AML・金融犯罪対策の求人・転職特集

本ポジションは、AML/CFT所管チームのマネージャー（＝管理職）です。同チームの具体的な業務は以下の通りです。これら業務全般の管理・推進が本ポジションに期待されます。

AML/CFT態勢および経済制裁対応における方針決定・対策実行
疑わしい取引の分析および対策検討
経営層への報告事項のとりまとめ
反社会的勢力の排除に関する対策・方針決定
CDD/KYCにおける基準の方針決定
AML/CFT関連システムに関する業務・システム要件定義
法改正に伴う態勢・運用の変更
監督官庁からの質問や検査への対応

　
●ユニークなチャレンジ
最先端のテクノロジーを駆使したFintech企業において創意工夫をこらしながらマネー・ロンダリング等に係るリスク・課題に対処し解決できること
経営や事業部門と協力しながら新規事業のAML/CFT管理態勢を検討・整備し事業リリースさせる体験を得られること
月間2,300万人のお客さまを持つ、フリマアプリに加え、複数の事業から生じうるマネー・ロンダリング等リスクを管理していくこと
AML/CFT等に係る他社との連携、及びキャッシュレス業界全体へ露出し、提言・活動を実施していくこと

業務概要:
同社は、暗号資産取引サービスを提供し、国内トップクラスのダウンロード数を誇るプラットフォームへと成長してきました。現在、暗号資産は「デジタルアセット」としての認識が進み、単なる投資対象から、価値交換・証券化・新たな経済圏の基盤へと変容しつつあります。この社会的な変化を、サービスとして実装するテック集団でのポジションです。グループ会社の一員として、高いコンプライアンス水準を守りながらも、新規サービスの立ち上げやブロックチェーン領域への挑戦など、スタートアップ的なスピードと柔軟さをあわせ持つ独自のポジションです。インフラ、セキュリティ、バックエンドといったプロダクトの基盤は、すべて開発されています。数秒単位で価格が動く世界においても、安定かつスケーラブルな体験を提供することは、シンプルながら極めて高度なチャレンジです。こうした技術的課題を楽しめる方が、金融やEC、SaaSなどさまざまな業界からジョインし、活躍しています。同社が求めているのは、「クリプトに詳しい方」だけではありません。「今は詳しくないけれど、社会構造を変える技術に携わりたい」「未知のドメインに挑戦したい」といった熱量を持つ方を歓迎しています。

具体的な業務:
* AML/CFTに関する制度設計
* 金融庁の「マネロン・テロ資金供与対策ガイドライン」等に基づき、社内のAML/CFTに関する態勢準備、規程や手続きを策定・改定します。
* 取引モニタリングのシナリオや顧客管理（KYC）のルールを設計し、システム部門と連携して実務に落とし込みます。
* 顧客及び同社ビジネスにおけるAML/CFT関連でのリスクアセスメント
* お客様の属性や取引内容、取り扱う暗号資産の特性など、事業に潜むマネー・ローンダリング等のリスクを特定し、評価します。
* 新規事業やサービスがAML/CFT上の新たなリスクをもたらさないか、事前に分析・評価し、対策を提言します。
* マネロン・テロ資金供与リスク評価書の作成
* 特定したリスクの大きさや発生可能性を分析し、それに対する社内管理体制の有効性を評価した「マネロン・テロ資金供与リスク評価書」等を作成します。
* 評価結果を経営陣や金融庁へ報告し、継続的なリスク管理体制の改善に繋げます。
* 不正アクセス、オンラインカジノなどアドホックに発生する不正事案について、事象の分析、リスク低減策の検討・実施
* 不正な資金移動や疑わしい取引が検知された際に、その手口や影響範囲を迅速に調査・分析します。
* 分析結果に基づき、モニタリングルールの見直しやシステムの改修など、再発防止・リスク低減のための具体的な対策を立案し、実行します。
* マネー・ローンダリング及びテロ資金供与（AML/CFT）対策のための社内方針や具体的な対策を策定します。

ポジション・部門の魅力:
* 社内外の弁護士と共に、最前線で成長できる環境
* 担当役員は弁護士出身、さらに外部弁護士が駐在しています。日常的にプロフェッショナルと協働しながら実務経験を積めるため、確かなスキルアップが可能です。
* 暗号資産業界という“新しいフィールド”での挑戦
* まだ成熟していない暗号資産業界において、法規制がまさに形成されていくダイナミックな瞬間に立ち会えます。前例のない案件に取り組み、ルールづくりの一端を担えるポジションです。また、業務を通じて暗号資産、web3領域の最新情報や特性を知ることができます。
* IT×金融の両面からキャリアを広げられる
* 金融機関に求められるAMLCFT知識と、IT業界ならではのスピード感や知見を同時に吸収でき、将来的に幅広いキャリアの選択肢を切り拓ける環境が整っています。
* 国内トップレベルのAMLCFT業務が経験できる
* 同社は国内でも最大規模の暗号資産事業者であり、国内トップレベルの暗号資産分野にかかるAML/CFT対策を経験できます。

【当事業部について】
企業を取り巻く環境の変化が激しさを増し、経営環境がより厳しくなる中、経営の基盤となるガバナンス、リスク、コンプライアンス（GRC）に対する社会の要請や期待、さらには法令や監督当局による要求や監督目線がますます高まっています。

当社の当事業部は、GRC領域の圧倒的な専門性を武器に、このような社会の変革に対峙する大手金融機関やグローバル企業等のクライアントが抱える重要な経営課題の解決を支援しています。

【職務内容】
1．フィナンシャルクライム（金融犯罪）対策アドバイザリー
金融機関（銀行、信託、保険、証券、不動産金融、資産運用、投資顧問、リース、カード、貸金業他）、金融持株会社、資金移動業者、その他金融ビジネスの参加者/関係者（一般事業会社を含む）に対し、高い専門知識と豊富な支援経験を活かして金融犯罪対策支援の助言を行っています。

2．グローバルコンプライアンス態勢構築アドバイザリー
フィナンシャルクライム（金融犯罪）領域を含むグローバル・ベースでのコンプライアンス態勢を構築するために、1.コンプライアンス・リスク評価、2.コンプライアンスに関するPDCAサイクルの設計、3.グループ整合的なコンプライアンス規程体系の整備に関するグループ整合的な枠組みの構築等の総合的なご支援を行っています。

3．コンプライアンス・デューデリジェンス（CDD）及び買収後のコンプライアンス態勢高度化アドバイザリー
大手金融機関のM&Aにおいて、フィナンシャルクライム（金融犯罪）領域等を中心としたCDDと買収後の対象会社のコンプライアンス態勢高度化をご支援しています。

金融犯罪対策室のメンバーとして、当社グループ全体のAML/CFT対策の企画・立案・実行を担います。

・ 国際情勢の変化を背景としてAML/CFTに対する国際的な要請が高まっており、当社においても当社グループに相応しい態勢整備が求められています。当社グループは、リテール部門・ホールセール部門・アセットマネジメント部門・投資部門など幅広い業務を有し、独自の証銀連携ビジネスモデルを採用していることに加え、ハイブリット型総合証券グループを掲げて新規ビジネスにも積極的に参入しています。

・ AML/CFTにおいても、こうした伝統的な証券業務に留まらないビジネス特性を踏まえた対応が求められるとともに、フロント部署やグループ各社と密接に連携しながら、AML/CFT対策の実効性・効率性向上に取り組んでいただきます。

・加えて、ご本人の希望・志向などを踏まえつつ、当社のお客様が被害にあわれることを防止・抑制するための広範な金融犯罪防止に関する企画・立案・実行にも従事して頂く可能性があります。

