期的な信頼関係の構築
ポイント：経験が浅くても、知的好奇心を持って学び、自ら行動することで、顧客の未来を創造する大きなやりがいを感じられる仕事です。

・富裕層の個人のお客さまに対し、グループ証券等と協働した資産運用ビジネスを推進。
・各支店に""資産運用ビジネスのプロ""として在籍。
拠点担当者に同行し、お客さまへの丁寧なヒアリングを通じたニーズの顕在化やソリューション提案・証券への顧客連携をサポート。
・また、各支店における担い手教育等を併せて行い、支店の資産運用ビジネスを牽引。

【業務内容】
・上場会社向け信託商品（株式給付信託、ESOP、金庫株など）提案に係る営業支援業務、契約管理・商品管理業務
・法人向けオーダーメイド型運用商品（指定単・ファントラ等）提案に係る営業支援業務、契約管理・商品管理業務
※将来的には、信託年金部門の様々なチームにてご活躍いただく可能性がございます。

今回募集している信託年金サポート部では実際の制度設計や商品企画のタイミングから担当していただきます（お客さまへの営業活動は信託年金営業部が主担当です）。商品設計は企業さまのご要望に応じて、営業担当と連携しながら制度をカスタマイズしながら案件を進めていきます。
株主総会やプレスリリース等の時期に合わせて案件を進めていきますので、スケジュール管理をしっかりすることが必要となります。また、制度導入後も運用サポートや既存制度の見直しなど長期にわたりフォローアップしていきます。

【本ポジションの魅力】
・コーポレートガバナンスコード導入以降、株式報酬制度は上場会社の経営ガバナンス中核指標として定着。交渉相手は経営企画部や社長室、場合によっては社長を含む取締役であり、上場企業各社の経営中枢メンバーの考え方に触れることができて、お客さまの期待する制度設計を1からオーダーメイドで作り上げることが最大の魅力です。
・昨今のESGに対する関心の高まりにより、上場会社は人的資本・従業員エンゲージメントの観点から株式報酬制度に注目。ESOPと呼ばれる、信託を活用した従業員福利厚生制度の営業・制度設計は非常にやりがいのある業務です。
・若手社員からベテラン社員まで各分野の専門知識を有した社員が多く在籍しており、幅広い知識が吸収できて成長できます。

業務内容
・上場会社向け信託商品（株式給付信託、ESOP、金庫株など）提案に係る営業支援業務、契約管理・商品管理業務
・法人向けオーダーメイド型運用商品（指定単・ファントラ等）提案に係る営業支援業務、契約管理・商品管理業務
※将来的には、信託年金部門の様々なチームにてご活躍いただく可能性がございます。

本ポジションの魅力
今回募集している信託年金サポート部では実際の制度設計や商品企画のタイミングから担当していただきます。
（お客さまへの営業活動は信託年金営業部が主担当です）。
商品設計は企業さまのご要望に応じて、営業担当と連携しながら制度をカスタマイズしながら案件を進めていきます。
株主総会やプレスリリース等の時期に合わせて案件を進めていきますので、スケジュール管理をしっかりすることが必要となります。
また、制度導入後も運用サポートや既存制度の見直しなど長期にわたりフォローアップしていきます。

法人インターネットバンキング、でんさい、Web口座振替等の決済サービスの推進業務。
（具体的には）
・官公庁、自治体、小学校、民間企業等に上記サービスの営業活動業務。
・銀行の各営業店との連携、上記サービスにおける勉強会の企画および実施、顧客へのプロモーション業務。
・サービスの新機能や改善の検討、企画書の作成、他部署との調整、経営陣へのプレゼン。

このポジションの魅力
・金融領域において専門性を積み上げることができる。
・ITベンダーとの折衝も多く、IT知識やスキルを身につけることができる。
・地域のお客様のデジタル化を自らの手で推進することができる。

・海外の機関投資家を含めたリレーション構築及び投資家対応全般
・ファンドレイズ
・運用報告資料作成、報告

●IFAビジネス拡大における新規法人開拓営業
・新規のIFA事業法人の開拓
・その他、証券仲介事業に関連する事業を行う企業を開拓する
・その他、地方金融機関との金融仲介業務の提携へ向けた営業をおこなう。