・具体的な業務内容については、以下の通りです。
1） 当社及び当社グループのAML/CFT全般に関する企画・立案及び管理
2） 当社及び当社グループのAML/CFTに関する指導・支援、社内研修・教育
3） 法改正・ガイドライン改正等に関する対応
4） 取引モニタリングに関する企画・立案・実行
5） 会議体への対応、リスク評価書等のドキュメンテーション
6) 関係部署・海外子会社等を含むグループ会社との連携、関係省庁等の外部機関対応
7) 金融犯罪全般に関する調査・研究、企画・立案・実行
※ 具体的な業務内容については、上記の中から、経験・希望等を踏まえて決定

・海外現地法人等のマネー・ローンダリング対策にかかる態勢整備全般
・海外現地法人等のマネー・ローンダリング対策にかかる実務上（リスク評価、取引モニタリングなど）の指導・助言

グループ・グローバルベースにおいて、ご希望や適性を考慮して下記のような業務に従事いただきます。
(1)国内AML/CFT（※）態勢の高度化
(2)海外拠点AML/CFT管理態勢の高度化支援
※Anti-Money Laundering & Combatting the Finance of Terrorismのイニシャルで、マネロン・テロ資金供与対策のことです。

【具体的に】
・AML/CFT関連施策の検討・推進（KYC、取引モニタリング、経済制裁対応、反社関係遮断、金融犯罪対応等）
・関連法規制や当局対応等を通じた社内規程/手続きの制定・見直し
・社内教育・研修企画
・関連システムの開発企画・運用
・海外拠点のAML/CFT管理体制の高度化支援
・AML/CFT・コンプライアンス関連の業務経験がない方についてもご自身のスキル、ポテンシャル等に応じて配属先を調整。

【魅力】
●AML/CFT関連業務を通じて国内外の法規制を学ぶことができ、専門的な知識を身に着けてスペシャリストとして自身のバリューを高めることが可能です。
●経営陣とAML/CFT関連施策を考え、当行のルールメイキングを遂行し、お客さまを犯罪から守ることで安全な社会の実現に貢献できます。
●スペシャリストとしての知識経験をグローバルに発揮し、海外駐在として働くキャリアパスがあります。

【想定されるキャリアパス】
・金融機関におけるAML/CFTのスペシャリストとしてのキャリアパス
・海外拠点での業務経験を通じたグローバル人材としてのキャリアパス
・AML/CFT関連業務の経験がない方についても各種教育研修及び実務経験を通じてスペシャリストを目指すことが可能
・将来的に、本人の希望に応じ、マネロン対策以外の業務にもチャレンジする機会があります。
・グローバル資格である公認AMLスペシャリスト（CAMS）の資格支援制度あり

We’re looking for an enthusiastic and engaging individual who will have the responsibility for the
building and delivering of our AML/CTF strategy and operations and supporting our service in
building an effective and efficient anti-financial crime framework and strategy, developing and
enhancing risk assessments for the company’s business, handling and building first and second
line customer due diligence processes and in detecting and analysing suspicious transactions.
This role will be dedicated to our service, which focuses on significant and important transactions
in the legal and professional services industries. We pride ourselves on a high degree of integrity
and customer focus and this role will be essential to continue to deliver upon this strategy.
You will work within the Compliance team, reporting directly to the CEO, in ensuring a robust
second line defence framework alongside working directly and actively with the Commercial,
Operations, Finance and Customer Service Teams to continue to harness a customer first focus.
We are looking for someone who has past experience of professional services, trust services and
B2B payment services experience in the financial crime function to join us as MLRO.
Previous experience of handling complex company structures and corporate transactions will be
required for this role and a good understanding of the legal operations will be advantageous but
not a requirement.
This is a great chance to be involved in a young and fast-growing company and become a
valuable part of not only the compliance team but the whole business.

●Key Responsibilities
・Assist in building, implementing and managing the financial crime strategy for
our service
Ability to create and maintain risk assessments for the different aspects of our
professional services focused business
Perform investigations in connection with customer due diligence, suspicious
behaviours and transactions and build typologies that will assist the business and
share with key stakeholders that work with us
Have the ability to assist in any Customer Due Diligence requirements and
Sanctions, Warning, PEP and other searches where referral has been made by the
Operations Team and assist in any remediation.
Strong ability to build data analytics and produce MI reporting relevant to the
financial crime with a view to help business decisions.
Work directly with our commercial, operations, product and technology teams to
enhance our solution within a customer focused world
Monitor and manage the health of our financial crime strategy
Produce reports to governmental bodies in connection with known or suspicious
illegal activity
Anticipate the impact of financial regulatory change / amendments to MLRO
policies and procedures in connection with financial crime
Provide training and insights on financial crime obligations

AML（マネー・ローンダリング防止）業務の企画立案、推進、管理業務

【具体的な業務内容】
・全社方針の策定・実施、営業店の指導・管理
・個別案件・国際送金等の事前DD（デューデリジェンス）
・国内・海外拠点のAML態勢の維持・向上に向けた本部サイドでのサポート、モニタリング
・金融庁等当局との面談・折衝・報告
・日本および米国・欧州等の法令で求められる事項への対処
・新商品・新ビジネス導入時の事前AMLチェック

マネー・ロンダリング対策、テロ資金対策にかかる企画、PDCAの実施。特に海外拠点のサポート、管理に係る業務のリーダー。

・AML（マネー・ローンダリング防止）業務の企画立案、推進
・グループスタンダードに基づくAML態勢構築にかかる企画、推進
・ハイリスクカテゴリーにかかるAML・経済制裁デューデリジェンス実施
・国内外拠点のAML態勢の維持・向上に向けた本部サイドでのサポート、モニタリング

AML関連システムの企画立案、検証、保守管理業務（ユーザーサイド）

【具体的な業務内容】
・KYCやスクリーニング、取引モニタリング等のシステムの整備・改善・高度化、EOSに伴う更改等
・ユーザーニーズを踏まえた要件等の整理、システム開発者へ仕様の発注・交渉等
・営業店等から改善ニーズの収集、個別質問への対応、研修等

業務内容、案件例
(1)金融犯罪やマネー・ローンダリング等防止に係る関連システムに関する企画立案・実行
（取引モニタリングシステム、ネームスクリーニングシステム、取引フィルタリングシステム、KYC関連システム等）
(2)金融犯罪やマネー・ローンダリング等防止に係るオペレーションのBPR（RPA・AI 等）企画立案・実行
(3)上記以外のコンプライアンス関連システムの企画立案・実行

【業務詳細】
システム部門、外部のシステムベンダー等と共同して以下を実施。
・システムの企画立案・開発（ユーザ部署としてシステム開発案件のPM/PMO)
・保守・運用・高度化
・定期的な有効性検証の企画立案・実行
・データ分析・機械学習モデルの作成・運用保守

【魅力】
●膨大なデータ・情報を活用した企画、データ分析、モデル構築のチャレンジが可能。
●業務システムの主担当として業務担当と連携しながら、システムの高度化に関する企画案件を推進するため、システム関連の経験を活かしながらAML/CFTの専門知識を習得可能。
●グループ会社である日本総合研究所と連携しつつ、新しい技術を活用した取組を企画推進することも可能。
●適性に応じて、グローバルベースでの高度化対応のために海外拠点とのやり取りを任せる可能性有。

想定されるキャリアパス
以下の企画立案・実行にチャレンジする他、本人の希望に応じ、コンプライアンス以外の業務にも従事可能です。
・システムガバナンスの高度化・有効性検証
・データ分析の高度化
・機械学習モデル適用分野の拡大

マネー・ローンダリング等防止態勢を強化するための施策の立案や、その実行・検証等を担当していただきます。

具体的には、適性に応じて、以下の業務をご担当いただきます。
・マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CFT）に係る企画・管理・推進
・反社会的勢力の排除に係る企画・管理・推進
・取引モニタリング及び疑わしい取引の届出
・定期レビュー等、継続的顧客管理業務

AML統括部において、　
(1) AML/CFT管理態勢整備（行内規程/マニュアル制改定、プログラム、テスティング含む）
(2) AML/CFT、反社、その他特殊詐欺/インターネットバンキング不正送金等金融犯罪モニタリングおよび対応
(3)(2)に係るラインマネージメント
(4) 現場指導
(5) 各種報告資料作成
(6) 各種システムベンダー窓口
(7) その他全般的な次長業務補佐

私たちは当社フィナンシャルグループの金融犯罪対策に対する信頼を守り、銀行のすべての業務分野においてグローバル金融犯罪を阻止するという決意の下、国際金融社会で求められる高水準で金融犯罪リスクの変化に対応可能なシステムの構築とグローバル導入を行っています。日本を代表する金融機関として国際金融社会で通用する金融犯罪対策をITの面から実現し常に進化しています。

旺盛な開発需要に応えるため、(1) プロジェクトを現場で実行・リードするシステムエンジニア(2) 並行する複数のプロジェクトをドライブ・コントロールするPMエキスパート(3) 常に進化する金融犯罪対策をユーザーに寄り添いシステム化要件定義から開発計画を立案するビジネスデザイナー、(4)要件を満たす最善な設計と実装、品質の高いデリバリーとリリースを実現するITスペシャリストを募集しています。豊富なプロジェクト経験と開発実力を、グローバルビジネス環境で試し、挑戦できます。

金融犯罪対策の強化は世界的にも重要視されており、日本においても当局主導でマネロン対策の為に新会社を設立する動きもあり、マーケットでも注目度の高いスキルエリアとなっています。



【業務内容】 　
（雇入れ直後）　　　　
国内外金融犯罪対策システムの開発、保守。
配属部は、AML本部配下の　(1)AML業務第一部、(2)AML業務第二部を想定。
配属部に応じた業務内容は以下の通りです。

(1)AML業務第一部
国際金融社会で求められる高水準の金融犯罪対策を担うFinancial Crime System(※)のグローバル導入とシステムの安定提供。今後数年でアジア欧米拠点への導入を計画、海外ユーザー、パッケージベンダーと協業でのグローバルプログラム。
※取引モニタリングシステム、KYC（Know Your Customer）、経済制裁スクリーニング機能を有する金融犯罪対策システム。

(2)AML業務第二部
国内AML、KYCシステムの開発。FATF（マネーロンダリングにおける国際協調を推進する政府間会合）、法令、当局ガイドラインに準拠する為、KYCの高度化、貿易取引のモニタリング機能を新規に開発。今後数年に渡り、複数プロジェクトを計画中。
（変更の範囲）
会社の定める業務

【役割・責任】
●システムエンジニア(1)(2)：国内外のステークホルダーと協業し、課題/リスクに対策しながら開発プロジェクトを実行/推進する。
●PMエキスパート(1)(2)：国内外のステークホルダーを纏め、プログラムレベルでの戦略立案、プログラム/プロジェクト推進管理、課題/リスク管理を行う。
●ビジネスデザイナー(1)：ユーザーの要件定義を支援し、グローバルベースでの整合性、金融犯罪対策レベルを意識した最適なソリューションを検討する。
●ITスペシャリスト(1)(2)：概念設計からテスト、移行までの一連の開発業務。開発関係者と協業しながら、配下メンバをリードしながら最適な設計、テスト、移行までを行う。

〇金融犯罪対策（AML/CFT）に関するシステム・データ・AIを活用した高度化・効率化に関する業務企画・推進業務

・システム開発、データ分析、モデル開発やシナリオ構築等を通じた金融犯罪・AML不正検知の高度化、リスク低減策の業務企画・推進等を担当
・AMLシステムに関する有効性検証・データガバナンスの態勢整備・推進・管理
・アンチマネー・ローンダリング（AML）関連システム（アプリケーション、EUC等）のユーザー部としての導入・管理

【金融犯罪対策】
・金融犯罪対策の運営
金融犯罪対策の業務運営全般（顧客フィルタリング、取引モニタリング、インターネットバンキング不正対応、顧客対応、調査記録作成、疑わしい取引の届出関係、振り込め詐欺救済法関係、不正払戻し補償手続き、外部照会対応など）に取り組んでいただきます。

【金融犯罪対策（AML/CFT）】
・金融犯罪対策の運営
金融犯罪対策部署における業務運営全般（顧客フィルタリング、取引モニタリング、インターネットバンキング不正対応、顧客対応、調査記録作成、疑わしい取引の届出関係、振り込め詐欺救済法関係、不正払戻し補償手続き、外部照会対応など）をリードしていただきます。
・金融犯罪対策の高度化の企画・推進
当行は、事業拡大に伴い、また当局等の規制対応を含め、金融犯罪対策の高度化に継続的に取り組んでいます。既存の銀行業務に加え、クレジットカード業務、ローン業務、決済関連業務など幅広い分野での金融犯罪対策、AML/CFTの態勢強化に組んでいただきます。

グループ・グローバルベースにおいて、ご希望や適性を考慮して下記のような業務に従事いただきます。

(1)不正懸念口座（警察等の要請で凍結した口座など）の発生状況の分析・対応検討
(2)不正懸念口座を検知するモニタリング手法の検討・開発
(3)検知した不正懸念口座への対応（営業店への指示､顧問弁護士との協議など）
(4)グループ会社との不正手口の共有､情報交換

AML/CFT対策（※）・コンプライアンス関連の業務経験がない方についてもご自身のスキル、ポテンシャル等に応じて配属先を調整します。
※Anti-Money Laundering & Combatting the Finance of Terrorismのイニシャルで、マネロン・テロ資金供与対策のことです。

【魅力】
●AML/CFT関連業務を通じて国内外の法規制を学ぶことができ、専門的な知識を身に着けてスペシャリストとして自身のバリューを高めることが可能です。
●経営陣とAML/CFT関連施策を考え、当行のルールメイキングを遂行し、お客さまを犯罪から守ることで安全な社会の実現に貢献できます。
●スペシャリストとしての知識経験をグローバルに発揮し、海外駐在として働くキャリアパスがあります。

想定されるキャリアパス
・本店での金融犯罪対応の統括としてのキャリアパス
・不正懸念口座の検知・対応についてのスペシャリストとしてのキャリアパス
・海外拠点での業務経験を通じたグローバル人材としてのキャリアパス
・AML/CFT関連業務の経験がない方についても各種教育研修及び実務経験を通じてスペシャリストを目指すことが可能
・将来的に、本人の希望に応じ、マネロン対策以外の業務にもチャレンジする機会あり
・グローバル資格である公認AMLスペシャリスト（CAMS）の資格支援制度あり

・当行、グループ会社および農協・漁協系統金融機関のマネロン・テロ資金供与防止対策の企画全般（業務・事務フロー、手続・マニュアルの改正やシステム要件定義を含む）を担当いただきます。
・入社後は、既往プロジェクトのメンバーとして参加し、マネロン・テロ資金供与防止対策の企画・実務（管理の高度化にかかる企画、システムの追加機能検討・要件定義、業務・事務フローの検討、手続・マニュアルの改正、営業店等からの照会対応等）を担っていただきます。

●詳細
1.当行のマネロン管理システム、農協・漁協系統金融機関が利用する系統マネロン管理システムの追加開発等の要件定義、業務・事務フローの検討、外部開発ベンダーとの協議・調整、開発内容に応じた既存事務手続・マニュアル等の改正等検討
2.上記システムを活用した継続的顧客管理の実施状況の分析を含めた有効性検証作業
3.当社の営業拠点、グループ会社および農協・漁協系統金融機関からの各種照会対応
4.所管行政庁（金融庁、農水省）のガイドライン・監督指針等の改正動向等の把握やそれを踏まえた追加施策の要否の検討・実施