【ミッション】
・ インサイドセールスの組織化・仕組み化を推進し、将来の事業成長の基盤を構築
・ マーケティング・フィールドセールスと連携し、商談機会の最大化を目指す

【具体的な職務内容】
インサイドセールス立ち上げメンバーとして、マーケティングやフィールドセールスと連携し、主にエンタープライズ企業に対してリードへのアプローチから商談創出までを担っていただきます。
当社のインサイドセールスは、単なる架電ではなく、顧客の課題を深く理解し、最適なタイミングと手段でアプローチすることを重視しています。

▼主な業務内容
・ ターゲットアカウントの選定と優先順位付け（ABMの観点を含む）
・ 顧客課題や業界動向を踏まえた調査・情報収集
・ 電話やメールを通じたリードへの初回アプローチ
・ 過去リードに対する再アプローチ
・ 顧客の課題・ニーズのヒアリング、関係構築
・ 商談機会の創出およびフィールドセールスへ連携（トスアップ）
・ CRM/SFAへの情報入力と活動データの管理
・ 商談創出率やリードの質に基づいたフィードバック・改善活動
・ マーケティング業務のサポート

▼ご経験・ご志向に応じてお願いする業務
・ 効果的なトークスクリプトやメールテンプレートの作成・改善
・ KPI設計とモニタリング体制の構築
・ フィールドセールスとの連携フローの設計・最適化
・ VOC（顧客の声）の収集・分析を行い、マーケティングや事業部門へフィードバック

【想定キャリアパス】
本ポジションでの経験を通じて、個々の志向や強みに応じた多様なキャリアを描くことが可能です。

・ インサイドセールスのプロフェッショナルとして、専門性を高め、マネジメントや育成に関わる
・ フィールドセールスとして、顧客と直接向き合い、事業成長により深く貢献
・ マーケティングとして、リード獲得施策やコンテンツ企画など全社マーケに携わる
・ 事業開発として、新規サービスの立ち上げやプロダクトのグロースに挑戦

「言われたことをやる」だけでは物足りない、新しいチャレンジを通じて成長したいという方にはぴったりの環境です。

使用ツール
・Salesforce Sales Cloud
・Salesforce Account Engagement
・Tableau
・Looker Studio
・HubSpot

・弊社ファンドラップ採用済みの地域金融機関に対する営業サポート全般
・弊社ファンドラップ未採用の地域金融機関への導入サポート全般
　グループの各部署と連携を行いながら、経営層、本部推進部隊及び現場への提案・研修の実施等を通じて、残高の拡大、ファンドラップの新規採用を目指します。「ファンドラップ」というプロダクトの販売促進にとどまらず、経営戦略に対しての提言を能動的に行い、地域金融機関へのコンサルティングを実践します。
・サービス内容の進化・改善、新たな販売チャネルの開拓
　地域金融機関の残高拡大に資するべくサービス内容の進化・改善を社内外の関係各部署と連携しながら行います。
弊社の運用を必要としているお客様へ届けるべく、地域金融機関に限定せず、新たな販売チャネルを開拓します。

仕事内容
住宅ローン専門の営業担当として、不動産会社・ハウスメーカーなどの提携不動産業者に対するBtoB営業を担っていただきます。
新規開拓よりも既存提携先とのリレーション強化とシェア拡大が主なミッションです。
【主な業務内容】
・提携不動産会社への住宅ローン商品（特定の商品名など）の提案・説明
・提携業者を通じた住宅ローン相談会・申込会の実施（オンライン対応含む）
・提携先営業担当者向けの商品勉強会の企画・開催、定期訪問など
・デジタル申込への移行推進（住宅ローン導入支援）
・提携先ごとの取扱実績や事務フローの管理、制度対応、関連事務作業
本ポジションは、住宅ローンに特化した専門部署に所属するため、フルバンキング商品は担当せず、住宅ローン業務に集中できる環境です。
未経験の方でもキャッチアップしやすいポジションです。