●キャリアパス
入社時は法務・コンプライアンス部に配属（処遇は、年次・経験に応じて相談）。その後は、関連部署を中心にローテーションしながらキャリア形成。

【部署概要】
当組織は、犯収法、施行規則、金融庁ガイドライン、並びに当行グローバルAML規則等に基づき、行内のAML/KYC手続きの整備・運用およびリスク管理を行う組織です。

【業務内容】
ご経験・適性に応じて、以下のいずれかに配属
1.AML Program & Advisoryチーム
・犯収法・施行規則・FSA*1ガイドライン・グローバル基準に沿ったAML関連手続きの企画・改定・管理
・国内拠点への手続きの周知、照会対応

2.KYCチーム
・本邦顧客へのKYC *2全般

3.High Risk Industries&Complex Productsチーム
・特定の高リスク業種のKYC *2 ・EDD *3 、新規性のある商品のAMLリスク精査

4.FI AML Advisory & U.S. RFI チーム
・MUFGと取引のある海外金融機関等（FI）のKYC*2・EDD *3業務

【魅力】
・グローバル/本邦AMLプログラムの専門知見の向上
・関連する領域（銀行業務、新規事業、金融犯罪領域、システム）は多岐に渡っており、広い業務領域をカバー
・本部（NY）や他地域とも接点があり、グローバルリーチも業務・経験を積めば可能性あり

* KYC（Know Your Customer）：顧客の本人確認を行うプロセス
　EDD（Enhanced Due Diligence）：リスクの高い顧客の性質や事業についての深掘調査
　RFI（Request For Information）：情報提供依頼

＜業務内容・取組事例＞
法人向けデジタル総合金融サービスにおける新規顧客獲得促進、および口座開設後の活性化を目的として、『金融犯罪対応業務』を担っていただきます。新しい法人金融サービスを『安全』に提供し、『信頼』を守る役割として活躍してみませんか？

【1】口座不正利用に対する分析と対策立案
　・警察や関係省庁の要請を受けた口座凍結案件等のデータ分析
　・不正口座に関連する傾向の把握および再発防止策の策定
【2】金融犯罪抑止に向けたモニタリング、予防措置の検討
　・不正口座を早期発見・対応に向けたモニタリングの企画・開発
　・最新のデータ分析手法（AI、機械学習等）の導入・活用検討
【3】不正口座発見時の対応策の実施・改善
　・モニタリング検知口座への対応策（凍結・解除等）の検討と対応
　・関連部署と協力した迅速・適切な対応とその手順の改善業務

当社のコンプライアンス統括部にて、金融犯罪対策の方針策定、企画立案・実行、ガイドライン等の啓蒙・教育等、グループ各社の金融犯罪対策関連業務にご従事いただきます。当社は金融持株会社という組織形態であることから、当社における業務に加えてグループ会社（銀行・カード・コード決済・保険等）への企画立案・実行支援にもご従事いただくため、幅広い金融業界知見を獲得することが可能です。

＜業務の具体例＞
●不正送金・不正利用等の金融犯罪に関する手口の分析、対策の立案
●金融犯罪対策施策の新規企画立案・実行
●グループ会社との不正手口の共有・情報交換
●新規サービス企画時における金融犯罪防止観点でのリスク評価
●金融犯罪対策に関する外部団体等の会合への参加
※上記は一例です。ご本人の適性、ご経験、ご希望等を考慮して業務をアサイン致します。
※入社から一定期間経過後にグループ会社へ兼務出向していただく場合がございます。

職務内容
〇 金融犯罪対策(AML/CFT)の態勢高度化に向けた各種企画・推進・管理に関する業務
- 業務計画策定、社内会議体対応、当局・業界対応、グループ会社管理、経営資源管理
- 金融犯罪対策企画、顧客管理企画、データ企画、モニタリング企画

職務内容
〇 グローバルに展開する当社の海外拠点のAML/CFT態勢整備に向けた東京本部としての企画・管理業務。
海外拠点統制・管理：態勢高度化（規程・手続・ガイドライン）、海外拠点連携、海外拠点モニタリング、海外システム統制・企画、対応先管理。

【業務概要】
マネーローンダリング（資金洗浄）およびテロ資金供与に関する情勢は絶えず変化しており、国内外の金融機関等はその対策を強力に推進していく必要があります。当グループにおいても、犯罪者やテロリストに当グループの商品・サービスを使わせない様に、また、お客さまが特殊詐欺など金融犯罪の被害に遭わない様に様々な対策に取り組んでいます。こうした対策を進める上で、社内外における多種多様のデータを分析し、分析結果を活用した不審取引を検知する仕組等を構築・管理していくことは極めて重要であり、データ利活用に関する業務経験をお持ちの人財を必要としております。
マネーローンダリングおよびテロ資金供与、金融犯罪に対する対応体制の高度化を目指し、ITシステムのデータ利活用について、企画立案・実行を行っていただきます。なお、当グループでは、当該分野では共通のITシステム及びポリシーを構築しているため、当社だけでなく、当グループ各社およびそのお客さまにも関わる仕事となります。

【具体的な業務】
1. AMLに関する各種モデルの新規構築（AI・機械学習等統計数理モデルなど）
2. AML業務の既存モデルの管理（データ調査・リスクファクター分析・パラメーターチューニング・業務影響確認など）
3. 「厳格な顧客管理（EDD）」に関するリスク評価・低減策の実行（ネットワーク分析・ハイリスク先のデータ収集など）
4. AMLに関する各種リスク分析・レポート、経営層への課題提言 等
※各種モデルの構築は外部ベンダー、コンサルティング会社と協業しながら構築を行っております。
※このポジションで活用している「AIスコアリング」について
AIスコアリングはこの業務の高度化・効率化を狙っており、過去の調査結果を学習させたAIモデルを活用し、アラートに対して「届出確率スコア」を理由と共に付与できるモデルです。届出確率は該当する取引に関して、当局への届け出が必要になる確率を表すもの。外部ベンダーのAML/金融犯罪ソリューションを利用しています。最先端のテクノロジーに携わりたい方は大歓迎です！

【ポジション・部門の魅力】
・マネーローンダリングおよびテロ資金供与に関する対策を講じる上で必要不可欠なポジションとなります。全社的にも注目度が高く、かつ社会貢献性の高い業務を担うため非常にやりがいのある業務を一から担当することができます。
・AML各種モデルの新規構築、再構築や最適化の業務にあたり、常に社会情勢の変化やお客様動向の変化などをキャッチアップしながら全社のAML対策に貢献することができます。
・データ分析経験がない方でも分析ツールの使用経験や一定の知識がある方であれば、大歓迎です！社内にて分析方法などの教育体制も整っております。

【平均残業時間／テレワーク】
・残業：繁閑によって異なりますが、平均2時間程度です。
・テレワーク：週1〜2回程度可（柔軟に対応）

業務概要:
グループ会社は、グローバル金融サービス・グループとして、世界約30の国や地域にネットワークを有しています。日本のインフォメーション・テクノロジー部門は、多様な環境であり、日本のリテール・ウェルスマネジメントビジネス、グローバルホールセール（グローバルマーケッツとインベストメントバンキング）において、テクニカルサポート、アプリケーション開発、システム変更などの業務に従事しています。同グループは、充実した福利厚生、トレーニングやスキルアップの機会を提供し、ダイバーシティー、エクイティとインクルージョンの推進、従業員の健康とウェルビーイングを重視しています。

同グループは、同社およびグループ会社のコーポレート部門で、特に法務・コンプライアンス部門と人事部門のシステムを担当しています。業務部門と密に協力しながら、新しい業務のデザインを模索し、それを実現する職務となります。また、多くのシステムは内製で、パブリッククラウドやプライベートクラウドを利用しています。IT全体ではDevOpsやAgileも積極的に推進中です。金融規制の複雑化にスピーディーに対応するために、引き続きシステムの内製化を進めていきます。

具体的な業務:
本募集では、グローバルシステム構築プロジェクトを円滑に遂行するために重要なPM・BAを募集しています。グローバル共通システムの日本導入を推進するPM・BAとして、海外拠点および国内関係者との調整、課題整理、進捗管理を通じてプロジェクトを推進いただきます。

責務: コンプライアンス部門のプラットフォームを進化させるためのプロジェクトで、PM・BAとして以下のような業務をお任せします。
1. システムを企画し、予算案を策定しマネジメントの承認を得る
2. 日々金融機関のコンプライアンス部門に求められる制度改正や当局のガイドライン等をキャッチアップし業務部門と並走しながら的確なシステム対応を計画し導入する
3. 都度発生する要件変更に対して柔軟に計画を見直し、チームマネジメントを行う
4. ユーザー部門に要件ヒアリングを行い、システム開発のための具体的な要件を把握する
5. 日々発生するインシデントへの対応を行い、システムの正常稼働を維持する
6. 全社のデジタル、IT戦略への適合性を評価し的確な対応計画を策定する
7. ベンダー管理、システム品質管理を統括する

ポジション・部門の魅力:
グローバルな環境で多様なメンバーと働く機会があります。充実した福利厚生、トレーニングやスキルアップの機会を提供し、ダイバーシティー、エクイティとインクルージョンの推進、従業員の健康とウェルビーイングを重視しています。

当社の経営企画部にて、資本戦略計画の策定、資本効率改善施策の企画等、資本政策業務をご担当いただきます。当フィナンシャルグループベースのバランスシートの最適化等、一部ALM業務にもご従事いただくことから、幅広く専門性を獲得できる環境です。

＜業務の具体例＞
●IPOを見据えた資本政策の検討（成長投資・株主還元の設計）
●フィナンシャルグループ全体のALM企画
　・金利環境・マーケット情勢を踏まえた運営方針策定
　・グループ全体の資産・負債の最適化に向けた戦略立案
●フィナンシャルグループ全体の資本戦略の企画・立案
　・キャピタルアロケーション
　・M＆Aやグループ再編、等
●市場動向・競合分析および戦略への反映
●経営陣向けレポーティングおよび意思決定支援
※上記は一例です。ご本人の適性、ご経験、ご希望を考慮して業務をアサイン致します。

グループの新たなリテール戦略の中核として、2026年度後半の開業を目指し設立された企業でのポジションです。金利環境の変化やデジタル化の進展、資産運用ニーズの高まりなど大きな転換点を迎えている金融業界において、金融の""わかりにくさ""を解消し、生涯にわたって前向きな金融体験を届けるサービスの提供を目指しています。グループ全体の約6,000万人の顧客基盤に向けて、これまでにないスケールとスピードで、唯一無二のデジタルバンクの設立を目指します。具体的には、フルクラウド基盤の活用や、共同開発を進めている、独自アルゴリズムやAIを活用した総合アドバイザリー・プラットフォームを中核機能として搭載し、新たな顧客体験を届けていきます。テクノロジーの力を活かし、お客様1人ひとりの”日常にも人生にも寄り添う”金融サービスを共に創っていきましょう。

金融犯罪対策における施策のロードマップ策定、検知精度の向上、および業務フローの最適化を担います。単なる事務管理に留まらず、データ分析に基づいた有効性検証を行い、必要に応じてシステム要件への落とし込みや業務装着（実装）までを一気通貫で推進する、チームの「軍師」的な役割です。

スキル・ご経験に合わせて下記業務を担当します。
金融犯罪対策に係る年間施策の企画立案および推進。
モニタリング等の有効性検証の実施（指標に基づく分析、施策・業務の実施状況確認）。
分析結果に基づいた検知シナリオ・判断基準の整備および見直し。
業務効率化・高度化のためのシステム導入検討、および現場への業務装着（オペレーション設計）。

日本における外国人向け海外送金サービスでシェアNo.1を有する企業でのポジションです。送金サービスの健全性・信頼性を維持・向上していくため、AML/CFT管理態勢の高度化と実効性向上が重要な経営課題となっています。
本ポジションでは、AML/CFT対策室長のもと、シニアマネジャーとしてAML/CFT対策室の中核業務を担います。取引モニタリング・審査等の実務を自ら担いながら、チーム運営、人材育成および業務改善を推進します。また、海外送金取引および関連取引に係るモニタリング・審査業務に加え、判断品質の向上、業務プロセスの改善、関連部署・グループ会社との連携を通じて、AML/CFT管理態勢の高度化を推進します。法令・ガイドライン対応にとどまらず、金融犯罪リスクへの対応力向上に向け、監視・管理態勢の継続的な改善と組織力強化を担うポジションです。

1. 取引モニタリングおよび審査運営・判断品質管理
・海外送金取引および関連取引に関する、取引内容・取引背景・顧客リスクの確認および審査
・リスクベース・アプローチに基づく取引モニタリングの実施、重要・判断困難案件における調査方針や対応案の整理および室長への提言
・顧客リスクに応じた確認・インタビュー項目の設計、回答内容の審査および判断品質のレビュー
・審査基準・判断根拠の標準化、事例共有を通じたチーム全体の判断精度向上

2. AML/CFT運用・フィルタリングの高度化
・制裁リスト・PEPsリスト等とのフィルタリング照合、アラート内容の確認および対応判断
・フィルタリング結果、モニタリング結果、誤検知傾向等の分析を通じた運用ルール・検知精度の改善
・AML/CFT関連システムの運用改善や、業務フロー・管理帳票・判断基準の整備
・AI・RPA等の活用可能性を検討し、業務の効率化とモニタリング品質向上に向けた施策を推進

3. 疑わしい取引への対応・関係機関対応
・疑わしい取引に関する情報収集、論点整理、届出要否に関する調査・論点整理・資料作成および届出業務
・金融庁・警察庁等への届出に係る資料作成、照会対応および社内関係者との連携
・重要事案の対応状況・再発防止策について、室長および関係部署への報告・提言
・関連法令、金融庁ガイドライン等を踏まえた運用上の課題抽出と改善提案

4. AML/CFT態勢高度化の推進およびチーム運営
・室長と連携し、AML/CFT対策室の運用方針、優先課題、改善計画の立案支援および実行を推進
・社員・派遣社員を含むメンバーの業務進捗・処理品質を管理し、安定的かつ実効性の高いモニタリング運用を実現
・AML/CFT実務に関するナレッジの体系化、判断事例の蓄積、教育・OJTプログラムの設計・運用
・グループ会社・関連部署と連携し、送金サービスの健全性・信頼性向上に向けた管理態勢の改善施策を企画・推進

【ポジションの魅力】
同社の海外送金事業において、AML/CFTはサービスの健全性・信頼性を支える重要な領域です。本ポジションでは、室長補佐として取引モニタリングや審査等の実務を自ら担いながら、リスクベースでの監視・管理態勢、業務プロセス、関連システムの高度化を推進します。AI・RPA等も活用したAML/CFT運用の高度化を企画・推進し、判断品質や業務効率の向上、組織の専門性強化を通じて、事業の持続的な成長と信頼性向上に直接貢献できるポジションです。

【業務・会社の魅力】
1. 成長する国際送金事業の中核を担える
日本で働く外国人の増加に伴い、安心・安全で利便性の高い海外送金サービスへの社会的ニーズは今後も高まることが見込まれます。AML/CFT対策室は、事業成長をリスク管理の側面から支える重要組織です。本ポジションは、取引監視・審査・届出対応を通じ、サービスの信頼性と持続的な成長を支えます。