入社後の育成・キャリアイメージ
【育成プラン】
入社後は、住宅ローンや提携スキームに関する基礎研修のほか、先輩社員によるOJTを通じて業務を一つずつ習得いただきます。
住宅ローンに関する知識が浅い方でも、不動産提携営業に必要な実務を約3 6ヶ月でキャッチアップできる体制を整えています。
具体的には、以下のようなステップで成長を支援します。
・導入研修（商品理解、業務フロー、提携制度の基礎）
・同行訪問による提携先対応の実地学習
・勉強会の運営や申込支援など現場実務の習得
・担当エリア・提携先の引き継ぎ・個別対応の自走
【キャリアパス】
担当者として複数の提携先を受け持ちながら経験を積んでいただきます。
その後は、適性や成果に応じて以下のようなキャリアステップが可能です。
・リーダークラス：拠点単位・商品単位の営業推進、メンバー育成や業務改善の推進
・マネージャークラス：営業戦略の立案やエリアマネジメント、施策実行管理など
将来的には新商品・制度設計、他部署との横断的なプロジェクトへの参画など、住宅ローン専門職としての知見を深めつつ、企画・運営面にも関与できるフィールドがあります。

特徴・魅力
▼住宅ローン実行実績No.1
業界トップクラスの実績を誇る当社は、全国の主要不動産会社・ハウスメーカーと多数の提携実績があります。
提携チャネル営業においては、既存の信頼関係をベースに、安定した案件数とやりがいのある提案機会が得られます。
▼特定の通信会社との統合で新たなフェーズへ
2025年10月には特定ブランドとしての展開がスタート。
通信・生活インフラと金融を融合させた新たな住宅ローン体験の創出をめざし、今まさに変革フェーズに突入しています。
大手グループの安定基盤と成長機会の両方を得られる希少なタイミングです。
▼制度や業務を“つくる側”に近いポジション
提携先制度や商品説明資料、営業施策なども営業部門主導で整備されており、ルーティン営業にとどまらず「制度・仕組みの運用にも関われる」環境です。
営業の枠を超えたキャリア形成が可能です。
▼働きやすさと柔軟性のある職場環境
男女問わず育休取得実績があり、有給休暇も取得しやすい風土です。
保育園の送迎など家庭事情に応じた柔軟な働き方も浸透しており、若手〜中堅層が多く活躍中。
残業時間も20 40時間程度とメリハリのある働き方が可能です。
▼住宅ローン未経験でも挑戦できる
住宅ローンに特化した専門部署であるため、フルバンキングの知識は不要。
未経験の方でもキャッチアップしやすい業務設計と育成体制があります。

●富裕層のお客様に対しての資産運用コンサルティング
富裕層のお客様のご資産の運用と財産の管理、保全、承継等、様々なご要望や課題に応じて、
各専門家と協働しテーラーメイドのソリューションをご提案いたします。
また、金融面の課題解決のみならず、お客様やご家族の方々が大切とお感じになる領域まで視野を広げ、
包括的なアドバイスをご提供し、責任をもって伴走をさせて頂きます。

●高島屋のお客様対応
事業締結により、?島屋の外商部門が担当している顧客の紹介制度が進んでおります。
外商担当の富裕層のお客様対応を行っていただく機会が生まれております。
（入社後の経験を鑑みて対応をいただきます）


【プライベートバンキングサービス】
●資産運用
●寄付・社会貢献活動のサポート
●ご子息、ご息女の教育・留学サポート
●先代の想いや意思の継承（事業継承）
●百貨店店舗貸し切りツアー
●世界の旅のお手伝い
●外商サービス

お客様が望む特別なサービス、サポートを弊社が叶えるべく長期に渡り伴走していきます。

国内機関投資家向け日本株セールスやコーポレートアクセス等を経験に応じてお任せ致します。

《主な業務内容》
・機関投資家を対象としたニーズヒアリングや事例紹介
・各種株式売買/運用スキームの提案活動
・提案スキームのプロジェクトマネジメント

【本ポジションの魅力】
初めて法人ビジネスに関わる際には、OJTを通じて営業経験豊富な仲間たちがサポートする体制を整えております。