2. 幅広いAML/CFT経験を積める
海外送金取引のモニタリング、CDD/KYC、顧客リスク評価、制裁リスト・PEPs照合、STR対応、当局対応に係る業務まで、AML/CFTの一連の実務に携われます。リスクベース・アプローチに基づく判断・運用改善を実践できます。銀行・証券等とは異なる、国際送金・資金移動事業ならではの取引特性やリスクに向き合うことで、金融犯罪対策の専門性を高められます。

3. 大きな裁量と専門性深化を両立できる
室長補佐／プレイングマネジャーとして、重要案件の調査・論点整理、モニタリング品質の向上、運用ルールの見直し、メンバー育成に主体的に関与できます。少数精鋭の組織であるため、現場で把握した課題を室長や関係部署へ提案し、改善施策へつなげやすい環境です。ベテランメンバーの実務知見を継承しつつ、データ分析、AI・RPA等を活用した業務効率化・管理態勢の高度化を推進できます。

4. ダイバーシティ＆インクルージョン
多様な国籍・バックグラウンドのメンバーが活躍。自然と多文化協働のスキルが身につく環境です。

【業務詳細】
・コンプライアンス統括部/金融犯罪対策室においてマネーローンダリング（AML/CFT）に関する当行の態勢整備に関する施策の企画立案や推進、管理塔の業務に従事していただきます。
・「マネーローンダリング対策の実務経験や専門知識を活かし、キャリアップを図りたい方」、「銀行等の金融機関業務経験を活かし、マネーローンダリング対策等の態勢整備の企画・推進・管理業務に前向きに取り組まれたい方」の応募をお待ちしています！！

1.AML・経済制裁システムの有効性検証（システムテスティング）
・上流〜下流までのデータフローにおけるデータ検証（欠落・変容の確認）
・問題発見時の改善後の再検証

2.テスティング計画の策定・実施・結果報告
・年間テスト計画の立案
・テスト仕様の作成、実施、報告書作成

3.国内関係部署および海外テスティングチームとの連携
・米州・欧州・アジアのチームとの連携によるグローバル基準に沿った評価・改善

【部署概要】
当組織は、海外・国内のAML（Anti-Money Laundering）および経済制裁領域におけるシステム企画・要件定義・開発連携・保守運用を通じて、グローバル金融犯罪対策を技術面から支える役割を担っています。
システムの企画構想から、実際の開発・実装、運用改善まで、幅広い工程に携わるポジションです。

【業務内容】
以下のうち、ご経験・適性に応じた領域をご担当いただきます。
1.グローバルAML/制裁システムの企画・上流工程
・海外・国内向けのシステム企画、技術戦略の検討
・ステアリングコミッティやグローバル会議の運営、進捗説明
・各国拠点への展開方式（既存システム活用、金融犯罪対策コンプライアンス業務に必要な機能を1つに統合したプラットフォームの導入等）の比較・検討
・AI・データ活用を含む業務プロセス高度化の企画

2.プロジェクトマネジメント（施策推進）
・要件定義（業務要件・システム要件）の整理
・開発計画策定、海外拠点・関連会社（MUIT）との調整
・進捗管理、課題・リスク管理、社内外ステークホルダーとの協働
・海外案件（US・アジア・欧州等）に関わるPMO業務

3.新規構築・機能拡張・保守におけるユーザー側業務
・要件定義後の仕様深化、開発側とのソリューション検討
・ユーザーテスト（UAT）、受入判定、品質確認
・リリース後の運用保守における関連部署との連携
・日々の改善要望の整理、優先度管理、既存システムの継続改善

4.AI活用・データ利活用による業務改善
・データ分析基盤の整備
・機械学習・自動化などの技術を活用した業務効率化・精度向上の検討・実装
・大量データを活用したアラート精度向上や工数削減施策の検討

・AML(Anti-money laundering)や経済制裁、贈収賄汚職防止に関する当社グループ内ポリシー・オーバーサイト及び子会社管理
・AML(Anti-money laundering)や経済制裁、贈収賄汚職防止に関するグローバルスタンダード・手続等の策定・管理、及び法令変更管理
・当行子会社やグループ会社（カード会社、証券会社等銀行以外の法人も含む）のグローバル規則やスタンダードの導入サポートと監督

・マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CFT）をはじめとする金融犯罪（Financial Crime）対策を行う金融機関等に対して、国内外の法規制の遵守に向けた態勢整備に関するアドバイザリーサービスを提供します。
・クライアントは国内の大手金融機関のほか、外資系金融機関や新たに金融サービス参入を目指す非金融の事業会社など多様です。

●主なプロジェクトの例
・金融機関向けAML/CFT態勢整備に係る助言

●働き方（在宅頻度、残業時間、休暇取得の状況等）
・基本的に在宅勤務可能、クライアントとの打合せ等でオフィス出社、クライアント訪問あり（案件に依る。週数回程度〜週5日の可能性あり）

●研修制度／スキルアップ（キャリア構築の社内サポート）
・中途採用者向け研修あり

●組織構成（チームの魅力）
・金融機関出身者や監督当局出身者、弁護士など様々なバックグラウンドを持つメンバーが在籍しており、互いの専門性を持ち寄り協力しながらプロジェクトを推進できる環境です。

アンチマネーローンダリング・金融犯罪防止対策等における態勢を強化するための施策の立案や、その実行・検証等を担当していただきます。
具体的には、適性に応じて、以下の業務をご担当いただきます。
・マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CFT）に係る企画・管理・推進
・反社会的勢力の排除に係る企画、管理、推進
・取引モニタリング及び疑わしい取引の届出
・定期レビュー等、継続的顧客管理業務
・リスク評価レビューおよびリスク低減措置のモニタリング、有効性検証
・デューデリジェンスレビュー
・当局や海外の規制や制裁対象のモニタリングおよび変更があった場合の当社方針の策定サポート

1. AML・経済制裁・贈収賄汚職防止（ABC）に関する有効性検証・高度化支援
営業拠点および本部各部の内部管理態勢が実効性をもって機能しているかを、関連法令・規制および行内グローバル基準に基づき独立した立場から検証します。
以下を通じて、現場・本部と対話しながら管理態勢の強化を支援します。
・手続と実運用のギャップ分析
・課題の根本原因を踏まえた改善提言
・改善対応のフォローアップ

2. NY本部との連携による態勢高度化・アドバイザリー
グローバル金融犯罪対策部（NY本部）と連携し、グローバルな有効性評価プロセスやベストプラクティスを国内へ展開します。以下を通じて、有効性検証機能をグローバル水準へ引き上げる役割を担っていただきます。
・グローバル基準・評価手法の国内適用
・国内業務・規制環境を踏まえた導入助言

【魅力】
・行内の拠点、内外の本部各部の幅広い関係者と協働しながら、グローバル金融犯罪対策領域の高度化に貢献が可能です
・社会的意義の高い分野において専門性を高めることにより、人材価値の向上を図れる環境です。

【部署概要】
当組織は、AML領域における高度な検知・深掘調査を専門とする組織として、金融犯罪リスクの特定・分析・対応方針の策定を行っています。STR判断にとどまらず、必要に応じて口座凍結・出金停止・取引停止・解約などの重大な判断を行い、当行のリスク最終防衛線として機能します。
また、米国HQのグローバルI&A組織と密に連携し、グローバル基準での対応も求められます。

【業務内容】
1.AMLに関する検知の高度化および深掘調査
・システム検知・外部情報・行内データ分析を組み合わせた、マネーローンダリング等の金融犯罪リスクの特定・評価

2.個別取引・事象に対する深堀調査
・高リスク案件に対するファクト調査・リスク分析、リスク低減措置の立案・実施
・口座凍結/出金・取引停止/口座解約/取引制限設定などの重大な措置を含む取引方針策定

3.当局対応（必要に応じてSTR届出も実施）
・深堀調査の結果に応じたSTR要否判断、当局への届出

4.グローバルHQ（米国）との連携
・HQからの事案（US・欧州拠点を含む）に対する調査・分析

【組織構成】
・（I&A）次長＋チームリーダー＋9名のメンバー＋派遣社員

【魅力】
・グローバル金融犯罪対策領域におけるAML,CFT関連業務の専門知見・知見習得
・社会的意義の高い同領域での専門性を高めることによる市場価値の向上
・銀行を犯罪から守るという使命感と達成感醸成

【部署概要】
当組織は、当行本邦におけるAML、経済制裁、贈収賄・汚職防止（ABC）に関するリスク評価及びリスク管理に役割と責任を有し、1.リスクアセスメント（GRA）、2.クオリティアシュアランス（QA）、3.モデルリスク管理（DTO・モデルガバナンス）の3領域で、当行本邦のグローバル金融犯罪対策における統制の強化・高度化に貢献しています。
ご希望やご経験、適性等に応じ、以下いずれかの機能を担当いただきます。

【業務内容】
1.年次リスクアセスメント（GRA：Global Risk Assessment）
・AML・経済制裁・ABC に関する当行本邦のリスクの特定・評価・低減
・各ビジネスライン（顧客部門）および統制部署からの情報・データの収集と分析
・本邦リスクレポート編集
・グローバル協働によるグローバル金融犯罪リスク評価フレームワークの改善・高度化

2.クオリティアシュアランス（QA：Quality Assurance）
・AML・経済制裁・ABC各領域の主要統制活動（取引モニタリング、取引スクリーニング、接待・贈答等）の品質検証
・顧客部門（現場・本部）で実施するQAへの指導・助言の提供
・QA手法・評価プロセスの高度化

3.モデルリスク管理
（DTO：Design, Tuning and Optimization、Model Governance）
・AMLアラート生成モデル・制裁スクリーニングモデル等のモニタリング
・モデル性能の評価（アラートの妥当性、過検知・過少検知の分析）
・モデルリスクの管理および改善策の立案
・MUIT・リスク統括部との連携によるモデルの維持・高度化
・グローバルモデルに関するNY本部との調整・協議



【魅力】
何れの業務も、当行本邦で担っているのは当該チームのみであり、且つ何れも米国・英国・アジア諸国の当行拠点と日常的な接点を有する重要な機能です。本邦のグローバル金融犯罪対策を牽引しているとの矜持を持ち、日々の業務に臨んでいます。

コンプライアンス統括部の金融犯罪対策二課では、主に以下のような業務を担当いただきます。

・金融犯罪対策に関する企画
・反社会的勢力の排除に係る企画
・上記に関連した各種ルール等の制定、運用の見直し

コンプライアンス業務全般(法令遵守の徹底)、AML/CFT態勢整備

1.コンプライアンス業務全般 ・新商品・サービスにかかるコンプライアンス・リスクのチェック ・社内規程の制改定、
事前レビュー ・利用規約、法定書面等レビュー、広告審査 ・社内研修実施

2.マネロンガイドラインに準拠したAML・CFT対策の企画・立案・実施 ・マネロンガイドラインギャップ分析 ・コンプライアンス・プログラムPDCA、
マネロン規程・マニュアル類の整備等 ・テスティング（有効性検証）および高度化 ・疑わしい取引の届出

3.金融庁・自主規制協会の窓口対応 ・当局（金融庁、自主規制機関等）窓口対応（届出、折衝等）

AML/CFT業務を担うポジションの募集となります。
コンプライアンスまたはAML/CFTの専門的業務経験がなくても、下記に記載する要件・資格に該当するご経験があれば応募可能です。

主な担当業務は、次の通りです。この中から、経験・希望に応じてご担当いただきます。
・制裁（Sanction）コンプライアンス
・ホールセール顧客のAML/CFTに係る管理態勢強化、顧客管理支援、照会・相談対応
・贈収賄・汚職防止（ABC）　等

金融機関および金融ビジネスに関与する事業会社を主な支援対象として、以下の業務に携わっていただきます。
・AML/CFT、経済制裁、金融犯罪対策の整備・高度化に関する支援
・コンプライアンス・リスク管理態勢の整備・高度化に関する支援
・規制・当局対応に関する助言、資料作成支援
・不正・不祥事発生時の調査支援および再発防止策の検討

研修・キャリアパス
多種多様なバックグラウンドを持ったメンバーが在籍しており、
安心して中長期的なキャリアを築いていただけるようサポート体制（各種研修、OJT及びカウンセラー制度等）を設けています。
また、研修をオンラインで受講することも可能です。

(1)AML/CFT、経済制裁対応、金融犯罪対応（以下、マネロン等対策）に関する、モニタリング・テスティング業務への従事
(2)マネロン等対策に関するモニタリング・テスティング業務の企画・管理

【魅力】
金融機関のマネロン等対策に対するモニタリング・テスティングの重要性は増しています。当行におけるマネロン等対策の改善に役立てることが本業務の魅力です。

また、金融機関におけるマネロン等対策に関する幅広い業務知識を習得することができます。

●想定されるキャリアパス
部内での異動の他、グループ各社のコンプライアンス部門や、海外赴任等といったキャリアパスがあります。
また、本人の希望に応じ、マネロン等対策以外の業務にもチャレンジする機会があります。

・AML/CFT体制整備にかかる業務
・取引モニタリング、フィルタリングに関する業務
・上記に関する部店サポート、行内研修・周知活動に関する業務
いずれも企画立案を含む

当社は、当グループの新たなリテール戦略の中核として、開業を目指し設立されました。当グループの顧客基盤に向けて、デジタルバンクの設立を目指します。具体的には、自社サービスによるフルクラウド基盤の活用や、当社と共同開発を進めている、独自アルゴリズムやAIを活用した自社サービスを中核機能として搭載し、新たな顧客体験を届けていきます。

本ポジションでは、金融犯罪対策（AML/CFT、不正利用対策等）のオペレーション実務を担います。当初フェーズにおいては、外部委託先（BPO）の管理やエスカレーション判断だけでなく、自らもモニタリングや顧客調査等の実務に深く携わっていただくことを想定しています。現場の最前線で実務をこなしつつ、オペレーション体制の構築と高度化を支える中核メンバーを募集します。

※下記業務を、スキル・ご経験に合わせてご担当いただくことを想定しております。
・不正検知に関する判断業務
・モニタリング、フィルタリング、疑わしい取引に関する報告書の作成等の業務推進
・外部委託先の管理、エスカレーション対応含めた指示出し、品質管理
・反社対応（外部機関への照会等）および異例事象発生時の対応や連携
・運営業務改善の推進（マニュアル、フローの見直し、FAQ整備等）

●業務概要
当社主力プロダクトである”自社サービス”はサービス規模となり、不正対策・AMLは、事業成長と顧客信頼を支える重要な基盤になっています。一方で現在のOps Unitは、日々の運用は回っているものの、不正被害の抑止やAML業務管理を構造的に改善し続けるための専任マネジメント体制が十分ではありません。本ポジションでは、単に運用を回すのではなく、「どこから直すべきか」を判断し、再現性ある仕組みへ変えていく役割を担っていただきます。Ops Directorと連携しながら、不正対策・AMLの両領域における運用設計・意思決定・チームマネジメントを推進していただく想定です。

◆仕事内容
・不正対策におけるweakポイントの構造分析、施策設計、優先順位付け、実行推進、効果検証
・予防、早期検知、再発防止に向けた運用設計と仕組み化
・被害発生時の顧客説明・解決を含む一次対応の整備と改善
・AML領域における業務可視化、品質管理、証跡管理、標準化、育成体制の再設計
・CIP／EDD等の業務負荷を前提とした、品質とスピードを両立する運用設計
・論点発生時の2線部門との共有、運用改修・対策方針の協議
・正社員、委託、派遣を含むチームの目標設定、アサイン、進捗管理、育成
・法令・規制要件を踏まえたオペレーション設計と、オペレーションDirectorとの協働

●仕事の魅力
・不正対策とAMLの両面から、金融サービスの信頼基盤を設計できる
不正対策ではweakポイントの分析から施策設計、AMLでは品質・スピード・証跡を両立する業務管理の立て直しに向き合います。単一業務の改善ではなく、顧客影響と事業健全性の両方を見ながら、Ops Unit全体の判断軸をつくる役割です。

・ 現場対応に留まらず、再現性ある運用へ変えられる
個別のトラブルや滞留を解消するだけでなく、なぜ起きたのか、どこに弱点があるのかを見立て、運用・育成・可視化・標準化まで落とし込みます。属人的な頑張りではなく、チームで成果を出せる仕組みを残せるポジションです。

・ 兼務では越えられない領域を、専任責任者として担える
単に既存フローを回すのではなく、不確実な課題に対して自ら『正解（運用ルール）』を定義し、組織に実装する経験が得られます。将来的に、より大規模・複雑な金融Opsを設計・統括するための、極めて純度の高い実務経験を積めるフェーズです。

設立準備中の新銀行におけるAML/CFT・金融犯罪対策関連の態勢全般の構築および、開業に向けた準備業務を主導的にご担当いただきます。
これまでのご経験や適性に合わせ、下記内容を既存メンバーと分担しながら対応いただきます。


●具体的な業務内容

態勢整備の実行（0→1）：
銀行免許取得に向けたAML/CFT関連の規程、細則、マニュアル、および内部統制プロセスの策定と整備。
開業スケジュールから逆算した、AML/CFT領域におけるマイルストーン管理および進捗コントロール。
AML/CFT・金融犯罪対策に関する法令、ガイドライン、当局公表資料等の調査・整理、および社内資料への反映。

業務フロー整備：
取引モニタリング、KYC/CDD（顧客確認）、疑わしい取引の届出（STR）等に関する具体的な業務フローの実装。
KYC/CDD、取引モニタリング、アラート対応、EDD、STR等の具体的なオペレーション手順・チェックリストの作成。
関係部署からの問い合わせ対応や、AML/CFT・金融犯罪対策に関する社内ルール・運用方針の整理。
業務上発生した課題や論点の整理、必要な情報収集、および対応案の検討。

当局対応・各ステークホルダーへのレポート：
監督官庁（金融庁等）への照会対応、報告書等の作成、および態勢整備に関する協議の主導。
AML/CFT・金融犯罪対策に関する各種KPI・KRIや業務実績等の集計・分析、レポート作成。

システム要件定義・実装：
AML/CFTおよび金融犯罪対策関連のシステムの導入・連携における要件定義。
システム開発・導入に伴うテストシナリオ、テストケースの作成、およびUAT（ユーザー受入テスト）の実施。
テスト結果や不具合・課題の整理、対応状況の管理、および業務要件どおりに実装されていることの確認。

【業務概要】
当社では、決済手段として個人事業主・法人向けの事業用ビジネスカード『自社製品』を提供しています。『自社製品』はバックオフィス業務の効率化を実現するキャッシュレスプラットフォームです。経費精算や購買など目的別に何枚でもリアルカード、バーチャルカードを発行でき、事業用経費のビジネスカードへの集約が可能となります。
2021年9月にサービスリリースをしてから順調に事業成長を続けており、今後多様な決済手段を通じてキャッシュレス化を促進していきます。
本ポジションは、当社雇用・当社配属となります。

【ポジションの魅力】
所属となる金融犯罪対策本部では、お客様が安全にお取引をいただけるための環境を作ることを第1の目的としております。
今般金融取引（決済、送金等）に係る不正などが世界全体で多発をしております。当社の金融サービスも同様のリスクに日々直面をしている中で、犯罪等に係る取引や不正を未然に捉えることは金融当局からも事業者の義務として明確に課されております。それらを実行するための仕組みやプログラムを作ること、そして運営・改善・再実行というサイクルを回し続けることを法令遵守を担当する部門と協力して行っていくことが重要なゴールの一つです。
また当社では続々と新サービスが企画されており、それらのプロジェクトに参画し、プロダクト開発部門と一緒に仕組みを実装していくこともあります。
急成長する決済事業の安全性を足元から支え、他部門と連携しながら当社の金融犯罪対策体制を「共に作り上げていく」やりがいのある環境です。

【具体的な業務内容】
クレジットカードの不正利用やなりすまし防止、マネーロンダリング（資金洗浄）や反社等への資金供与を防止する金融犯罪対策業務、主には入会時の審査、フィルタリング、取引時の不正検知モニタリング、そして継続的顧客管理など、法律で定められたものと当社独自業務の遂行を支援するための仕組みづくり、課題整理と解決、またオペレーションも担当いただきます。業務を遂行するにあたり、お客さまへのヒアリングが発生したり、場合によっては資料の徴収なども行います。
単なる定常オペレーションにとどまらず、複雑な課題を分解・整理し、他部門と協力して自動化や業務改善を推進いただくポジションです。

〈具体的な業務内容〉
企画業務
・金融犯罪対策担当の2線チームとの連携、情報共有
・顧客対応に関するデータ入力・集計・分析
・業務課題の抽出、企画推進、改善
・プロジェクトへの参画、他部門との連携
・自動化・高度化推進業務

定常業務
・金融犯罪対策業務における顧客対応（電話・メール対応）
・取引モニタリングや継続的顧客管理における顧客へのヒアリング
・取引継続に必要な情報収集および確認
・顧客対応マニュアル等の作成・改善
・経営への報告

【部署概要】
当組織は、海外・国内のAML（Anti-Money Laundering）および経済制裁領域におけるシステム企画・要件定義・上流工程のプロジェクトマネジメント等を通じて、MUFGのグローバル金融犯罪対策を技術面から支える役割を担っています。
主としてシステムの企画構想及びユーザー部としてシステム開発の上流工程に携わるポジションです。

【業務内容】
以下のうち、ご経験・適性に応じた領域をいずれかまたは複数ご担当いただきます。

● FCC領域におけるシステム企画・全体設計
・FCC業務で利用する社内システム・ツール・データ基盤の企画立案、構想整理
・企画内容のマネジメント層説明、意思決定支援
・企画に付随する予算規模検討、社内手続き対応
・関係部署（コンプライアンス部門、システム部門等）との調整・全体運営管理

● グローバル/国内システム開発におけるプロジェクトマネジメント
・国内外（欧州・米国等）システム開発におけるユーザー側プロジェクトマネジメント（主に予備検討・基礎検討フェーズ）
・複数プロジェクトの全体整理、優先順位付け
・海外拠点・関連部署・ベンダー等調整、行内ルールに基づく各種内部手続き対応

● グローバルシステム導入における要件定義
・グローバルFCCシステム開発・導入プロジェクトにおける要件定義
・ユーザー側として、世界各国の利用部門・ポリシーメーカーの意見集約
・グローバル共通要件と各国規制要件の整理・調整
・システム部門との実装方針のすり合わせ、合意形成

【魅力】
・事業環境の変化、犯罪手口の変化、テクノロジーの変化等を捉えて望ましい業務やシステムを企画・検討していく業務のため、新しいことに挑戦したい方、業務に最適なテクノロジーを選定していくことに興味がある方にご検討いただきたいです。
・グローバルベースで関係者を取り纏めてプロジェクトを推進していく業務ですので、グローバルな仕事をしたい方、意見調整も含めたコミュニケーションに自信のある方の活躍機会が豊富です。
・マーケットで特に希少価値があり、長期的な視野で専門性を構築できる金融犯罪対策領域に魅力を感じて頂ける方との親和性が高い業務です。
・キャリア採用者も活躍しています。